發(fā)布時(shí)間：2017-09-14 08:45

  本文關(guān)鍵詞：影子銀行監(jiān)管中的政府職能研究

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【摘要】：近年來,隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展,一方面居民手中積累的財(cái)富日益增長(zhǎng),面臨著存款的負(fù)利率、股市的動(dòng)蕩以及黃金市場(chǎng)的不確定性,居民手中閑散的資金急于尋找保值增值的渠道。另一方面,蓬勃發(fā)展的實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)于資金的需求日趨旺盛,銀行體系內(nèi)能夠提供的流動(dòng)性十分有限。這樣諸多的社會(huì)需求,推動(dòng)了我國(guó)影子銀行的飛速發(fā)展。影子銀行作為金融創(chuàng)新的產(chǎn)物,能夠在監(jiān)管之外向社會(huì)提供流動(dòng)性,是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的有益補(bǔ)充。然而,其自身具有的高杠桿率、非透明化等風(fēng)險(xiǎn)屬性,使其具有引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的危險(xiǎn)性。自2008年美國(guó)爆發(fā)了由影子銀行引發(fā)的次貸危機(jī)以來,使全球經(jīng)濟(jì)陷入動(dòng)蕩。我國(guó)國(guó)內(nèi)雖沒有受到來自危機(jī)的巨大沖擊,但影子銀行業(yè)務(wù)帶來的金融體系風(fēng)險(xiǎn)越來越引起各方關(guān)注。諸如某銀行表外理財(cái)產(chǎn)品無法兌付、p2p融資平臺(tái)卷款潛逃、某地民間借貸資金鏈斷裂全民陷入三角債等由影子銀行引發(fā)的負(fù)面報(bào)道頻頻見諸媒體。本文期望借助公共管理的理論對(duì)影子銀行監(jiān)管中的政府職能進(jìn)行研究,研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)影子銀行監(jiān)管中存在諸如監(jiān)管部門職責(zé)分配不清、制度建設(shè)不完善、監(jiān)管部門對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)屬性宣傳不足等問題。在分析研究了歐美發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體對(duì)影子銀行的監(jiān)管沿革后,結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況,提出幾點(diǎn)改進(jìn)政府監(jiān)管的對(duì)策與建議,希望能夠?qū)Ω纳莆覈?guó)影子銀行政府監(jiān)管,提高監(jiān)管部門履職質(zhì)量方面提供有益借鑒。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 政府監(jiān)管 職能研究
【學(xué)位授予單位】：內(nèi)蒙古大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D630.9;D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 導(dǎo)論11-18
• (一) 研究背景及目標(biāo)11-12
• (二) 研究意義12-13
• 1. 理論意義12
• 2. 實(shí)踐意義12-13
• (三) 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀13-16
• 1. 國(guó)外研究現(xiàn)狀13-14
• 2. 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀14-16
• (四) 研究方法16-17
• (五) 創(chuàng)新與不足17-18
• 1. 論文的創(chuàng)新之處17
• 2. 論文的不足之處17-18
• 一、影子銀行政府監(jiān)管的發(fā)展過程18-22
• (一) 我國(guó)監(jiān)管部門對(duì)影子銀行的界定18
• (二) 各類影子銀行業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管變化18-22
• 1. 對(duì)機(jī)構(gòu)持有金融牌照、但存在監(jiān)管不足或規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)的監(jiān)管變化18-19
• 2. 對(duì)不持有金融牌照、存在監(jiān)管不足的信用中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管變化19-20
