近年來,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在券商各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入占比從2012年占比40%下滑到2017年的29%,該業(yè)務(wù)的主導(dǎo)地位已發(fā)生質(zhì)的改變。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比下降與股票二級(jí)市場(chǎng)持續(xù)低迷以及連年下滑的證券交易傭金息息相關(guān),目前證券行業(yè)平均凈傭金率為萬(wàn)分之3.88,僅為原來固定傭金時(shí)代的十分之一。傭金的下滑與市場(chǎng)交投的萎縮,帶來的是券商收入的下降,根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布證券公司2018年度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)來看,2018年131家證券公司中只有106家盈利,這意味著虧損的券商多達(dá)25家,比2017年11家券商虧損,虧損家數(shù)整整擴(kuò)大了一倍有余。早在2010年,行業(yè)內(nèi)首個(gè)券商財(cái)富管理中心在廣發(fā)證券“誕生”后,各家券商就已按捺不住,國(guó)泰君安、中金、銀河、華林、國(guó)金等大小券商先后“入場(chǎng)搶食”。9年后的今天,財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型依然被業(yè)內(nèi)人士奉為“下一個(gè)風(fēng)口”。原因再簡(jiǎn)單不過,這是搶占高凈值客戶資產(chǎn)的有利渠道,更是扭轉(zhuǎn)整個(gè)行業(yè)乃至所有從業(yè)者命運(yùn)的最佳選項(xiàng)。但目前各家券商的財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展的并不算順利,業(yè)務(wù)創(chuàng)收也普遍較低。如何優(yōu)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)提升業(yè)務(wù)發(fā)展速度?是擺在券商面前的重要問題。本文以AX證券為例,通過分析AX證券的財(cái)富管理業(yè)務(wù)構(gòu)成... 

【文章頁(yè)數(shù)】：54 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 研究背景與意義
    1.2 研究?jī)?nèi)容與思路
    1.3 研究方法
    1.4 相關(guān)文獻(xiàn)綜述
        1.4.1 海外研究現(xiàn)狀
        1.4.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
第2章 證券公司財(cái)富管理的基本理論
    2.1 財(cái)富管理基本概念和發(fā)展歷程
        2.1.1 財(cái)富管理基本概念
        2.1.2 海外券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
        2.1.3 國(guó)內(nèi)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
        2.1.4 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型空間
    2.2 財(cái)富管理基本理論
        2.2.1 生命周期理論
        2.2.2 證券組合管理理論
        2.2.3 市場(chǎng)細(xì)分理論
第3章 AX證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析
    3.1 AX證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
        3.1.1 AX證券公司背景
        3.1.2 財(cái)富管理產(chǎn)品
        3.1.3 財(cái)富管理服務(wù)系統(tǒng)
        3.1.4 投資顧問人員情況
        3.1.5 客戶綜合現(xiàn)狀
        3.1.6 業(yè)務(wù)創(chuàng)收情況
    3.2 AX證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問題
        3.2.1 業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢
        3.2.2 客戶基礎(chǔ)不足
        3.2.3 服務(wù)系統(tǒng)不健全
        3.2.4 產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重
        3.2.5 投資顧問數(shù)量不足
        3.2.6 投資顧問專業(yè)能力有限
        3.2.7 業(yè)務(wù)創(chuàng)收占比較低
第4章 AX證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化方案及保障措施
    4.1 優(yōu)化方案
        4.1.1 豐富產(chǎn)品體系
        4.1.2 提升專業(yè)能力
        4.1.3 完善客戶分類
        4.1.4 優(yōu)化服務(wù)流程
        4.1.5 優(yōu)化協(xié)同機(jī)制
        4.1.6 完善信息系統(tǒng)
    4.2 保障措施
        4.2.1 強(qiáng)化品牌建設(shè)
        4.2.2 完善管理機(jī)制
        4.2.3 調(diào)整組織職能
        4.2.4 優(yōu)化風(fēng)控體系
第5章 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]關(guān)于證券公司中財(cái)富管理業(yè)務(wù)痛點(diǎn)及策略研究[J]. 陸岷峰,沈黎怡.  經(jīng)濟(jì)與管理. 2018(01)
[3]智能投顧:優(yōu)勢(shì)、障礙與破解對(duì)策[J]. 李苗苗,王亮.  南方金融. 2017(12)
[4]商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的穿透式監(jiān)管:本質(zhì)、難點(diǎn)及對(duì)策[J]. 張郁.  南方金融. 2017(10)
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[6]財(cái)富管理——未來商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)[J]. 沐華,屈俊.  銀行家. 2017(01)
[7]證券公司財(cái)富管理問題探究[J]. 劉穎墨.  中國(guó)國(guó)際財(cái)經(jīng)(中英文). 2016(19)
[8]證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的概況、定位與方向[J]. 宋艷鍇,經(jīng)緯.  金融縱橫. 2016(09)
[9]金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的矛盾與對(duì)策[J]. 于蓉.  南方金融. 2016(07)
[10]科技金融中的關(guān)鍵問題——中國(guó)科技金融2014年會(huì)綜述[J]. 肇啟偉,付劍峰,劉洪江.  管理世界. 2015(03)



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