從2012年《證券投資基金法》授予證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資質(zhì)開始,各金融機構(gòu)都陸續(xù)開始經(jīng)營自己的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并發(fā)行各類資管產(chǎn)品。我國的資產(chǎn)管理已經(jīng)進入混業(yè)經(jīng)營的“大資管”時代,但是在混業(yè)經(jīng)營的實際背景下,分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管模式卻仍大行其道。分業(yè)監(jiān)管體系下,監(jiān)管部門針對不同金融機構(gòu)運營的資管業(yè)務(wù)采取不同的標準和規(guī)則進行監(jiān)管,這樣的監(jiān)管模式導(dǎo)致資管領(lǐng)域存在各種問題。為了改善此種狀況,2018年4月中國人民銀行會同國家外匯管理局、證監(jiān)會及銀保監(jiān)會共同發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“資管新規(guī)”）,首次對不同領(lǐng)域內(nèi)的資管產(chǎn)品進行統(tǒng)一規(guī)制并對資管產(chǎn)品的概念、監(jiān)管原則等問題做出了規(guī)定。雖然《資管新規(guī)》的發(fā)布對于資產(chǎn)管理市場的統(tǒng)一監(jiān)管具有重要意義,但我們也應(yīng)當(dāng)認識到,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是平等主體之間對于彼此權(quán)利義務(wù)的約定,要實現(xiàn)資產(chǎn)管理市場的平穩(wěn)有序發(fā)展固然離不開縱向的金融監(jiān)管,但橫向的、調(diào)整平等主體之間民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的民商法更是不可或缺的。因為民事主體之間的權(quán)利義務(wù)分配和金融領(lǐng)域的行政監(jiān)管是以不同的思維方法和利益考量為基礎(chǔ)的,資管市場的潛在風(fēng)險爆發(fā)后,由此產(chǎn)生的不利后果... 

【文章來源】： 邱瀚洋 華東政法大學(xué)

【文章頁數(shù)】：65 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價值及意義
    三、文獻綜述
    四、研究內(nèi)容和研究方法
    五、論文主要創(chuàng)新及不足
第一章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本情況
    第一節(jié) 資產(chǎn)管理的概念與特征
        一、資產(chǎn)管理的概念
        二、資管業(yè)務(wù)的參與方
        三、資管業(yè)務(wù)的主要特征
    第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管沿革
        一、分業(yè)監(jiān)管時期
        二、分業(yè)監(jiān)管向協(xié)調(diào)監(jiān)管轉(zhuǎn)變
        三、功能監(jiān)管與統(tǒng)一監(jiān)管的新趨勢
第二章 金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律關(guān)系分析
    第一節(jié) 金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的類型
        一、主動管理型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
        二、通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
    第二節(jié) 主動管理型資管業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)
        一、委托人信任受托人
        二、委托人將財產(chǎn)委托給受托人
        三、受托人以自己的名義對財產(chǎn)進行處分和管理
        四、受托人為受益人的利益管理財產(chǎn)
        五、信托財產(chǎn)具有獨立性,與受托人的固有財產(chǎn)相分離
    第三節(jié) 通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)
        一、通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)性質(zhì)的爭論
        二、信托功能的歷史變遷
        三、通道類資管業(yè)務(wù)性質(zhì)區(qū)分的實益
        四、通道類資管業(yè)務(wù)性質(zhì)認定方法的衡量與選擇
第三章 資產(chǎn)管理協(xié)議的效力
    第一節(jié) 核心問題——違反監(jiān)管規(guī)則的資管協(xié)議效力如何認定
    第二節(jié) 資管協(xié)議違反監(jiān)管規(guī)則的典型情形
        一、違規(guī)通道業(yè)務(wù)
        二、剛性兌付
        三、多層嵌套
    第三節(jié) 違規(guī)金融合同效力認定的司法裁判分析
        一、強監(jiān)管背景下司法裁判的態(tài)度變遷
        二、強監(jiān)管背景下司法裁判的特點
        三、對現(xiàn)有裁判思路的評價
    第四節(jié) 違規(guī)金融合同效力認定方法的完善
        一、對合同違反的規(guī)章進行審查
        二、比例原則的應(yīng)用
        三、考慮是否存在合同無效的緩和
        四、認定合同無效依據(jù)的選擇
        五、法官應(yīng)承擔(dān)論證說理義務(wù)
    第五節(jié) 民法典背景下違規(guī)金融合同的效力認定
        一、民法典關(guān)于違規(guī)合同效力認定規(guī)則的變化
        二、《民法總則》第153條下的違規(guī)合同效力認定
        三、《民法總則》與《合同法》的適用關(guān)系
結(jié)語
參考文獻
后記



本文編號：3539689