本文關(guān)鍵詞：我國上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素研究

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【摘要】：商業(yè)銀行的盈利能力研究近幾年一直是銀行業(yè)和學(xué)術(shù)界關(guān)注的銀行經(jīng)營的核心問題。上市銀行盈利能力的提高有助于保障銀行自身不斷進(jìn)步發(fā)展,并為股東帶來利益。自1991年我國第一家上市銀行深發(fā)展銀行成立至今天,已有15家上市銀行在商業(yè)銀行中處于領(lǐng)軍的發(fā)展地位,并為其經(jīng)營進(jìn)行著不斷地努力和探索。自1994年來我國商業(yè)銀行進(jìn)行系統(tǒng)地經(jīng)營模式改革至今,國有銀行、股份制商業(yè)銀行及城市銀行發(fā)展迅速呈現(xiàn)出新的活力,而在銀行業(yè)制度政策改革的同時(shí),我國的上市銀行尤其是國有商業(yè)銀行扔背負(fù)了太多的歷史包袱,承擔(dān)了許多政策性的業(yè)務(wù),同時(shí)資產(chǎn)質(zhì)量不高、經(jīng)營水平偏低、業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新能力不高,這些問題都深刻地影響著我國上市銀行的盈利水平,制約了上市銀行的持續(xù)發(fā)展。在近幾年的銀行業(yè)發(fā)展中雖有不斷改善,但在競爭激烈的今天如何提高上市銀行的盈利能力依然是我們需要不斷探討的課題。 本文研究的理論意義在于,隨著全球化經(jīng)濟(jì)的不斷加深和融合,以及我國上市銀行面臨的更大的前所未有的全球性的挑戰(zhàn),必須要求銀行以更為先進(jìn)和有效地經(jīng)營管理方法為指導(dǎo)踐行自身的實(shí)際運(yùn)作。我國在商業(yè)銀行盈利方面的研究起步較晚,1990年左右開始有相對系統(tǒng)的研究文獻(xiàn)引開了我國的銀行盈利水平探析開端,之后各路學(xué)者紛紛以不同的角度和方式對這一熱門選題進(jìn)行研究,為了豐富有關(guān)理論,使這一課題更具實(shí)用性、時(shí)效性、系統(tǒng)性,本文沿著前輩們的研究對這一選題進(jìn)行了更為細(xì)膩的探討,希望能夠?yàn)橛嘘P(guān)課題的探討帶來一些啟示和補(bǔ)充。從研究的現(xiàn)實(shí)意義來看,隨著我國目前資本金融市場開放程度的不斷加深,外資銀行的涌入給我國銀行業(yè)帶來更大的競爭和挑戰(zhàn)。上市銀行之間不但為謀求生存與盈利競爭著,同時(shí)還要與外資銀行進(jìn)行以管理水平和技術(shù)應(yīng)用為核心的比賽。這一實(shí)際情況要求我國上市銀行必須努力提高管理水平和經(jīng)營績效,進(jìn)而提升盈利能力和綜合競爭力,因此本選題的研究具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。 本文通過對我國上市商業(yè)銀行目前盈利水平和盈利現(xiàn)狀的分析探討,闡述了我國目前各上市銀行的盈利能力的相對優(yōu)勢和劣勢及背后的影響因素。論文對盈利能力的有關(guān)內(nèi)部影響因素進(jìn)行了集中分析,重點(diǎn)討論了內(nèi)部影響因素中凈利息收入因素、非利息收入因素、營業(yè)費(fèi)用因素、資產(chǎn)質(zhì)量因素、撥備計(jì)提因素對上市銀行盈利能力極其成長性的作用,及其派生因素對盈利水平的間接影響,并搜集了近年我國銀行業(yè)發(fā)展的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析以驗(yàn)證有關(guān)理論和結(jié)論,最后提出了當(dāng)前提高我國上市銀行盈利水平的可行建議。 本文在結(jié)構(gòu)安排上主要分為以下四個(gè)章節(jié)： 第一章為緒論。對選題的研究背景目的及意義、有關(guān)研究綜述及論文采用的研究方法和思路框架進(jìn)行了介紹。 第二章為我國上市銀行盈利能力極其影響因素的理論分析。分析主要集中于對盈利能力的內(nèi)部影響因素,并結(jié)合近幾年我國各上市銀行的發(fā)展現(xiàn)狀得出有關(guān)各行盈利方面的優(yōu)勢與劣勢。將分析眼光延伸至各內(nèi)部因素的派生因素對上市銀行盈利能力的影響,并得出有關(guān)結(jié)論。 第三章為我國上市銀行盈利能力極其影響因素的實(shí)證分析,通過上文理論分析,筆者選取有關(guān)可計(jì)量因素作為模型變量,并搜集了2009年至2011年我國各家上市銀行有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對影響因素極其派生影響因素的影響效果進(jìn)行了實(shí)證分析。 第四章為提高上市銀行盈利能力的對策建議。 本文首先采用了體系分析方法對盈利能力的各個(gè)影響因素極其派生因素進(jìn)行了系統(tǒng)的分析。