2005年,聯(lián)合國提出了“普惠金融”這一概念,建議發(fā)展中國家應(yīng)建立一個(gè)能為所有社會(huì)群體提供合適產(chǎn)品和服務(wù)的金融體系,而后這一概念被引入中國,在學(xué)界引發(fā)了熱烈的探討。直到2016年,國務(wù)院在《推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016-2020年）》中首次從國家層面對(duì)普惠金融的概念進(jìn)行了界定,認(rèn)為普惠金融應(yīng)是指立足于機(jī)會(huì)平等要求和商業(yè)可持續(xù)原則,以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。如此看來普惠金融的核心要義應(yīng)是為大眾提供適合其自身的金融服務(wù)。同時(shí)也是在2016年,谷歌所研發(fā)的一項(xiàng)用于下圍棋的人工智能技術(shù)打敗了人類最高段位的職業(yè)圍棋選手,從而使人們認(rèn)識(shí)到人工智能在現(xiàn)實(shí)層面上應(yīng)用的可能性,加速了傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與人工智能的結(jié)合,金融科技一詞也變得越發(fā)火熱,作為這一詞匯突出代表的智能投顧技術(shù)也就進(jìn)入了公眾的視野。傳統(tǒng)人工投顧只服務(wù)于高凈值人群,但是智能投顧因?yàn)槠溥\(yùn)行成本低廉,不再要求投資門檻,使得讓社會(huì)上各階層的人群都可以享受到專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)。智能投顧的這一特征,與普惠金融是高度契合的,在中國發(fā)展智能投顧,無疑會(huì)推動(dòng)普惠金融的發(fā)展,造福社會(huì)。本文采用案例分析的方法,選取日... 

【文章頁數(shù)】：47 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒論
    0.1 研究背景
    0.2 研究意義
    0.3 文獻(xiàn)綜述
        0.3.1 國外文獻(xiàn)綜述
        0.3.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述
        0.3.3 文獻(xiàn)述評(píng)
    0.4 創(chuàng)新點(diǎn)與不足之處
1 智能投顧的概述
    1.1 智能投顧的定義
    1.2 智能投顧的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀
2 日本智能投顧服務(wù)項(xiàng)目THEO運(yùn)作分析
    2.1 THEO概況
    2.2 THEO的特點(diǎn)
    2.3 THEO運(yùn)作的基本原則
        2.3.1 分散投資
        2.3.2 ETF投資
        2.3.3 策略型指數(shù)
        2.3.4 投資的復(fù)利應(yīng)用原則
        2.3.5 滿足用戶投資目的
    2.4 THEO的投資組合類型
        2.4.1 增長型組合
        2.4.2 收入型組合
        2.4.3 抗通脹型組合
    2.5 THEO的操作分析
        2.5.1 投資組合診斷
        2.5.2 ETF的選擇標(biāo)準(zhǔn)
        2.5.3 智能運(yùn)作助手
        2.5.4 運(yùn)作流程
        2.5.5 有關(guān)用戶資金的時(shí)間安排
    2.6 THEO運(yùn)作效果分析
        2.6.1 成功之處
        2.6.2 存在的問題
3.中國發(fā)展智能投顧的建議
    3.1 修改證券法規(guī)
    3.2 樹立企業(yè)人文精神
    3.3 加強(qiáng)投資者教育
    3.4 加強(qiáng)金融產(chǎn)品的透明度
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]智能投顧中投資者適當(dāng)性制度研究[J]. 楊東,武雨佳.  國家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào). 2019(02)
[3]智能投顧:優(yōu)勢(shì)、障礙與破解對(duì)策[J]. 李苗苗,王亮.  南方金融. 2017(12)
[4]深度強(qiáng)化學(xué)習(xí)進(jìn)展:從AlphaGo到AlphaGo Zero[J]. 唐振韜,邵坤,趙冬斌,朱圓恒.  控制理論與應(yīng)用. 2017(12)
[5]境內(nèi)外智能投顧業(yè)務(wù)模式對(duì)比[J]. 周正.  銀行家. 2017(12)
[6]再論普惠金融及其本質(zhì)特征[J]. 白欽先,張坤.  廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào). 2017(03)
[7]智能投顧的發(fā)展現(xiàn)狀及監(jiān)管建議[J]. 姜海燕,吳長鳳.  證券市場導(dǎo)報(bào). 2016(12)



本文編號(hào)：3720056