隨著國際形勢的變化,防范和打擊洗錢活動(dòng),已經(jīng)得到世界各國和國際社會(huì)的普遍認(rèn)可。在經(jīng)濟(jì)金融全球化的背景下,加強(qiáng)反洗錢工作具有十分重要的意義。近幾年,我國洗錢犯罪日益增多,數(shù)額不斷上漲,形勢十分嚴(yán)峻。因此,反洗錢工作得到了我國政府的高度重視。制定了相關(guān)的法律法規(guī),成立了相關(guān)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。從理論研究方向看,我國金融業(yè)反洗錢工作的理論研究已經(jīng)開始涉及銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)等幾大領(lǐng)域,但關(guān)于這些行業(yè)的基層反洗錢柜面監(jiān)測實(shí)際工作的研究和實(shí)踐尚在少數(shù),而建立行之有效的反洗錢柜面監(jiān)測系統(tǒng)又是十分重要的。因此本文以銀行業(yè)柜面反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)研究為主旨,在對洗錢方式、國際反洗錢理論與現(xiàn)狀、我國反洗錢工作理論與現(xiàn)狀和典型案例的評析研究基礎(chǔ)上,強(qiáng)調(diào)從金融業(yè)基層第一線的監(jiān)測角度出發(fā),通過總結(jié)典型案例中的洗錢特點(diǎn),研發(fā)適合中國國情和金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)的金融基層反洗錢監(jiān)測系統(tǒng),并提出加快柜面反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)完善和普及的步伐,建立包括制度保障、技術(shù)支持和培訓(xùn)教育三位一體的先進(jìn)銀行柜面反洗錢監(jiān)測系統(tǒng),建立基層監(jiān)測系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)體系這一主要觀點(diǎn)。本文主要突出國際反洗錢理論與國內(nèi)反洗錢理論相對比、指導(dǎo)性法規(guī)和柜臺(tái)實(shí)際業(yè)務(wù)之間相結(jié)合、一線業(yè)務(wù)...

【文章頁數(shù)】：49 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文提要
Abstract
1 序言
2 洗錢的起源、概念
    2.1 洗錢的概念
        2.1.1 商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋
        2.1.2 現(xiàn)代意義上的洗錢
        2.1.3 廣義的洗錢
        2.1.4 洗錢是一種犯罪
    2.2 洗錢的起源
3 洗錢的過程和方式
    3.1 洗錢的過程
        3.1.1 處置階段
        3.1.2 培植階段
        3.1.3 融合階段
    3.2 洗錢的方式
        3.2.1 利用金融機(jī)構(gòu)作為洗錢中介
        3.2.2 利用一些國家和地區(qū)的金融制度作為洗錢的保障
        3.2.3 利用投資辦企業(yè)來隱藏洗錢來源
        3.2.4 通過市場的商品交易活動(dòng)混淆視聽
        3.2.5 其他方式
4 洗錢與金融業(yè)的關(guān)系及危害
    4.1 與金融業(yè)的關(guān)系
        4.1.1 利用金融支付作為載體
        4.1.2 洗錢鏈條離不開金融業(yè)
    4.2 洗錢對金融業(yè)的危害
        4.2.1 易引發(fā)金融危機(jī)
        4.2.2 影響利率和匯率
        4.2.3 破壞金融管理秩序
        4.2.4 破壞金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)
5 反洗錢的概念、意義以及世界各國反洗錢理論和現(xiàn)狀
    5.1 反洗錢的基本概念
    5.2 反洗錢的意義
        5.2.1 法治強(qiáng)制角度上
        5.2.2 道德規(guī)范角度上
        5.2.3 社會(huì)責(zé)任角度上
        5.2.4 綜上所述,反洗錢工作有以下意義
    5.3 世界主要反洗錢理論
        5.3.1 金融行動(dòng)特別工作組《四十項(xiàng)建議》2003.6.20
        5.3.2 《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》2001.10
        5.3.3 《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》2000.11.15
        5.3.4 《聯(lián)合國反腐敗公約》2003.10.31
        5.3.5 《沃爾夫斯堡集團(tuán)關(guān)于反洗錢準(zhǔn)則》
        5.3.6 監(jiān)管委員會(huì)相關(guān)規(guī)定
    5.4 世界反洗錢的工作現(xiàn)狀
        5.4.1 美國的反洗錢措施
        5.4.2 日本的反洗錢措施
        5.4.3 澳大利亞的反洗錢措施
        5.4.4 英國的反洗錢措施
        5.4.5 香港的反洗錢措施
6 我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢理論及現(xiàn)狀
    6.1 我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要理論
        6.1.1 《中華人民共和國刑法》一百九十一條
        6.1.2 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》
        6.1.3 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》
        6.1.4 《中華人民共和國反洗錢法》
        6.1.5 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
        6.1.6 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制
    6.2 我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀
        6.2.1 我國金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)
        6.2.2 我國銀行業(yè)反洗錢當(dāng)前的問題
7 我國反洗錢典型案例及分析
    7.1 毒贓洗錢案
    7.2 走私洗錢案
    7.3 銀行卡洗錢案
    7.4 涉賭、涉稅非法買賣外匯案
    7.5 非法吸收公眾存款案
    7.6 銀行內(nèi)部員工貪污挪用銀行資金案
    7.7 個(gè)人匯款渠道跨境資金異常流動(dòng)案
    7.8 案例中主要反映的問題
        7.8.1 客戶盡職調(diào)查工作未深化
        7.8.2 現(xiàn)金管理不嚴(yán)格,非現(xiàn)金結(jié)算方式未廣泛推廣
        7.8.3 內(nèi)控制度不實(shí)用
        7.8.4 員工反洗錢意識和敏感性不強(qiáng)
        7.8.5 與反洗錢部門合作有待進(jìn)一步加強(qiáng)
        7.8.6 反洗錢宣傳視野不寬、方法不新
        7.8.7 銀行卡業(yè)務(wù)有待完善
        7.8.8 可疑交易報(bào)送質(zhì)量有待提高
        7.8.9 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管不力
8 我國銀行業(yè)柜面反洗錢對策探究
    8.1 案例背景
    8.2 案例概況
    8.3 我國銀行業(yè)柜面反洗錢對策思考
        8.3.1 反洗錢的意識方面
        8.3.2 制度建設(shè)
        8.3.3 業(yè)務(wù)監(jiān)管
        8.3.4 技術(shù)支持
        8.3.5 宣傳合作
        8.3.6 建立先進(jìn)的柜面反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)
結(jié)論
致謝
參考文獻(xiàn)
在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文和研究成果



本文編號：3872270