伴隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)走向新常態(tài),我國(guó)金融體制改革的不斷加深,推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的去杠桿和結(jié)構(gòu)化轉(zhuǎn)型,理財(cái)業(yè)務(wù)成為我國(guó)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的支點(diǎn)。在此背景下,監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列關(guān)于資管業(yè)務(wù)的新規(guī)和各類(lèi)辦法,商業(yè)銀行理財(cái)子公司制度也應(yīng)運(yùn)而生。目前,國(guó)有商業(yè)銀行理財(cái)子公司和部分城商行作為先行者率先開(kāi)業(yè)。商業(yè)銀行理財(cái)子公司作為資管行業(yè)的新秀,在未成立前就被賦予了很大的期待和關(guān)注�！笆苋酥�,代客理財(cái)”的本源,讓理財(cái)子公司把發(fā)展的重點(diǎn)更多的放在如何運(yùn)用專(zhuān)業(yè)的手段和能力來(lái)幫助投資者獲得更好的收益。同時(shí),理財(cái)業(yè)務(wù)伴隨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),理財(cái)子公司作為新形態(tài)的金融機(jī)構(gòu)如何運(yùn)用自身的優(yōu)勢(shì),更好的運(yùn)作來(lái)規(guī)避和減少各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防控,就成了在理財(cái)子公司籌措期和開(kāi)業(yè)初期的重中之重。招商銀行作為資管行業(yè)的佼佼者,針對(duì)其理財(cái)子公司的分析具有一定的代表性和參考價(jià)值。為此,本文選取招商銀行理財(cái)子公司作為研究目標(biāo),分析其基本情況和現(xiàn)狀,梳理出其面臨的一般性風(fēng)險(xiǎn)和理財(cái)子公司在成立初期特有的風(fēng)險(xiǎn)。其次,從招商銀行理財(cái)子公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題出發(fā),設(shè)計(jì)了理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)因素調(diào)查表,并且根據(jù)調(diào)查結(jié)果深入研究了理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指... 

【文章來(lái)源】：河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)河南省

【文章頁(yè)數(shù)】：74 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 引言
    1.1 研究背景和意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 理財(cái)子公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)研究
        1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系相關(guān)研究
        1.2.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系方法相關(guān)研究
        1.2.4 風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施機(jī)制和運(yùn)作機(jī)制相關(guān)研究
    1.3 研究方法
    1.4 研究?jī)?nèi)容
    1.5 創(chuàng)新點(diǎn)與不足
2 招商銀行理財(cái)子公司發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)概要
    2.1 我國(guó)理財(cái)子公司發(fā)展背景及現(xiàn)狀
        2.1.1 國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)模不斷擴(kuò)大
        2.1.2 國(guó)內(nèi)監(jiān)管要求
        2.1.3 國(guó)內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
    2.2 招商銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展情況
    2.3 招商銀行理財(cái)子公司情況介紹
    2.4 理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制
        2.4.1 理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制必要性
        2.4.2 理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制概述
3 招商銀行理財(cái)子公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析
    3.1 我國(guó)理財(cái)子公司的特征分析
    3.2 招商銀行理財(cái)子公司面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)
    3.3 招商銀行理財(cái)子公司面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.1 法律風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.3 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.4 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.5 信用風(fēng)險(xiǎn)
    3.4 本章小結(jié)
4 招商銀行理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系構(gòu)建
    4.1 理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系構(gòu)建原則
        4.1.1 科學(xué)合理性原則
        4.1.2 系統(tǒng)性原則
        4.1.3 公正性原則
    4.2 理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系指標(biāo)選擇
    4.3 建立理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的層次分析結(jié)構(gòu)
        4.3.1 建立層次結(jié)構(gòu)模型
        4.3.2 構(gòu)建判斷矩陣
        4.3.3 權(quán)重的確定
    4.4 本章小結(jié)
5 招商銀行理財(cái)子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型應(yīng)用
    5.1 模糊綜合評(píng)價(jià)方法步驟介紹
    5.2 運(yùn)用模糊綜合評(píng)價(jià)方法進(jìn)行評(píng)價(jià)
    5.3 評(píng)價(jià)結(jié)果分析
    5.4 評(píng)價(jià)結(jié)果的對(duì)策建議
        5.4.1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范建議
        5.4.2 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范建議
        5.4.3 法律風(fēng)險(xiǎn)防范建議
        5.4.4 信用風(fēng)險(xiǎn)防范建議
        5.4.5 操作風(fēng)險(xiǎn)防范建議
        5.4.6 特定風(fēng)險(xiǎn)防范建議
    5.5 本章小結(jié)
6 風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)用及制度保障
    6.1 提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)
    6.2 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、壓力測(cè)試機(jī)制
    6.3 提高團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
    6.4 金融科技建設(shè)智能風(fēng)控
7 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
附錄
攻讀學(xué)位期間科研成果
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]后資管時(shí)代的銀行理財(cái)經(jīng)營(yíng)與轉(zhuǎn)型[J]. 陳秀瓊.  經(jīng)濟(jì)師. 2019(05)
[2]銀行理財(cái)子公司發(fā)展的重點(diǎn)[J]. 曾剛.  銀行家. 2019(05)
[3]商業(yè)銀行理財(cái)子公司核心發(fā)展問(wèn)題[J]. 王國(guó)蓓,劉紹倫,王棟強(qiáng).  銀行家. 2019(05)
[4]淺析理財(cái)子公司新規(guī)對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的影響[J]. 李鐵冬.  黑龍江金融. 2019(03)
[5]銀行理財(cái)子公司崛起下的資管新格局[J]. 王劍,劉南希.  中國(guó)銀行業(yè). 2019(03)
[6]以成熟資管機(jī)構(gòu)為鑒 探尋理財(cái)子公司能力提升路徑[J]. 王飛.  中國(guó)銀行業(yè). 2019(03)
[7]理財(cái)子公司發(fā)展要做好四項(xiàng)準(zhǔn)備[J]. 董希淼.  中國(guó)金融. 2019(05)
[8]中小銀行設(shè)立理財(cái)子公司的路徑[J]. 李春雷,彭杳雯.  中國(guó)金融. 2019(02)
[9]商業(yè)銀行理財(cái)子公司未來(lái)發(fā)展路徑淺析[J]. 張超.  農(nóng)村金融研究. 2018(12)
[10]銀行理財(cái)子公司,資管業(yè)新玩家[J]. 周茂華.  金融博覽(財(cái)富). 2018(11)

碩士論文
[1]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)研究[D]. 孫倩.天津商業(yè)大學(xué) 2013



本文編號(hào)：2918343