本文關(guān)鍵詞：中國(guó)銀行SD分行操作風(fēng)險(xiǎn)研究

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【摘要】：近幾年來(lái),我國(guó)的銀行業(yè)的發(fā)展迅猛,不斷擴(kuò)大著其產(chǎn)品種類、交易范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模,逐漸成為全球金融行業(yè)的核心。對(duì)于目前我國(guó)的銀行業(yè)來(lái)說(shuō),錯(cuò)綜復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境迫使銀行業(yè)面臨著國(guó)際與國(guó)內(nèi)的雙重挑戰(zhàn),各家銀行不得不提高自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合性和國(guó)際性,豐富自身經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和所屬產(chǎn)品的種類和功能,由此產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也日益凸顯。風(fēng)險(xiǎn)管理的疏忽往往會(huì)限制商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展,因此,銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控的任務(wù)顯得尤為艱巨。如何提高操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力,成為各家銀行必須重視的課題。本文通過(guò)理論與實(shí)際案例相結(jié)合,以相關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論為基礎(chǔ),對(duì)中國(guó)銀行山東省分行的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行探討,對(duì)該行在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)的具體情況進(jìn)行研究,并對(duì)其存在的問(wèn)題進(jìn)行分析,從而提出一些理論上的措施和建議以此促進(jìn)該行風(fēng)險(xiǎn)管理的良好運(yùn)行。本文重點(diǎn)分析了中國(guó)銀行山東省分行目前操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀,通過(guò)數(shù)據(jù)比對(duì)和成因分析后發(fā)現(xiàn),該行目前操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題主要有以下幾點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)管理分工不明確、權(quán)責(zé)不統(tǒng)一；操作管理與實(shí)際情況嚴(yán)重脫節(jié)、執(zhí)行能力較弱、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和評(píng)估方法不到位等。而這些問(wèn)題之所以會(huì)出現(xiàn),主要是因?yàn)殂y行內(nèi)部缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的正確意識(shí),沒(méi)有建立科學(xué)合理的管理機(jī)制,管理手段守舊缺乏創(chuàng)新性,同時(shí)銀行內(nèi)部人員也存在著水平參差不齊、職業(yè)道德觀念淡薄等現(xiàn)象。通過(guò)研究學(xué)習(xí),本文認(rèn)為,要改善中國(guó)銀行山東省分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,就必須要從以下幾個(gè)方面來(lái)入手：加強(qiáng)內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳和建立,提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),升級(jí)內(nèi)部控制機(jī)制,控制和防范人員操作風(fēng)險(xiǎn)等。希望本文所提出的措施能夠在一定程度上幫助中國(guó)銀行山東省分行更好的完善行內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,做好操作風(fēng)險(xiǎn)的防控工作有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的消極影響,確保銀行業(yè)務(wù)正常規(guī)范的運(yùn)營(yíng),最終護(hù)航中國(guó)銀行山東省分行能夠持續(xù)良好的發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：中國(guó)銀行 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)部控制
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要10-11
• ABSTRACT11-13
• 1 緒論13-16
• 1.1 研究背景及意義13-14
• 1.1.1 研究背景13-14
• 1.1.2 研究意義14
• 1.2 研究?jī)?nèi)容與方法14-16
• 1.2.1 研究?jī)?nèi)容14-15
• 1.2.2 研究方法15-16
• 2 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述16-24
• 2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的定義16-17
• 2.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特征17-18
• 2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的分類18-20
• 2.4 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因20-21
• 2.4.1 內(nèi)部因素20
• 2.4.2 外部因素20
• 2.4.3 系統(tǒng)因素20-21
• 2.4.4 人員因素21
• 2.5 國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述21-24
• 2.5.1 國(guó)外研究文獻(xiàn)綜述21-22
• 2.5.2 國(guó)內(nèi)研究文獻(xiàn)綜述22-24
• 3 中國(guó)銀行山東省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及問(wèn)題24-33
• 3.1 中國(guó)銀行山東省分行簡(jiǎn)介24
• 3.2 中國(guó)銀行山東省分行操作管理現(xiàn)狀24-30
• 3.2.1 中國(guó)銀行山東省分行操作風(fēng)險(xiǎn)特征25-27
• 3.2.2 中國(guó)銀行山東省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析27-30
• 3.3 中國(guó)銀行山東省操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題30-33
• 3.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)管理分散30-31
• 3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與實(shí)際發(fā)展脫節(jié)31
• 3.3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行力有待加強(qiáng)31-32
• 3.3.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方面有待改善32-33
• 4 中國(guó)銀行山東省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題存在成因33-37
• 4.1 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄33-34
• 4.2 內(nèi)控機(jī)制建設(shè)不合理34-35
• 4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段與工具比較落后35-36
• 4.4 銀行人員因素導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)36-37
• 5 中國(guó)銀行山東省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策37-49
• 5.1 強(qiáng)化銀行操作風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)37-38
• 5.2 加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制建設(shè)38-41
• 5.2.1 健全內(nèi)部控制體系38-39
• 5.2.2 嚴(yán)格監(jiān)管責(zé)任制39
• 5.2.3 健全和完善內(nèi)部稽核監(jiān)督體系39-40
• 5.2.4 加強(qiáng)員工培訓(xùn)與管理40
• 5.2.5 建立健全各項(xiàng)管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行40-41
• 5.3 提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)41-46
• 5.3.1 改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法41-44
• 5.3.2 加快操作風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)建設(shè)44-45
• 5.3.3 建立操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制45-46
• 5.4 防范人員操作風(fēng)險(xiǎn)46-49
• 5.4.1 合理安排人力資源46
• 5.4.2 提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)化程度46-47
• 5.4.3 注重對(duì)員工的道德感化和約束47
• 5.4.4 實(shí)行重要崗位輪崗、帶薪休假和走訪制度47-49
• 6 結(jié)論與展望49-51
• 參考文獻(xiàn)51-54
• 致謝54-55
• 附件55

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前3條

1 萬(wàn)杰,苗文龍;國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀比較及成因分析[J];國(guó)際金融研究;2005年07期

2 王升平;;關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的思考[J];經(jīng)營(yíng)管理者;2011年03期

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中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 謝紅;我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南大學(xué);2007年

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本文編號(hào)：1010506