近年來,合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。隨著中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的發(fā)布,合規(guī)風(fēng)險管理更引起了國內(nèi)銀行業(yè)的廣泛關(guān)注。中國郵政儲蓄銀行自成立以來就非常重視合規(guī)風(fēng)險管理,在成立之初就單獨設(shè)立合規(guī)風(fēng)險管理部門,加強合規(guī)風(fēng)險管控,目前在合規(guī)風(fēng)險管理方面已取得了初步成效。但中國郵政企業(yè)下轄的代理金融業(yè)務(wù)條線,因?qū)I(yè)化程度低、人員素質(zhì)不高等原因,距離全面有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系的形成還有一段距離。本文從合規(guī)風(fēng)險管理的角度出發(fā),對BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理工作進行了探討研究。本文首先介紹了論文研究背景與研究意義以及國內(nèi)外研究現(xiàn)狀,提出了研究方法和研究內(nèi)容;其次從合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)概念入手,對公司治理理論、全面風(fēng)險管理理論以及內(nèi)部控制理論進行了梳理分析,進而對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理有了更深層次的理解與認識。最后,在此基礎(chǔ)上,結(jié)合自身多年的工作經(jīng)驗,對BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀進行了深入分析。通過對BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)、基本內(nèi)容、管理流程的研究,深入分析了BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理在文化理...

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國內(nèi)外研究評述
    1.3 研究方法與研究內(nèi)容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究內(nèi)容
    1.4 創(chuàng)新點
第二章 合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)概念與基礎(chǔ)理論
    2.1 合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)概念
        2.1.1 合規(guī)
        2.1.2 合規(guī)風(fēng)險
        2.1.3 合規(guī)風(fēng)險管理
    2.2 合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)理論
        2.2.1 公司治理理論
        2.2.2 全面風(fēng)險管理理論
        2.2.3 內(nèi)部控制理論
第三章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    3.1 BDYZ公司基本情況
    3.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        3.2.1 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)
        3.2.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理的工作流程
第四章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理存在問題及原因分析
    4.1 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理情況問卷調(diào)查
        4.1.1 確定調(diào)查對象
        4.1.2 調(diào)查問卷設(shè)計
        4.1.3 調(diào)查結(jié)果分析
    4.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理存在問題
        4.2.1 合規(guī)風(fēng)險管理文化理念不成熟
        4.2.2 合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)不健全
        4.2.3 合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)不完善
        4.2.4 合規(guī)風(fēng)險管理考評體系不合理
        4.2.5 合規(guī)風(fēng)險管理事前事中控制不到位
    4.3 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理存在問題的原因分析
        4.3.1 合規(guī)風(fēng)險意識淡薄
        4.3.2 合規(guī)風(fēng)險管理部門獨立性較差
        4.3.3 合規(guī)風(fēng)險管理制度執(zhí)行力不強
        4.3.4 缺乏有效的合規(guī)績效考評指標(biāo)
        4.3.5 合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)手段較落后
第五章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理改進對策
    5.1 培育良好的合規(guī)文化
        5.1.1 堅持高層帶頭引領(lǐng)與全員共同參與相結(jié)合
        5.1.2 持續(xù)開展合規(guī)教育培訓(xùn)與宣傳
    5.2 加強合規(guī)制度建設(shè)
        5.2.1 全面梳理健全現(xiàn)行制度
        5.2.2 強化制度執(zhí)行力
    5.3 建立穩(wěn)健高效的組織架構(gòu)
        5.3.1 保證合規(guī)管理部門的獨立性
        5.3.2 建設(shè)專業(yè)化的合規(guī)管理隊伍
    5.4 優(yōu)化合規(guī)考核評價體系
        5.4.1 科學(xué)設(shè)置合規(guī)考核評價指標(biāo)
        5.4.2 完善合規(guī)考核評價機制
    5.5 加快合規(guī)風(fēng)險管理信息化建設(shè)
        5.5.1 優(yōu)化原有合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)
        5.5.2 建立新型合規(guī)風(fēng)險管理平臺
第六章 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻
附錄
致謝



本文編號：3803813