• 3. 對(duì)不持有金融牌照、完全無監(jiān)管的信用中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管變化20-22
• 二、我國(guó)影子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀22-24
• (一) 監(jiān)管部門對(duì)影子銀行的界定情況22
• (二) 影子銀行監(jiān)管體系建設(shè)現(xiàn)狀22
• (三) 影子銀行監(jiān)管制度建設(shè)現(xiàn)狀22-24
• 三、影子銀行監(jiān)管中政府履職的不足24-30
• (一) 沒有完善的監(jiān)管體系與制度,監(jiān)管盲區(qū)多24-25
• 1. 各監(jiān)管部門職責(zé)分工不清,工作聯(lián)動(dòng)不足24
• 2. 制度建設(shè)缺乏系統(tǒng)性24-25
• (二) 監(jiān)管滯后,措施乏力25-26
• (三) 缺乏風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制與平臺(tái),各部門間信息共享不足26-27
• 1. 能力有限,無法獲得相關(guān)數(shù)據(jù)26
• 2. 業(yè)務(wù)口徑不統(tǒng)一,數(shù)據(jù)難于共享26-27
• (四) 監(jiān)管部門就影子銀行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性宣傳不足27
• 1. 對(duì)公眾就影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)宣傳不足27
• 2. 監(jiān)管部門對(duì)影子銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)揭示要求監(jiān)督不到位27
• (五) 監(jiān)管部門工作能力欠缺27-29
• 1. 監(jiān)管檢查不到位,未能真正把握影子銀行風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 2. 對(duì)新興影子銀行業(yè)務(wù)了解不夠,不能有效引導(dǎo)該領(lǐng)域健康發(fā)展28-29
• (六) 監(jiān)管部門與非監(jiān)管部門之間政策銜接不足,統(tǒng)籌規(guī)劃能力差29-30
• 四、國(guó)外影子銀行政府監(jiān)管的作法與啟示30-36
• (一) 國(guó)外影子銀行政府監(jiān)管的做法30-33
• 1. 美國(guó)影子銀行監(jiān)管的發(fā)展30-31
• 2. 英國(guó)影子銀行監(jiān)管的發(fā)展31-32
• 3. 歐盟影子銀行監(jiān)管的發(fā)展32-33
• (二) 國(guó)外影子銀行監(jiān)管對(duì)我國(guó)的啟示33-36
• 1. 明確影子銀行內(nèi)涵與外延,充分認(rèn)識(shí)影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)屬性33-34
• 2. 結(jié)合本國(guó)金融監(jiān)管實(shí)際情況,合理構(gòu)建監(jiān)管體系34
• 3. 完善監(jiān)管制度,提升監(jiān)管措施的有效性34
• 4. 加強(qiáng)不同監(jiān)管部門以及不同國(guó)家之間的合作34-35
• 5. 積極推動(dòng)信息收集與共享機(jī)制35-36
• 五、提升影子銀行政府監(jiān)管效果的對(duì)策與建議36-42
• (一) 合理分配與明確各部門權(quán)責(zé)利36-37
• (二) 建立細(xì)致完善的監(jiān)管制度和措施37-38
• (三) 提高各政府部門人員素質(zhì)與工作質(zhì)量38-39
• 1. 提高監(jiān)管部門的人員素質(zhì)與工作質(zhì)量38
• 2. 提高非監(jiān)管部門的人員素質(zhì)與工作質(zhì)量38-39
• (四) 積極廣泛爭(zhēng)取各方力量共同參與影子銀行監(jiān)管39-40
• 1. 加大對(duì)公眾開展影子銀行的宣傳工作力度39
• 2. 積極引導(dǎo)輿論宣傳39-40
• 3. 動(dòng)員非政府組織參與影子銀行監(jiān)管40
• (五) 建立信息共享平臺(tái),充分為影子銀行各方參與者提供服務(wù)40-41
• 1. 為各監(jiān)管部門提供數(shù)據(jù)支持40
• 2. 為參與影子銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)參考40
• 3. 為參與影子銀行業(yè)務(wù)的大眾提供數(shù)據(jù)服務(wù)40-41
• (六) 積極有效引導(dǎo)金融創(chuàng)新41-42
• 結(jié)論42-43
• 參考文獻(xiàn)43-46
• 致謝46

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：849048