本文關(guān)鍵詞：中國(guó)銀行濟(jì)南分行中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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【摘要】：在整個(gè)社會(huì)積極倡導(dǎo)為廣大中小企業(yè)改善融資環(huán)境,商業(yè)銀行謀求新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)的前提下,供應(yīng)鏈融資被設(shè)計(jì)出來。銀行等金融機(jī)構(gòu)和第三方企業(yè)站在整條供應(yīng)鏈高度對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,從核心企業(yè)的視角考察貿(mào)易背景的真實(shí)性、企業(yè)上下游交易對(duì)手的資信等,使整個(gè)供應(yīng)鏈趨于穩(wěn)定。供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)雖然在一定程度上有所下降,但是近幾年,產(chǎn)能過剩行業(yè)、親周期行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)顯現(xiàn),企業(yè)盈利持續(xù)下滑,且風(fēng)險(xiǎn)開始由生產(chǎn)企業(yè)向上下游企業(yè)和關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈蔓延。部分商貿(mào)企業(yè)因?yàn)樯a(chǎn)型企業(yè)拖欠賬款、大宗商品價(jià)格大幅下跌等原因,導(dǎo)致資金鏈緊張,還款出現(xiàn)困難。當(dāng)前,不論從政府方面還是社會(huì)方面看,我國(guó)中小企業(yè)的內(nèi)部管理和財(cái)務(wù)、生產(chǎn)信息均不夠透明,金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)授信時(shí)仍存在各種缺陷,因此,任何一個(gè)環(huán)節(jié)的不完善都有可能導(dǎo)致整條供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定,從而因?yàn)榻?jīng)營(yíng)問題導(dǎo)致資金鏈斷裂。因此,研究我國(guó)商業(yè)銀行在開展供應(yīng)鏈融資過程中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范是保障銀行資金安全的一項(xiàng)重要的議題。本文選取中國(guó)銀行濟(jì)南分行為研究對(duì)象,首先對(duì)中國(guó)銀行濟(jì)南分行供應(yīng)鏈融資的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行了分析,進(jìn)而系統(tǒng)的梳理了當(dāng)前行內(nèi)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)控制體系,對(duì)當(dāng)前面臨的風(fēng)險(xiǎn)控制的薄弱點(diǎn)進(jìn)行了梳理,在此基礎(chǔ)上對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了應(yīng)對(duì)措施,希望為我國(guó)其他商業(yè)銀行發(fā)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)提供了一點(diǎn)思路。從規(guī)模和影響力上看,中國(guó)銀行股份有限公司是國(guó)有大型商業(yè)銀行之一,中國(guó)銀行濟(jì)南分行隸屬于總行直屬的二級(jí)分行,其位于東部省會(huì)城市,中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀、敘作過程中存在的問題、“貸前、貸中、貸后”面臨的風(fēng)險(xiǎn)等在中國(guó)銀行乃至所有商業(yè)銀行的中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中都有比較典型的代表意義。通過對(duì)供應(yīng)鏈融資理論的研究,在詳細(xì)介紹以中國(guó)銀行濟(jì)南分行該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r及風(fēng)險(xiǎn)防范體系基礎(chǔ)上,結(jié)合自己工作中發(fā)現(xiàn)的實(shí)際問題,歸納出其存在的薄弱環(huán)節(jié),并提出解決中國(guó)銀行濟(jì)南分行乃至其他商業(yè)銀行該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策建議：建議貸前重點(diǎn)考察供應(yīng)鏈核心企業(yè)的信息,慎做“形式核心企業(yè)”,以防范信用風(fēng)險(xiǎn)；建立系統(tǒng)的內(nèi)部管理制和制定完善的擔(dān)保制度以對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；在依照當(dāng)前全流程管理的基礎(chǔ)上,繼續(xù)完善貸后風(fēng)險(xiǎn)管理；在現(xiàn)有的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上,推廣供應(yīng)鏈融資與現(xiàn)金管理平臺(tái)相結(jié)合；在物流公司發(fā)展、企業(yè)信用信息建設(shè)、流動(dòng)資產(chǎn)的法律效力、電子化信息共享平臺(tái)、依靠大數(shù)據(jù)發(fā)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行創(chuàng)新。因此,國(guó)家層面需要出臺(tái)相應(yīng)的政策支持措施,促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,我國(guó)商業(yè)銀行也要不斷完善自身的產(chǎn)品服務(wù)和內(nèi)部管理,為推動(dòng)我國(guó)供應(yīng)鏈金融這項(xiàng)新興的金融服務(wù)助一臂之力。
【關(guān)鍵詞】：供應(yīng)鏈融資 中國(guó)銀行 風(fēng)險(xiǎn)防范 中小企業(yè) 核心企業(yè)
