伴隨著中國改革開放的歷史進(jìn)程,中國基金業(yè)從1998年開始,無論是資產(chǎn)管理規(guī)模還是產(chǎn)品數(shù)量類型均實(shí)現(xiàn)了跨越式的發(fā)展。從2012年起,我國公募基金資產(chǎn)規(guī)�？焖僭鲩L,逐漸成為我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的支撐力量。目前,我國公募基金營銷渠道成員主要是商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。同美國、歐洲等發(fā)達(dá)國家的基金營銷渠道相比,我國的基金營銷渠道發(fā)展極不平衡,商業(yè)銀行的代銷占據(jù)了絕對優(yōu)勢。近幾年隨著第三方專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)的沖擊,市場中銷售渠道基金保有量將會構(gòu)建新的格局,公募基金營銷渠道策略也將作為公募基金公司營銷策略重要組成部分。隨著資管新規(guī)出臺,行業(yè)競爭日趨激烈,X公募基金公司原有營銷渠道管理的弊端逐漸顯現(xiàn),渠道產(chǎn)品線過于單一、渠道人員結(jié)構(gòu)職責(zé)不清、未形成有效渠道激勵制度、營銷渠道結(jié)構(gòu)不合理,種種因素導(dǎo)致X公募基金公司近幾年的管理規(guī)模下滑,利潤率逐漸降低。本文以通過介紹營銷渠道管理和公募基金相關(guān)理論,作為理論依據(jù)來提出優(yōu)化建議,并通過研究國內(nèi)外營銷渠道現(xiàn)狀作為大環(huán)境背景。重點(diǎn)以X公募基金公司為分析案例,介紹了公司情況及營銷渠道管理的現(xiàn)狀,以及存在的產(chǎn)品端、渠道... 

【文章來源】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

研究內(nèi)容流程圖

X公募基金公司營銷渠道管理優(yōu)化173公募基金營銷渠道現(xiàn)狀各國的基金銷售渠道都經(jīng)過了簡單的直銷渠道為主、直銷渠道和代銷渠道并存、多層次銷售體系的逐步完善等發(fā)展階段，也伴隨著公募基金產(chǎn)品的創(chuàng)新而不斷發(fā)展，營銷渠道的不斷完善，最終呈現(xiàn)出多元化的發(fā)展現(xiàn)狀。3.1國際公募基金營銷渠道現(xiàn)狀目前國際上公募基金營銷渠道大致分為直銷渠道和代銷渠道。其中直銷渠道是通過創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品的公募基金管理公司將公募基金產(chǎn)品直接銷售給客戶，客戶可以通過網(wǎng)站或者直銷柜臺來進(jìn)行購買基金產(chǎn)品份額，代銷渠道則是指公募基金管理公司創(chuàng)設(shè)完公募基金產(chǎn)品后，通過代銷機(jī)構(gòu)例如銀行、券商、第三方銷售公司等渠道來銷售產(chǎn)品，不直接與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來，而客戶可以通過代銷機(jī)構(gòu)柜面、網(wǎng)絡(luò)來購買產(chǎn)品。下圖主要列舉直銷渠道和代銷渠道的不同。圖3-1直銷渠道和代銷渠道的不同公募基金銷售渠道對公募基金銷售份額的增長占有很大的關(guān)系，一個良好的銷售渠道可以為公募基金公司帶來扎實(shí)的客戶基礎(chǔ)和穩(wěn)定的銷售額度，以下介紹一下國際中公募基金營銷渠道的類別，來介紹一下各個公募基金營銷渠道的特點(diǎn)及成立情況。

X公募基金公司營銷渠道管理優(yōu)化25股票型基金10.580.04合計(jì)511647.691004.1.3X公募基金公司人員結(jié)構(gòu)X公募基金公司總部負(fù)責(zé)營銷渠道部門為財富管理總部，下設(shè)兩個二級部門，高端理財銷售部和零售電商部，其中高端理財銷售部主要負(fù)責(zé)中大型機(jī)構(gòu)客戶的營銷和維護(hù)，零售電商部主要負(fù)責(zé)銀行、券商、網(wǎng)上第三方銷售平臺的代銷渠道維護(hù)。17家分公司主要臨近股東銀行分行設(shè)立，每家分公司設(shè)總經(jīng)理1人，其他工作人員主要分為投資經(jīng)理和財富經(jīng)理，投資經(jīng)理主要負(fù)責(zé)子公司主動管理和通道業(yè)務(wù)，但隨著資管新規(guī)的出臺，投資經(jīng)理慢慢向財富經(jīng)理過渡，財富經(jīng)理分為機(jī)構(gòu)銷售和代銷渠道維護(hù)。銷售人員共計(jì)108人，其中總部設(shè)財富管理總部，共計(jì)18人，包括總經(jīng)理1人、副總經(jīng)理2人、高端理財銷售部5人、零售電商部10人；17家分公司共計(jì)90人，包括分公司總經(jīng)理17人，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)銷售的員工58人，專職代銷渠道維護(hù)的員工15人。圖4-1營銷渠道人員結(jié)構(gòu)圖

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號：3326517