發(fā)布時間：2021-05-23 00:37

　　本文分析了金融機構反洗錢工作面臨的外部壓力和存在的不足,從FATF互評估機制以及第四輪互評估結果對反洗錢工作的要求,探討如何提升金融機構反洗錢工作的有效性。 

【文章來源】：中國農業(yè)會計. 2019,(11)

【文章頁數】：2 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、FATF互評估的機制
三、金融機構反洗錢工作面臨的外部壓力和不足
    （一）金融機構反洗錢工作面臨的外部壓力
    （二）金融機構反洗錢工作中存在的不足
        1. 客戶身份識別有效性不足。
        2. 可疑交易分析效率有待提高。
        3. 大數據分析手段運用不足。
        4. 內外溝通合作不足。
四、金融機構提升反洗錢工作有效性的對策
    （一）加強培訓工作，增強反洗錢工作意識和工作能力
    （二）運用大數據技術提高可疑交易監(jiān)測的有效性和及時性
    （三）建立以風險為本的評估策略
    （四）高級管理層不僅應參與，也應保證反洗錢工作的有效性


【參考文獻】：
期刊論文
[1]我國商業(yè)銀行反洗錢有效性影響因素分析[J]. 艾子翔.  現代營銷(信息版). 2019(10)
[2]大數據分析在商業(yè)銀行反洗錢內部審計中的應用[J]. 劉永生,牟巍,趙志剛,李偉馨,韓兵.  中國內部審計. 2019(09)
[3]金融機構反洗錢可疑交易監(jiān)測——基于新監(jiān)管政策視角[J]. 羅璠.  青海金融. 2018(05)
[4]FATF第四輪互評估對完善我國可疑交易報告工作機制的啟示[J]. 林小玲.  甘肅金融. 2018(04)



本文編號：3201951