隨著近幾年中國經濟的飛速發(fā)展,中國經濟發(fā)展進入了一個新的領域,金融行業(yè)日益復雜化、各類風險管控日益精細化,銀行業(yè)務風險逐漸越來越多的展現出來。“全面提升風險管控能力”一直是近十年來中國銀行業(yè)的經營核心和戰(zhàn)略重點,2017年更是提出全面提升風控能力成為了商業(yè)銀行戰(zhàn)略首選。而操作風險在商業(yè)銀行風險體系中發(fā)生的數量也越來越多,在這種背景下,有必要對商業(yè)銀行的操作風險管理進行深入研究。本文首先闡述研究背景和意義,介紹了國內外商業(yè)銀行操作風險管理的現狀,由于國內外主要的研究經歷還集中在信用風險以及市場風險,對于操作風險管理的研究相對較少,本文從管理學、經濟學和行為經濟學探討了操作風險管理的相關理論基礎和操作風險管理的基本措施。其次,以G銀行為例,從G銀行的基本經營情況和操作風險管理數據、G銀行操作風險管理系統(tǒng)和G銀行的典型操作風險案例介紹這三個方面對G銀行的操作風險管理現狀進行介紹;同時對G銀行的操作風險數據、內部欺詐案例、外部欺詐案例以及系統(tǒng)及案例進行分析,并歸納出G銀行操作風險的四大特征:廣泛性、非正相關性、難以預見性和易發(fā)性,總結了G銀行操作風險管理存在理念偏差、方式落后、體系不完善三個問...

【文章頁數】：48 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究背景與意義
        一、研究背景
        二、研究意義
    第二節(jié) 國內外操作風險管理研究的現狀
        一、國外研究現狀
        二、國內研究現狀
    第三節(jié) 本文的思路與內容
第二章 操作風險管理的相關理論
    第一節(jié) 操作風險與管理的界定
        一、關于操作風險
        二、操作風險管理的界定
    第二節(jié) 操作風險管理的相關理論
        一、戰(zhàn)略管理理論
        二、內部控制理論
        三、信息不對稱理論
        四、公司治理理論
        五、組織行為科學理論
第三章 G銀行操作風險管理的現狀
    第一節(jié) G銀行操作風險管理的整體情況
        一、G銀行損失事件的時間分布、金額的時間分布
        二、G銀行操作風險事件在不同業(yè)務類型的分布
        三、G銀行操作風險損失事件在不同損失類型的事件分布
        四、G銀行操作風險損失事件在不同人員類型的分布
        五、G銀行操作風險損失事件在不同機構層級的分布
    第二節(jié) G銀行操作風險管理系統(tǒng)
        一、操作風險管理識別
        二、操作風險風險分析
        三、風險管理和監(jiān)控
        四、操作風險報告
        五、操作風險策略的制定
    第三節(jié) G銀行操作風險的典型案例
        一、外部欺詐案例
        二、內部欺詐案例
        三、系統(tǒng)及流程案例
第四章 G銀行操作風險管理及存在的問題分析
    第一節(jié) G銀行操作風險管理現狀的分析
        一、柜面業(yè)務
        二、自助銀行業(yè)務
        三、授信業(yè)務
    第二節(jié) G銀行操作風險管理存在的問題
        一、操作風險管理理念偏差
        二、操作風險管理方式落后
        三、內部控制體系不完善
第五章 完善G銀行操作風險管理對策建議
    第一節(jié) 強化操作風險管理合規(guī)理念
        一、樹立正確操作風險管理理念
        二、堅持風控與業(yè)務均衡發(fā)展理念
    第二節(jié) 改進操作風險管理方式
        一、建立集成操作平臺
        二、引入模型監(jiān)控系統(tǒng)
        三、引進電子化防偽識別技術
        四、實現檔案集約化管理
    第三節(jié) 完善內部控制體系
        一、改革內部授權管理機制
        二、落實崗位輪換輪休制度
    第四節(jié) 建立健全G銀行操作風險管理的保障措施
        一、調整操作風險管理組織架構
        二、創(chuàng)造良好的操作風險管理文化
        三、提高操作風險報告質量
參考文獻
致謝



本文編號：3833487