本文關(guān)鍵詞：AB銀行私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究

  更多相關(guān)文章： 私人銀行業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理

【摘要】：社會(huì)上20%的人占有社會(huì)財(cái)富的80%,私人銀行的誕生正是為這20%的人服務(wù),這是社會(huì)發(fā)展的需要。中國(guó)目前已有多家銀行開辦私人銀行業(yè)務(wù),然而,私人銀行這塊蛋糕卻是不容易嘗試的,不僅需要銀行具有較高財(cái)富管理能力,同時(shí)還需承擔(dān)私人定制服務(wù)的能力,更需要有風(fēng)險(xiǎn)管理的能力。私人銀行業(yè)務(wù)是新生事物,業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程創(chuàng)新使得私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)涉及面廣、相關(guān)性強(qiáng),給私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的課題,要管理好私人銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn),就必須對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)種類、風(fēng)險(xiǎn)成因進(jìn)行系統(tǒng)的剖析和逐一診斷。私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理也不同于傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,因?yàn)樗饺算y行業(yè)務(wù)主要承擔(dān)的是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)更難以量化,更強(qiáng)調(diào)事前防范。私人銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于兩個(gè)方面：一是投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。和商業(yè)銀行傳統(tǒng)零售業(yè)務(wù)的投資品類似,私人銀行業(yè)務(wù)提供的服務(wù)涉及基金、證券、保險(xiǎn)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投融資,但是產(chǎn)品在設(shè)計(jì)和結(jié)構(gòu)方面可能較商業(yè)銀行傳統(tǒng)的零售產(chǎn)品更為復(fù)雜,風(fēng)險(xiǎn)管理也提出了更高的要求。二是人的風(fēng)險(xiǎn)。從銀行開展的不同業(yè)務(wù)類型來看,在投行業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)領(lǐng)域,信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主要風(fēng)險(xiǎn)因素,而財(cái)富管理業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)則是以操作風(fēng)險(xiǎn)為主的。以收費(fèi)為主要利潤(rùn)來源的私人銀行業(yè)務(wù)正式操作風(fēng)險(xiǎn)主導(dǎo)的業(yè)務(wù),這也是由私人銀行業(yè)務(wù)以客戶關(guān)系管理為第一要?jiǎng)?wù)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)所決定的。當(dāng)然,私人銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要在契合業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,盡量納入傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中去。本文對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行了論述,在此基礎(chǔ)上,從私人銀行各類業(yè)務(wù)的操作流程出發(fā),細(xì)致剖析了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和當(dāng)前銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)的策略。在客戶準(zhǔn)入、客戶關(guān)系管理、產(chǎn)品銷售等涉及到操作風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了詳細(xì)論證。最后,作者就建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防范體系提出了具體措施,包括完善保密制度、建立健全內(nèi)部控制等。傳統(tǒng)私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究大多從風(fēng)險(xiǎn)類別出發(fā),分別研究聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及防范措施,本文創(chuàng)新之處在于從私人銀行業(yè)務(wù)開辦的業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)流程出發(fā),從商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)開展過程中的各個(gè)環(huán)節(jié)入手,從不同的維度研究分析相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策。同時(shí),在私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體舉措方面,作者基于從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和案例銀行現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理框架提出了自己的見解和意見。論文基于對(duì)AB銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的實(shí)證分析,具有較強(qiáng)的實(shí)際意義,在客戶準(zhǔn)入和產(chǎn)品營(yíng)銷方面能夠?qū)Ω黝惤鹑跈C(jī)構(gòu)開辦私人銀行業(yè)務(wù)過程中操作風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制有普遍的借鑒意義。
【關(guān)鍵詞】：私人銀行業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 中文摘要8-10
• ABSTRACT10-12
• 第1章 導(dǎo)論12-21
• 1.1 問題的提出與選題意義12-14
• 1.1.1 研究背景12-13
• 1.1.2 研究意義13-14
• 1.2 文獻(xiàn)綜述14-18
• 1.2.1 私人銀行概念的提出14
• 1.2.2 國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究現(xiàn)狀14-16
• 1.2.3 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究現(xiàn)狀16-17
• 1.2.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述17-18
• 1.3 研究思路與研究方法18-19
• 1.3.1 研究思路18-19
• 1.3.2 研究方法19
• 1.4 本文創(chuàng)新點(diǎn)與不足19-21
• 第2章 我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述21-29
• 2.1 我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀21-27
• 2.1.1 高凈值客戶發(fā)展情況21-22
• 2.1.2 私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體情況22-24
• 2.1.3 私人銀行服務(wù)范圍24-27
• 2.2 私人銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)來源及主要類型27-29
• 第3章 AB銀行私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析29-35
• 3.1 影響AB銀行私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的因素29-31
• 3.1.1 外部因素29-30
• 3.1.2 內(nèi)部因素30-31
• 3.2 AB銀行私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的問題31-35
• 3.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理是當(dāng)前主要挑戰(zhàn)31-32
• 3.2.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理難度日益增加32-33
• 3.2.3 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理面臨挑戰(zhàn)33-35
• 第4章 AB銀行私人銀行主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范35-49
• 4.1 客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范35-37
• 4.1.1 客戶準(zhǔn)入需遵循的原則36
• 4.1.2 準(zhǔn)入審批36-37
• 4.2 客戶關(guān)系管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范37-45
• 4.2.1 客戶準(zhǔn)入管理38-41
• 4.2.2 客戶日常管理41
• 4.2.3 客戶協(xié)議管理41-43
• 4.2.4 客戶聯(lián)絡(luò)管理43-44
• 4.2.5 客戶檔案管理44
• 4.2.6 客戶終止服務(wù)管理44-45
• 4.3 產(chǎn)品營(yíng)銷過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范45-49
• 4.3.1 參數(shù)管理46
• 4.3.2 委托下單46-47
• 4.3.3 盡職調(diào)查47
• 4.3.4 委托撤單47-49
• 第5章 AB銀行私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制49-61
• 5.1 不斷完善保密管理體系49-52
• 5.1.1 保密組織機(jī)構(gòu)50
• 5.1.2 保密管理對(duì)象50-51
• 5.1.3 保密管理工作要求51
• 5.1.4 電子文件保密管理要求51-52
• 5.1.5 移動(dòng)辦公保密管理要求52
• 5.2 努力健全內(nèi)部控制體系52-59
• 5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估54-55
• 5.2.2 控制活動(dòng)55-58
• 5.2.3 內(nèi)部監(jiān)督58-59
• 5.2.4 信息與溝通59
• 5.3 探索建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償對(duì)策59-61
• 5.3.1 建立風(fēng)險(xiǎn)限額制度59-60
• 5.3.2 使用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工具60-61
• 第6章 結(jié)論61-63
• 參考文獻(xiàn)63-67
• 致謝67-68
• 附件68

【參考文獻(xiàn)】

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1 陸媛;張同健;;國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)性研究[J];財(cái)會(huì)通訊;2011年02期

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4 李志剛;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的多維度思考[J];現(xiàn)代商業(yè)銀行;2005年03期

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本文編號(hào)：830890