隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,國際間資金流動日益頻繁,金額巨大。如何防止犯罪分子或者犯罪集團(tuán)為掩飾其犯罪所得或為犯罪提供資助,通過金融或者其他渠道轉(zhuǎn)移資金或財產(chǎn),已經(jīng)成為國際社會關(guān)注的一個重要問題。隨著我國在全球經(jīng)濟(jì)格局中的作用和影響的不斷提升,我國的反洗錢工作也受到國際社會的重視。有效地開展反洗錢工作成為保持我國經(jīng)濟(jì)健康運行,防范風(fēng)險的重要措施之一。世界各國和國際社會的反洗錢實踐證明,現(xiàn)代金融體系已成為洗錢的主要渠道,因此,優(yōu)化反洗錢監(jiān)管流程成為一個國家反洗錢監(jiān)管體系的重要組成部分。本文以中國銀行連云港分行為例,對中國銀行的反洗錢監(jiān)控流程優(yōu)化問題進(jìn)行了研究。首先提出了研究背景,分析了中國銀行連云港分行反洗錢監(jiān)控的現(xiàn)狀以及業(yè)務(wù)流程改造的相關(guān)理論。隨后,重點分析了中國銀行連云港分行如何在業(yè)務(wù)流程再造中提高反洗錢監(jiān)控能力,提出對一些相關(guān)業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行優(yōu)化和改造的具體設(shè)想。再次,提出了建設(shè)中國銀行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的具體措施,主要包括大額和可疑報告處理流程的優(yōu)化和改善。最后,提出了提高中國銀行反洗錢監(jiān)控效率的具體建議,其中也包括一些流程改造方面的設(shè)想。 

【文章來源】：南京理工大學(xué)江蘇省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 前言
    1.1 選題的工程背景和研究意義
    1.2 文獻(xiàn)回顧
    1.3 本文的研究思路和內(nèi)容
2 關(guān)于反洗錢及流程再造的理論認(rèn)識
    2.1 洗錢與反洗錢的概述
        2.1.1 洗錢的概念與特征
        2.1.2 洗錢的危害
        2.1.3 洗錢的流程分析
        2.1.4 洗錢的主要表現(xiàn)形式
        2.1.5 反洗錢的概念
    2.2 業(yè)務(wù)流程再造理論
        2.2.1 業(yè)務(wù)流程再造的涵義
        2.2.2 業(yè)務(wù)流程再造方法
    2.3 對業(yè)務(wù)流程再造與反洗錢理論關(guān)系的初步認(rèn)識
3 中國銀行業(yè)務(wù)流程再造與反洗錢監(jiān)控流程的優(yōu)化
    3.1 中國銀行業(yè)務(wù)流程再造的設(shè)計原則與思路
        3.1.1 業(yè)務(wù)流程再造的設(shè)計原則
        3.1.2 基于中國銀行連云港分行反洗錢監(jiān)控現(xiàn)狀的思考
        3.1.3 中國銀行連云港分行業(yè)務(wù)流程再造的思路
    3.2 業(yè)務(wù)流程再造與反洗錢監(jiān)控
        3.2.1 反洗錢與業(yè)務(wù)流程再造在目標(biāo)上的沖突與協(xié)調(diào)
        3.2.2 反洗錢在銀行業(yè)務(wù)流程中的定位
    3.3 與反洗錢相關(guān)聯(lián)的銀行業(yè)務(wù)流程改造方案
        3.3.1 網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)流程改造方案
        3.3.2 風(fēng)險管理業(yè)務(wù)流程改造方案
        3.3.3 外匯業(yè)務(wù)流程改造方案
4 中國銀行連云港分行基于流程再造與優(yōu)化的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)
    4.1 反洗錢監(jiān)管組織體系及其監(jiān)控工作流程
        4.1.1 銀行反洗錢監(jiān)管組織體系
        4.1.2 反洗錢監(jiān)控的工作流程分析
    4.2 中國銀行的反洗錢風(fēng)險管理與監(jiān)控指標(biāo)體系
        4.2.1 反洗錢風(fēng)險管理的兩階段模型
        4.2.2 洗錢風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系
        4.2.3 中國銀行反洗錢風(fēng)險管理的內(nèi)控制度建設(shè)
    4.3 反洗錢監(jiān)測分析方法
        4.3.1 反洗錢監(jiān)管方法的選擇
        4.3.2 反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的基礎(chǔ)——反洗錢信息系統(tǒng)
    4.4 中國銀行連云港分行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的建設(shè)
        4.4.1 反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的組成及其功能
        4.4.2 反洗錢監(jiān)測分析的運作流程
        4.4.3 反洗錢監(jiān)控分析的業(yè)務(wù)流程
5 中國銀行反洗錢相關(guān)保障機(jī)制的研究
    5.1 建立中國銀行反洗錢的相關(guān)機(jī)制
        5.1.1 中國銀行反洗錢成本補償機(jī)制的建立
        5.1.2 建立反洗錢執(zhí)行機(jī)制
        5.1.3 建立長效激勵與處罰機(jī)制
    5.2 完善中國銀行連云港分行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)
    5.3 建立一體化的反洗錢機(jī)制
    5.4 加強(qiáng)人才隊伍的培養(yǎng)
    5.5 加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的國際接軌
6 結(jié)論
致謝
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告質(zhì)量不高的原因分析[J]. 連軍.  華南金融電腦. 2008(08)
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碩士論文
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[3]洗錢與反洗錢的外部性及其內(nèi)在化問題研究[D]. 曾翼.湖南大學(xué) 2007
[4]構(gòu)建我國反洗錢運行機(jī)制問題研究[D]. 林旭東.廈門大學(xué) 2007
[5]完善我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究[D]. 操樂鳳.西南財經(jīng)大學(xué) 2007
[6]我國洗錢犯罪法律規(guī)制的研究[D]. 官旭明.四川大學(xué) 2007
[7]淺析洗錢犯罪[D]. 李丹.中國政法大學(xué) 2007
[8]我國商業(yè)銀行反洗錢問題研究[D]. 羅海.廈門大學(xué) 2007
[9]我國金融業(yè)反洗錢問題研究[D]. 吳錦蓉.廈門大學(xué) 2007
[10]完善我國金融業(yè)反洗錢機(jī)制的研究[D]. 黃維干.廣西大學(xué) 2006



本文編號：3237475