伴隨著中國(guó)改革開放的歷史進(jìn)程,中國(guó)基金業(yè)從1998年開始,無論是資產(chǎn)管理規(guī)模還是產(chǎn)品數(shù)量類型均實(shí)現(xiàn)了跨越式的發(fā)展。從2012年起,我國(guó)公募基金資產(chǎn)規(guī)�？焖僭鲩L(zhǎng),逐漸成為我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的支撐力量。目前,我國(guó)公募基金營(yíng)銷渠道成員主要是商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。同美國(guó)、歐洲等發(fā)達(dá)國(guó)家的基金營(yíng)銷渠道相比,我國(guó)的基金營(yíng)銷渠道發(fā)展極不平衡,商業(yè)銀行的代銷占據(jù)了絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。近幾年隨著第三方專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)的沖擊,市場(chǎng)中銷售渠道基金保有量將會(huì)構(gòu)建新的格局,公募基金營(yíng)銷渠道策略也將作為公募基金公司營(yíng)銷策略重要組成部分。隨著資管新規(guī)出臺(tái),行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,X公募基金公司原有營(yíng)銷渠道管理的弊端逐漸顯現(xiàn),渠道產(chǎn)品線過于單一、渠道人員結(jié)構(gòu)職責(zé)不清、未形成有效渠道激勵(lì)制度、營(yíng)銷渠道結(jié)構(gòu)不合理,種種因素導(dǎo)致X公募基金公司近幾年的管理規(guī)模下滑,利潤(rùn)率逐漸降低。本文以通過介紹營(yíng)銷渠道管理和公募基金相關(guān)理論,作為理論依據(jù)來提出優(yōu)化建議,并通過研究國(guó)內(nèi)外營(yíng)銷渠道現(xiàn)狀作為大環(huán)境背景。重點(diǎn)以X公募基金公司為分析案例,介紹了公司情況及營(yíng)銷渠道管理的現(xiàn)狀,以及存在的產(chǎn)品端、渠道... 

【文章來源】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

研究?jī)?nèi)容流程圖

X公募基金公司營(yíng)銷渠道管理優(yōu)化173公募基金營(yíng)銷渠道現(xiàn)狀各國(guó)的基金銷售渠道都經(jīng)過了簡(jiǎn)單的直銷渠道為主、直銷渠道和代銷渠道并存、多層次銷售體系的逐步完善等發(fā)展階段，也伴隨著公募基金產(chǎn)品的創(chuàng)新而不斷發(fā)展，營(yíng)銷渠道的不斷完善，最終呈現(xiàn)出多元化的發(fā)展現(xiàn)狀。3.1國(guó)際公募基金營(yíng)銷渠道現(xiàn)狀目前國(guó)際上公募基金營(yíng)銷渠道大致分為直銷渠道和代銷渠道。其中直銷渠道是通過創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品的公募基金管理公司將公募基金產(chǎn)品直接銷售給客戶，客戶可以通過網(wǎng)站或者直銷柜臺(tái)來進(jìn)行購買基金產(chǎn)品份額，代銷渠道則是指公募基金管理公司創(chuàng)設(shè)完公募基金產(chǎn)品后，通過代銷機(jī)構(gòu)例如銀行、券商、第三方銷售公司等渠道來銷售產(chǎn)品，不直接與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來，而客戶可以通過代銷機(jī)構(gòu)柜面、網(wǎng)絡(luò)來購買產(chǎn)品。下圖主要列舉直銷渠道和代銷渠道的不同。圖3-1直銷渠道和代銷渠道的不同公募基金銷售渠道對(duì)公募基金銷售份額的增長(zhǎng)占有很大的關(guān)系，一個(gè)良好的銷售渠道可以為公募基金公司帶來扎實(shí)的客戶基礎(chǔ)和穩(wěn)定的銷售額度，以下介紹一下國(guó)際中公募基金營(yíng)銷渠道的類別，來介紹一下各個(gè)公募基金營(yíng)銷渠道的特點(diǎn)及成立情況。

X公募基金公司營(yíng)銷渠道管理優(yōu)化25股票型基金10.580.04合計(jì)511647.691004.1.3X公募基金公司人員結(jié)構(gòu)X公募基金公司總部負(fù)責(zé)營(yíng)銷渠道部門為財(cái)富管理總部，下設(shè)兩個(gè)二級(jí)部門，高端理財(cái)銷售部和零售電商部，其中高端理財(cái)銷售部主要負(fù)責(zé)中大型機(jī)構(gòu)客戶的營(yíng)銷和維護(hù)，零售電商部主要負(fù)責(zé)銀行、券商、網(wǎng)上第三方銷售平臺(tái)的代銷渠道維護(hù)。17家分公司主要臨近股東銀行分行設(shè)立，每家分公司設(shè)總經(jīng)理1人，其他工作人員主要分為投資經(jīng)理和財(cái)富經(jīng)理，投資經(jīng)理主要負(fù)責(zé)子公司主動(dòng)管理和通道業(yè)務(wù)，但隨著資管新規(guī)的出臺(tái)，投資經(jīng)理慢慢向財(cái)富經(jīng)理過渡，財(cái)富經(jīng)理分為機(jī)構(gòu)銷售和代銷渠道維護(hù)。銷售人員共計(jì)108人，其中總部設(shè)財(cái)富管理總部，共計(jì)18人，包括總經(jīng)理1人、副總經(jīng)理2人、高端理財(cái)銷售部5人、零售電商部10人；17家分公司共計(jì)90人，包括分公司總經(jīng)理17人，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)銷售的員工58人，專職代銷渠道維護(hù)的員工15人。圖4-1營(yíng)銷渠道人員結(jié)構(gòu)圖

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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