發(fā)布時(shí)間：2017-08-20 06:02

  本文關(guān)鍵詞：建設(shè)銀行黑龍江省分行集中稽核問(wèn)題分析及發(fā)展對(duì)策研究

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【摘要】：銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)業(yè),如何掌控風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)施集中管理一直是各家商業(yè)銀行研究的課題。中國(guó)建設(shè)銀行于2006年啟動(dòng)了會(huì)計(jì)管理和業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理體制改革,而集中稽核正是改革的產(chǎn)物之一。后臺(tái)集中稽核作業(yè)模式將原來(lái)分散在各分支機(jī)構(gòu)單一稽核的操作風(fēng)險(xiǎn)分散管理,進(jìn)行了后臺(tái)集中控管,改變并創(chuàng)立了以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)的統(tǒng)一、規(guī)范的預(yù)警模式,實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一組織架構(gòu)、統(tǒng)一作業(yè)模式、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)模型管理的稽核管理框架,從而成為一級(jí)分行對(duì)前臺(tái)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)集中管控的重要手段之一。幾年來(lái),在集中稽核的運(yùn)營(yíng)模式下,全國(guó)38家一級(jí)分行的柜面問(wèn)題差錯(cuò)率一直控制在萬(wàn)分之一以?xún)?nèi),而建設(shè)銀行黑龍江省分行的柜面差錯(cuò)率已經(jīng)由2006年末的萬(wàn)分之10.9降低到2014年末的萬(wàn)分之0.75,對(duì)推動(dòng)建設(shè)銀行合規(guī)文化的建設(shè)起到了積極的促進(jìn)作用。本文以黑龍江分行集中稽核發(fā)展歷程及現(xiàn)狀為研究背景,系統(tǒng)性的分析了現(xiàn)有集中稽核框架下存在的問(wèn)題及問(wèn)題成因。提出黑龍江省分行集中稽核問(wèn)題分析及發(fā)展對(duì)策研究,將通過(guò)提升一級(jí)分行稽核中心的管理地位、改善集中稽核運(yùn)行環(huán)境、健全內(nèi)部集中稽核機(jī)制及推進(jìn)外部稽核聯(lián)動(dòng)等方面舉措實(shí)施。文章認(rèn)為黑龍江省分行集中稽核完善研究對(duì)策的實(shí)施,將現(xiàn)在稽核監(jiān)督嵌入到全行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系中,可以使集中稽核內(nèi)部流程管理更加順暢,外部聯(lián)動(dòng)更加迅速,此外,文章還對(duì)未來(lái)集中稽核的發(fā)展方向進(jìn)行了展望,將對(duì)黑龍江省建行集中稽核柜面操作風(fēng)險(xiǎn)和全面風(fēng)險(xiǎn)管控起到實(shí)際的指導(dǎo)意義。
【關(guān)鍵詞】：集中稽核 稽核模型 預(yù)警信息
【學(xué)位授予單位】：哈爾濱工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第1章 緒論9-20
• 1.1 研究背景及意義9-11
• 1.1.1 研究的背景9-10
• 1.1.2 研究的意義10-11
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-18
• 1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀12-14
• 1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀14-18
• 1.3 研究思路及研究框架18-20
• 1.3.1 研究思路18-19
• 1.3.2 框架結(jié)構(gòu)19-20
• 第2章 建行黑龍江省分行集中稽核現(xiàn)狀20-32
• 2.1 集中稽核的基本情況概述20-22
• 2.1.1 集中稽核的定義20
• 2.1.2 建設(shè)銀行集中稽核的演變過(guò)程20-22
• 2.2 建行黑龍江省分行集中稽核運(yùn)作模式22-26
• 2.2.1 建行黑龍江省分行稽核中心成立背景22-23
• 2.2.2 集中稽核的業(yè)務(wù)處理流程23-25
• 2.2.3 集中稽核的作業(yè)分類(lèi)模式25-26
• 2.2.4 集中稽核的核查手段26
• 2.3 集中稽核的效果評(píng)估26-30
• 2.3.1 對(duì)公柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范效果分析28-29
• 2.3.2 對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范效果分析29
• 2.3.3 其它方面效果分析29-30
• 2.4 本章小結(jié)30-32
• 第3章 建行黑龍江省分行集中稽核存在的問(wèn)題及原因分析32-48
• 3.1 建行黑龍江省分行集中稽核存在的問(wèn)題32-33
• 3.1.1 目前集中稽核組織架構(gòu)不合理32
• 3.1.2 集中稽核系統(tǒng)開(kāi)發(fā)應(yīng)用尚需不斷完善32
• 3.1.3 集中稽核內(nèi)部流程管理仍有不足32-33
• 3.1.4 稽核成果轉(zhuǎn)化管理行為相對(duì)弱化33
• 3.2 建設(shè)銀行黑龍江省分行集中稽核存在問(wèn)題的成因33-47
• 3.2.1 受限于其管理職能定位33-34
• 3.2.2 集中稽核系統(tǒng)應(yīng)用于制約因素34-39
• 3.2.3 集中稽核內(nèi)部管理制約因素39-41
• 3.2.4 集中稽核外部管理制約因素41-47
• 3.3 本章小結(jié)47-48
• 第4章 建行黑龍江省分行集中稽核發(fā)展對(duì)策48-65
• 4.1 提升一級(jí)分行稽核中心的管理地位48-50
• 4.1.1 組建一級(jí)分行稽核中心48
• 4.1.2 實(shí)行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告路徑48-49
• 4.1.3 賦予獨(dú)立的重大風(fēng)險(xiǎn)處置職能49-50
• 4.2 改善集中稽核系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境50-53
• 4.2.1 提高數(shù)據(jù)分析的時(shí)效性50-51
• 4.2.2 擴(kuò)大系統(tǒng)作業(yè)范疇51-52
• 4.2.3 增加稽核模型的準(zhǔn)確度52-53
• 4.2.4 加強(qiáng)分行特色自有稽核模型開(kāi)發(fā)53
• 4.3 集中稽核內(nèi)部發(fā)展對(duì)策53-58
• 4.3.1 推進(jìn)稽核信息分級(jí)分類(lèi)管理53-55
• 4.3.2 改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)核查機(jī)制55-56
• 4.3.3 加強(qiáng)稽核成果向管理行為的轉(zhuǎn)化56-57
• 4.3.4 拓寬復(fù)合型稽核人才的發(fā)展空間57-58
• 4.4 集中稽核外部聯(lián)動(dòng)策略58-61
• 4.4.1 稽核結(jié)果納入支行考核范圍58-59
• 4.4.2 稽核信息反饋實(shí)行責(zé)任追究機(jī)制59
• 4.4.3 高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題實(shí)現(xiàn)部門(mén)聯(lián)動(dòng)核查治理59-60
• 4.4.4 實(shí)行稽核與內(nèi)審部門(mén)的動(dòng)態(tài)互補(bǔ)60-61
• 4.5 集中稽核的協(xié)調(diào)機(jī)制61-64
• 4.5.1 跨區(qū)域集中稽核61-62
• 4.5.2 總行一級(jí)集中稽核62-64
• 4.6 本章小結(jié)64-65
• 結(jié)論65-67
• 參考文獻(xiàn)67-71
• 后記71-72
• 個(gè)人簡(jiǎn)歷72

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