本文關(guān)鍵詞：華泰證券財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的研究

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【摘要】：隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和社會的進步,私人財富在近幾年來呈現(xiàn)加速增長的趨勢,這使得個人財富管理需求市場急劇擴大,財富管理業(yè)務(wù)具有良好的發(fā)展前景,成為國內(nèi)金融機構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的契機和新的利潤增長點。自傭金放開市場限制,實行自由化以來,券商的競爭日益激烈,生存環(huán)境日益惡劣,經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入逐年下降,戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型迫在眉睫,而大力發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)成為券商業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的突破口。財富管理業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)針對個人高凈值客戶提供的“以客戶需求為中心”的綜合金融服務(wù),是高度整合金融資源、全面展現(xiàn)全業(yè)務(wù)鏈服務(wù)體系的具體表現(xiàn)。本文通過對國內(nèi)外財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展進行研究,總結(jié)歸納出財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展模式和運作流程,為華泰證券財富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化提供了理論依據(jù)和參考實證。并且對華泰證券財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進行分析,找出了當(dāng)中存在的幾方面問題,通過對華泰證券財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的SWOT分析,總結(jié)出華泰證券財富管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢和外部機遇、威脅,最后根據(jù)分析結(jié)果設(shè)計出符合華泰證券特點和發(fā)展現(xiàn)狀的財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化方案及保障措施。重點從人才隊伍建設(shè)、財富管理產(chǎn)品設(shè)計、營業(yè)部制造架構(gòu)調(diào)整、服務(wù)流程的優(yōu)化、互聯(lián)網(wǎng)綜合服務(wù)平臺建設(shè)以及完善風(fēng)險控制體系等方面詳細闡述了華泰證券財富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化方案及保障措施。最后希望本文的研究能夠給華泰證券財富管理的發(fā)展提供一些參考,使得華泰證券以財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展為契機完善全業(yè)務(wù)鏈體系,通過財富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化提升客戶滿意度、擴大品牌影響力、推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新、豐富理財產(chǎn)品池,實現(xiàn)做最具責(zé)任感的理財專家這一企業(yè)目的,找到一條可長期持續(xù)發(fā)展的財富管理業(yè)務(wù)盈利模式。
【關(guān)鍵詞】：財富管理業(yè)務(wù) 高凈值客戶 金融產(chǎn)品創(chuàng)新 優(yōu)化方案 保障措施
【學(xué)位授予單位】：南昌大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-8
• 第1章 緒論8-13
• 1.1 論文研究的背景和意義8-10
• 1.1.1 研究背景8-9
• 1.1.2 研究意義9-10
• 1.2 基本思路和研究方法10-11
• 1.2.1 基本思路10
• 1.2.2 研究方法10-11
• 1.3 可能的創(chuàng)新及不足11-13
• 1.3.1 本文的創(chuàng)新之處11-12
• 1.3.2 不足之處12-13
• 第2章 財富管理的主要理論及文獻綜述13-18
• 2.1 財富管理的相關(guān)概念13
• 2.2 財富管理業(yè)務(wù)的主要理論13-15
• 2.3 文獻綜述15-18
• 2.3.1 關(guān)于國外財富管理業(yè)務(wù)模式的研究15-16
• 2.3.2 關(guān)于中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)模式的研究16
• 2.3.3 關(guān)于中國證券行業(yè)財富管理業(yè)務(wù)模式的研究16-18
• 第3章 華泰證券公司財富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析18-33
• 3.1 國內(nèi)外財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀18-20
• 3.1.1 國外發(fā)展現(xiàn)狀18-19
• 3.1.2 國內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀19-20
• 3.2 華泰證券公司財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀20-29
• 3.2.1 華泰證券公司簡介20-21
• 3.2.2 財富管理產(chǎn)品介紹21-22
• 3.2.3 財富管理服務(wù)系統(tǒng)簡介22-23
• 3.2.4 營業(yè)部理財服務(wù)人員現(xiàn)狀23-24
• 3.2.5 核心客戶綜合分析24-27
• 3.2.6 收入構(gòu)成分析27-29
• 3.3 華泰證券財富管理存在的問題29-33
• 3.3.1 財富管理業(yè)務(wù)推進緩慢29-30
• 3.3.2 財富管理產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重30-31
• 3.3.3 財富管理業(yè)務(wù)服務(wù)體系較簡單31
• 3.3.4 財富管理人才儲備不足31-32
• 3.3.5 財富管理業(yè)務(wù)收入占比小32-33
• 第4章 華泰證券財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的SWOT分析33-39
• 4.1 內(nèi)部優(yōu)勢33-34
• 4.2 內(nèi)部劣勢34-35
• 4.3 外部機遇35-36
• 4.4 外部威脅36-38
• 4.5 分析結(jié)論38-39
• 第5章 華泰證券財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化方案及保障措施39-49
• 5.1 優(yōu)化方案39-44
• 5.1.1 豐富和創(chuàng)新產(chǎn)品39-40
• 5.1.2 組建專業(yè)的財富管理人才隊伍40-41
• 5.1.3 進一步完善客戶分級管理41-42
• 5.1.4 優(yōu)化財富管理業(yè)務(wù)的服務(wù)流程42-43
• 5.1.5 建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)綜合性服務(wù)平臺43-44
• 5.2 保障措施44-49
• 5.2.1 加強華泰證券品牌建設(shè)44-45
• 5.2.2 完善員工分類管理、培訓(xùn)、考核激勵機制45-46
• 5.2.3 調(diào)整營業(yè)部組織結(jié)構(gòu),轉(zhuǎn)變營業(yè)部職能46-47
• 5.2.4 優(yōu)化運營管理及風(fēng)險控制體系47-49
• 第6章 結(jié)論與展望49-51
• 致謝51-52
• 參考文獻52-53

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10 趙t，

本文編號：658960