在分析過程中將規(guī)范研究與實(shí)證驗(yàn)證相結(jié)合,對盈利能力影響因素極其派生因素進(jìn)行理論層面進(jìn)行剖析后,又搜集計(jì)算了近年最新財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對理論結(jié)果得以檢驗(yàn)。并在各上市銀行間運(yùn)用了比較研究的方法。 本文的研究特色有兩點(diǎn)：第一點(diǎn)是在上市銀行盈利能力的分析中引入了派生因素的影響分析。在前輩的該角度的分析思路通常是,僅盈利能力的第一層影響因素進(jìn)行分析,并搜集有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證,本文的創(chuàng)新在于將盈利能力的研究細(xì)化到各影響因素的派生因素,更為系統(tǒng)地分析了銀行盈利水平的深層變動原因。第二點(diǎn)是在各影響因素及派生因素的分析中直接插入了我國上市銀行的現(xiàn)狀分析,對原有抽象干癟的理論分析進(jìn)行了葉脈式的的豐富。
【關(guān)鍵詞】：上市銀行 盈利能力 影響因素 派生因素
【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：F832.33;F224
【目錄】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-10
• 1 緒論10-17
• 1.1 選題的背景及意義10-12
• 1.1.1 研究的背景10-11
• 1.1.2 研究的意義11-12
• 1.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述和最新研究成果12-15
• 1.2.1 國外商業(yè)銀行盈利能力研究綜述12-13
• 1.2.2 國內(nèi)上市銀行盈利能力研究綜述13-15
• 1.3 研究方法和思路結(jié)構(gòu)15-17
• 1.3.1 研究方法15-16
• 1.3.2 研究的框架結(jié)構(gòu)16-17
• 2 我國上市商業(yè)銀行盈利成長的影響因素分析17-34
• 2.1 銀行利息凈收入因素的分析17-24
• 2.1.1 利息收入影響因素分析17-21
• 2.1.2 利息支出影響因素分析21-22
• 2.1.3 影響凈利息收益率的因素分析22-24
• 2.2 銀行非利息收入因素的分析24-31
• 2.2.1 上市銀行中間業(yè)務(wù)收入構(gòu)成的合理性24-26
• 2.2.2 上市銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品服務(wù)的創(chuàng)新性26-27
• 2.2.3 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境是銀行中間業(yè)務(wù)收入的外部影響因素27-31
• 2.3 銀行營業(yè)費(fèi)用因素的分析31
• 2.4 資產(chǎn)質(zhì)量與撥備計(jì)提因素的分析31-34
• 3 我國上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素的實(shí)證分析34-45
• 3.1 模型設(shè)計(jì)34-36
• 3.1.1 模型相關(guān)假設(shè)34
• 3.1.2 盈利能力影響因素的變量選擇34-36
• 3.1.3 模型研究方法36
• 3.2 描述性統(tǒng)計(jì)分析36-38
• 3.3 實(shí)證分析38-44
• 3.4 主要結(jié)論44-45
• 4 我國上市商業(yè)銀行盈利能力提升的對策建議45-48
• 4.1 推進(jìn)管理機(jī)制改革和運(yùn)營模式的轉(zhuǎn)型,提高上市銀行經(jīng)營效率45
• 4.2 提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量,有效降低信貸風(fēng)險(xiǎn)45-46
• 4.3 拓展中間業(yè)務(wù),加大中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新46
• 4.4 完善銀行股利分配政策,增強(qiáng)銀行內(nèi)部發(fā)展能力46-47
• 4.5 優(yōu)化銀行存貸結(jié)構(gòu),推進(jìn)銀行存貸業(yè)務(wù)發(fā)展47
• 4.6 加快銀行核心資本充足率的監(jiān)控系統(tǒng)化,兼顧經(jīng)營盈利與安全47-48
• 附錄48-52
• 參考文獻(xiàn)52-55
• 后記55-56

【參考文獻(xiàn)】

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 屈新;中國商業(yè)銀行盈利能力影響因素實(shí)證研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2007年

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本文編號：784250