本文關(guān)鍵詞：系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的外部性及其宏觀效應(yīng)研究

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【摘要】：系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)由于規(guī)模和市場關(guān)聯(lián)度的優(yōu)勢,對整個金融體系和實體經(jīng)濟產(chǎn)生了巨大的外部效應(yīng)。金融創(chuàng)新活動的高風險性帶來的負外部效應(yīng)會引發(fā)巨大的系統(tǒng)性風險和危機。分析了系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)正負兩方面外部性的作用機制和宏觀效應(yīng),研究發(fā)現(xiàn)負外部性加大了整個金融體系的邊際成本、政府和納稅人的負擔,而且會快速傳遞到宏觀經(jīng)濟體系;進一步結(jié)合庇古和科斯的外部性政策方法對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管問題進行了討論,并將監(jiān)管方法從政府解和市場解兩個方面進行了分析,認為現(xiàn)有的業(yè)務(wù)管制和資本附加等監(jiān)管方法可以在一定程度上使系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的負外部性內(nèi)在化,但是對于銀行規(guī)模和稅收方面的監(jiān)管措施還需改進。
【作者單位】： 中國社會科學院金融研究所;
【關(guān)鍵詞】： 系統(tǒng)重要性金融機構(gòu) 金融創(chuàng)新 外部性 宏觀效應(yīng)
【基金】：國家自然科學基金項目“基于新監(jiān)管標準的我國商業(yè)銀行資本和流動性監(jiān)管研究”(71173140) 中國社科院博士后研究項目“金融產(chǎn)品創(chuàng)新及其宏觀效應(yīng)研究”
【分類號】：F832.2
【正文快照】： 一、引言美國次貸危機爆發(fā)以來,世界金融體系和經(jīng)濟秩序出現(xiàn)了前所未有的混亂,由具體金融產(chǎn)品創(chuàng)新引發(fā)的系統(tǒng)性風險導(dǎo)致了大型金融機構(gòu)的倒閉。各國政府為了維護經(jīng)濟的穩(wěn)定不得不對那些具有系統(tǒng)影響力的重要金融機構(gòu)進行救助�？梢�,金融創(chuàng)新在對經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生積極作用的同時也

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