本文關(guān)鍵詞：XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股方案設(shè)計(jì)與影響研究

  更多相關(guān)文章： 優(yōu)先股 XX城市商業(yè)銀行 資本充足率 發(fā)行方案 影響

【摘要】：XX城市商業(yè)銀行是我國(guó)西部和長(zhǎng)江上游地區(qū)成立最早的地方性股份制商業(yè)銀行,近年來XX城商行發(fā)展迅速,2013年11月XX銀行在香港證券交易所主板正式掛牌上市,成為第一家在港交所上市的內(nèi)地城市商業(yè)銀行。2012年,我國(guó)銀監(jiān)會(huì)比照《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》出臺(tái)了《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行在資本充足率、核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率提出了更高的監(jiān)管要求。盡管上市發(fā)行普通股為XX城商行注入了資本,但是面對(duì)越來越高的監(jiān)管要求,原本的資本補(bǔ)充工具的局限性已逐漸明顯,如何創(chuàng)新金融工具補(bǔ)充資本,已成為XX城商行不得不解決的難題。2013年11月30日,我國(guó)國(guó)務(wù)院公布《關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》;2014年3月21日,我國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》;2014年4月18日,銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)展優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見》。上述規(guī)定的頒布,為優(yōu)先股制度在我國(guó)的實(shí)施,特別是對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股,提供了法律依據(jù),奠定了政策基礎(chǔ)。本文以XX城市商業(yè)銀行為研究對(duì)象,通過對(duì)其現(xiàn)行資本補(bǔ)充工具的分析,結(jié)合我國(guó)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),研究了XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股的必要性和可能性。在此基礎(chǔ)上,結(jié)合法律法規(guī)及已宣布發(fā)行優(yōu)先股的商業(yè)銀行的發(fā)行預(yù)案,為XX城商行設(shè)計(jì)優(yōu)先股在我國(guó)境內(nèi)的發(fā)行方案,并收集XX銀行近年來公開信息中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),分析發(fā)行優(yōu)先股對(duì)XX銀行在財(cái)務(wù)、各級(jí)資本充足率和公司治理上的影響。
【關(guān)鍵詞】：優(yōu)先股 XX城市商業(yè)銀行 資本充足率 發(fā)行方案 影響
【學(xué)位授予單位】：重慶理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.33;F830.42
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 1 緒論9-19
• 1.1 研究背景、意義和目的9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意義10-11
• 1.1.3 研究目的11
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-16
• 1.2.1 優(yōu)先股制度的理論研究現(xiàn)狀11-13
• 1.2.2 城市商業(yè)銀行有關(guān)研究現(xiàn)狀13-15
• 1.2.3 文獻(xiàn)評(píng)述15-16
• 1.3 研究?jī)?nèi)容16
• 1.4 本論文的研究方法和技術(shù)路線16-18
• 1.5 論文創(chuàng)新點(diǎn)18-19
• 2 論文基礎(chǔ)理論19-21
• 2.1 MM理論19
• 2.2 現(xiàn)代投資組合理論19-20
• 2.3 資本資產(chǎn)定價(jià)模型20
• 2.4 信息不對(duì)稱理論20
• 2.5 優(yōu)序融資理論20-21
• 3 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股的必要性和可行性分析21-37
• 3.1 優(yōu)先股概述21-22
• 3.1.1 優(yōu)先股與其他金融工具的比較21-22
• 3.1.2 優(yōu)先股的定價(jià)和成本率22
• 3.2 城市商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀22-26
• 3.2.1 我國(guó)城市商業(yè)銀行現(xiàn)狀22-24
• 3.2.2 我國(guó)城市商業(yè)銀行的特點(diǎn)24-26
• 3.3 XX城市商業(yè)銀行簡(jiǎn)介與現(xiàn)狀26-27
• 3.4 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股問題的提出27-33
• 3.4.1 XX城市商業(yè)銀行融資歷程27-28
• 3.4.2 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股問題的提出28-33
• 3.5 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股必要性和可行性分析33-37
• 3.5.1 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股的必要性研究33-35
• 3.5.2 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股的可行性研究35-37
• 4 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股方案設(shè)計(jì)37-43
• 4.1 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股發(fā)行方式和發(fā)行對(duì)象37
• 4.1.1 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股發(fā)行方式的確定37
• 4.1.2 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股的發(fā)行對(duì)象37
• 4.2 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股票面金額和發(fā)行價(jià)格37-38
• 4.3 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股發(fā)行種類和數(shù)量38
• 4.3.1 XX城商行優(yōu)先股發(fā)行種類的確認(rèn)38
• 4.3.2 XX城商行優(yōu)先股發(fā)行數(shù)量的確認(rèn)38
• 4.4 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股存續(xù)期限38
• 4.5 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股票面股息率的確定原則38-39
• 4.6 優(yōu)先股股東參與分配利潤(rùn)的方式39-40
• 4.7 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股有條件贖回條款40
• 4.8 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股強(qiáng)制轉(zhuǎn)股條款40-41
• 4.9 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股表決權(quán)限制41-42
• 4.10 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股表決權(quán)的恢復(fù)42
• 4.11 XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股清償順序及清算方法42-43
• 5 發(fā)行優(yōu)先股對(duì)XX城市商業(yè)銀行的影響研究43-47
• 5.1 發(fā)行優(yōu)先股對(duì)XX城市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)的影響43-45
• 5.1.1 對(duì)XX城商行股本的影響43
• 5.1.2 對(duì)XX城商行凈資產(chǎn)的影響43
• 5.1.3 對(duì)XX城商行資本的影響43-44
• 5.1.4 對(duì)XX城商行資產(chǎn)負(fù)債率的影響44
• 5.1.5 對(duì)XX城商行凈資產(chǎn)收益率的影響44
• 5.1.6 對(duì)XX城商行歸屬于普通股股東的每股收益的影響44-45
• 5.2 發(fā)行優(yōu)先股對(duì)XX城市商業(yè)銀行資本充足率的影響45-46
• 5.3 發(fā)行優(yōu)先股對(duì)XX城市商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的影響46-47
• 6 結(jié)束語47-49
• 6.1 研究結(jié)論47
• 6.2 XX城市商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股面臨問題與建議47-49
• 致謝49-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 個(gè)人簡(jiǎn)歷、在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及取得的研究成果53

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫 前4條

1 許艷芳;陳洲宇;;美國(guó)優(yōu)先股實(shí)踐及引入我國(guó)的現(xiàn)實(shí)意義[J];財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì);2009年24期

2 孫培生;將國(guó)有股轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股的思考[J];國(guó)有資產(chǎn)研究;1999年03期

3 賴小民;城市商業(yè)銀行:夾縫中求發(fā)展(下)[J];銀行家;2003年08期

4 馮小波,王浣塵;略談優(yōu)先股在國(guó)有股減持中的應(yīng)用[J];經(jīng)濟(jì)與管理研究;2001年06期

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