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F272.3;F832.4;F276.3
【目錄】：

• 摘要8-10
• Abstract10-12
• 第1章 導(dǎo)論12-23
• 1.1 選題的背景12
• 1.2 選題的意義12-13
• 1.3 相關(guān)文獻(xiàn)與相關(guān)理論13-19
• 1.3.1 相關(guān)文獻(xiàn)13-15
• 1.3.2 相關(guān)理論15-19
• 1.4 論文研究?jī)?nèi)容、思路和方法19-21
• 1.5 論文的創(chuàng)新點(diǎn)21-23
• 第2章 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資模式及風(fēng)險(xiǎn)界定23-35
• 2.1 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資及其融資模式23-31
• 2.1.1 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資的內(nèi)涵23-24
• 2.1.2 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資與傳統(tǒng)融資模式的區(qū)別及特點(diǎn)24-28
• 2.1.3 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資的三種融資模式28-31
• 2.2 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)界定31-35
• 2.2.1 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)31-32
• 2.2.2 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)32-33
• 2.2.3 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)33
• 2.2.4 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)33-35
• 第3章 中國(guó)銀行濟(jì)南分行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)概況35-42
• 3.1 中國(guó)銀行濟(jì)南分行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)現(xiàn)狀35-38
• 3.1.1 中國(guó)銀行濟(jì)南分行基本情況介紹35-37
• 3.1.2 中國(guó)銀行濟(jì)南分行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)發(fā)展概況37-38
• 3.2 中國(guó)銀行濟(jì)南分行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)總體流程38-42
• 第4章 中國(guó)銀行濟(jì)南分行中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與薄弱環(huán)節(jié)42-49
• 4.1 中國(guó)銀行濟(jì)南分行中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)控制體系要點(diǎn)42-46
• 4.1.1 貸前嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān),主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)42-43
• 4.1.2 貸中加強(qiáng)資金監(jiān)控,全流程動(dòng)態(tài)管理風(fēng)險(xiǎn)43
• 4.1.3 實(shí)行貸后“四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理”策略43-44
• 4.1.4 實(shí)行差別化支持與實(shí)行總量控制原則44-46
• 4.1.5 加強(qiáng)人員內(nèi)控建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn)46
• 4.2 中國(guó)銀行濟(jì)南分行中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的薄弱環(huán)節(jié)46-49
• 第5章 中國(guó)銀行濟(jì)南分行中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策建議49-57
• 5.1 貸前重點(diǎn)考察供應(yīng)鏈核心企業(yè)的信息,防范信用風(fēng)險(xiǎn)49-50
• 5.2 完善對(duì)供應(yīng)鏈融資企業(yè)實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控50-51
• 5.3 完善貸后風(fēng)險(xiǎn)管理51-52
• 5.4 推廣供應(yīng)鏈融資與現(xiàn)金管理平臺(tái)相結(jié)合52-53
• 5.5 加大供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新力度53-57
• 5.5.1 促進(jìn)物流公司發(fā)展53-54
• 5.5.2 健全企業(yè)信用信息建設(shè)54
• 5.5.3 提高流動(dòng)資產(chǎn)的法律有效性54-55
• 5.5.4 依托技術(shù)改造搭建電子化信息共享平臺(tái)55
• 5.5.5 依靠大數(shù)據(jù)發(fā)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)55-57
• 第6章 結(jié)論與展望57-58
• 6.1 研究結(jié)論57
• 6.2 研究局限與展望57-58
• 參考文獻(xiàn)58-60
• 致謝60-61
• 學(xué)位論文評(píng)閱及答辯情況表61

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本文編號(hào)：950917