【摘要】：經(jīng)濟全球化以及經(jīng)濟體制改革的快速發(fā)展,對商業(yè)銀行的自我生存和競爭能力提出了更高的要求,以適應(yīng)現(xiàn)代銀行業(yè)激烈的競爭。我國商業(yè)銀行經(jīng)歷了多次的企業(yè)重組以及資源整合,由于商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟中具有舉足輕重的地位,商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化改革會涉及社會各方面的利益。商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化改革的成功與否,不僅關(guān)系到商業(yè)銀行自身的健康發(fā)展,而且還會決定金融體制改革的成敗。所以,在改革的每一個階段,商業(yè)銀行都得到了中央政府、金融監(jiān)管部門、企業(yè)界、學(xué)術(shù)界和公眾的廣泛關(guān)注。 商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化是改革中最重要的部分,因為如果沒有良好的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化作保證,商業(yè)銀行的內(nèi)部股權(quán)制衡機制將無從確立,內(nèi)部控制制度也將流于形式,外部監(jiān)管的效力將被削弱,再完善的產(chǎn)權(quán)制度也會因為治理環(huán)節(jié)出現(xiàn)缺陷而失效,銀行將失去持久的競爭力。近一年多來,我國商業(yè)銀行大案頻發(fā),使人們對我國商業(yè)銀行的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化產(chǎn)生了種種質(zhì)疑。實際上,長期以來我國商業(yè)銀行的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化都缺乏有力的權(quán)力制衡機制和激勵約束機制,銀行治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化效率低下。因此,商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化以提高其治理效率,是亟待解決的問題。 在此背景下,本文試圖根據(jù)銀行業(yè)公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的理論研究現(xiàn)狀及其成果,結(jié)合我國商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的現(xiàn)狀,明確銀行作為公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的特殊性,依據(jù)委托代理理論、產(chǎn)權(quán)理論等公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的主要理論,結(jié)合國外商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的實踐模式,如英美模式、德日模式、韓國模式等,通過對國外模式的對比總結(jié)分析,基于我國商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r,明確我國的不足和差距,為其公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化奠定基礎(chǔ)。之后,在明確商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的指導(dǎo)思想和優(yōu)化原則后,構(gòu)建了公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化路徑?jīng)Q策模型,并基于臨商銀行的典型案例,具體設(shè)計了其公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化路徑,通過分析其優(yōu)化效果的分析,發(fā)現(xiàn)該行的公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化確實取得了矚目的進(jìn)展和改善。最后,基于上述的研究,從內(nèi)部和外部兩個角度設(shè)計了商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化途徑,如前者包括實施股份制改造,健全組織體系與制度體系,規(guī)范權(quán)力運行機制,建立有效激勵約束機制及建立完善的風(fēng)險管理機制等,而后者包括完善信息披露制度,加強市場機制的治理效能、加強謹(jǐn)慎監(jiān)管的治理效能、完善有關(guān)的法律制度及強化獨立和外部審計機構(gòu)的作用等。據(jù)此提出了商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的內(nèi)部及外部兩部分的具體措施,內(nèi)部優(yōu)化措施包括完善臨商銀行的獨立董事制度,建立科學(xué)合理人才培養(yǎng)、激勵和約束機制,構(gòu)建適度集中的多元股權(quán)結(jié)構(gòu),建立和完善內(nèi)部監(jiān)督及問責(zé)機制及強化監(jiān)事會的監(jiān)督功能等,外部優(yōu)化措施包括優(yōu)化臨沂地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境,強化臨商銀行的社會責(zé)任建設(shè),加強謹(jǐn)慎監(jiān)管及加強市場機制的治理效能等。希望以此為我國的諸多商業(yè)銀行實現(xiàn)其公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供積極的借鑒和指導(dǎo)意義。
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【學(xué)位授予單位】：中國海洋大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：F271;F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2439040