<正>真實性核驗的必要性2012年以來,國內(nèi)外經(jīng)濟形勢錯綜復雜,部分企業(yè)出現(xiàn)資金緊張和經(jīng)營困難,企業(yè)外部欺詐事件呈多發(fā)態(tài)勢,并且客戶經(jīng)理真實性核驗手段還不夠完善,再加上個別客戶經(jīng)理責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,給銀行信貸資產(chǎn)帶來較大損失。虛假貿(mào)易背景、虛假貸款用途、虛假財務(wù)報表、虛假資料、虛假主體、虛假經(jīng)營和虛假擔保是形成不良和損失的最主要原因。客戶經(jīng)理作為銀行防假反假的第一責任人以及風險防范的第一道防線,加強客戶經(jīng) 

【文章來源】：中國城市金融. 2019,(07)

【文章頁數(shù)】：3 頁

【文章目錄】：
真實性核驗的必要性
真實性核驗存在的問題與思考
    （一）貿(mào)易背景的真實性核驗
    （二）財務(wù)報表的真實性核驗
    （三）借款人主體的真實性核驗
    （四）貸款用途的真實性核驗
    （五）關(guān)聯(lián)企業(yè)的真實性核驗
    （六）經(jīng)營情況的真實性核驗
提升客戶經(jīng)理真實性核驗水平的建議
    （一）加強對客戶經(jīng)理的培訓和教育
    （二）制定客戶經(jīng)理真實性核驗手冊
    （三）將成熟的監(jiān)控分析手段轉(zhuǎn)化為核驗手段
    （四）充分運用金融科技手段提升真實性核驗水平


【參考文獻】：
碩士論文
[1]HR銀行湘潭分行對公客戶經(jīng)理績效考核體系優(yōu)化研究[D]. 彭琪.湘潭大學 2020



本文編號：3570899