發(fā)布時(shí)間：2021-12-30 11:16

　　新巴塞爾協(xié)議于2004年率先將操作風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)管理框架中,將其與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)一同列為銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大風(fēng)險(xiǎn)。從近年國(guó)際、國(guó)內(nèi)發(fā)生的金融案件可知,商業(yè)銀行面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)案件都是有規(guī)可循,大多類(lèi)似,然而操作風(fēng)險(xiǎn)案件卻各有不同。未來(lái),操作風(fēng)險(xiǎn)必將是限制商業(yè)銀行全面發(fā)展的重要因素。柜面服務(wù),是商業(yè)銀行面向個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品并提供金融服務(wù)的重要窗口。由于柜面業(yè)務(wù)操作具有人為性、隱蔽性和不確定性等特征,并極易受到內(nèi)部程序不完善、人為過(guò)失、外部事件等各方面因素影響,因此柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行所面臨各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要組成部分,并將直接影響商業(yè)銀行的健康發(fā)展。綜上研究商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。首先,本文通過(guò)梳理、詳細(xì)分析并借鑒國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)和柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究,了解商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的界定、分類(lèi)及柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征與表現(xiàn)形式等,明確了柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估到風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。其次,概述了近幾年P(guān)S銀行L分行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,基于問(wèn)卷調(diào)查及深入訪談方式分析其在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題。再... 

【文章來(lái)源】：東北大學(xué)遼寧省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：85 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖３．４?２０１５年ＰＳ銀行Ｌ分行公司業(yè)務(wù)稽核重大差錯(cuò)種類(lèi)??

相關(guān)數(shù)據(jù)僅用于柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)術(shù)理論研究。??ＰＳ銀行Ｌ分行２００８年至２０１５年，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生頻數(shù)統(tǒng)計(jì)圖如??圖４．１所示。由柱狀圖可見(jiàn)，２００８－２００９年，ＰＳ銀行Ｌ分行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失頻??數(shù)較為平穩(wěn)，主要原因?yàn)樾鲁闪€y行業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)事件較少。??２０１０－２０１２年，Ｌ分行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失頻數(shù)較成立之初有較大增幅，主要是因?yàn)??銀行成長(zhǎng)爆發(fā)期，大量業(yè)務(wù)開(kāi)辦，人員素質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)管理跟不上，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件大??幅上漲。２０１３－２０１５年，Ｌ分行發(fā)展趨于平緩，銀行管理層更加注重風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)??和風(fēng)險(xiǎn)管控，損失案件呈下降趨勢(shì)。??４５?ｆ?—?—■?４０??４〇?－?＾??？?３〇－?１?圍??Ｉｔ?２５?＇?｜?Ｉ?２１??ＨＬ?ｉ?Ｕ，ｉ??２００８?２００９?２０１０?２０１１?２０１２?２０１３?２０１４?２０１５??年份??圖４．１損失事件發(fā)生頻數(shù)統(tǒng)計(jì)圖??Ｆｉｇ．４．１?Ｓｔａｔｉｓｔｉｃｓ?Ｃｈａｒｔ?ｏｆ?Ｆｒｅｑｕｅｎｃｙ?ｏｆ?Ｌｏｓｓ?Ｅｖｅｎｔｓ??ＰＳ銀行Ｌ分行柜面操

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]淺議商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 謝國(guó)贊.  時(shí)代金融. 2016(15)
[2]扎緊柜面操作風(fēng)險(xiǎn)柵欄三步驟[J]. 朱兆平,黃克義.  中國(guó)銀行業(yè). 2016(04)
[3]以流程視角解讀銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)[J]. 張秀環(huán).  知識(shí)經(jīng)濟(jì). 2015(13)
[4]以創(chuàng)新技術(shù)提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平[J]. 王曉明.  中國(guó)農(nóng)村金融. 2014(17)
[5]淺議商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避對(duì)策[J]. 成吟.  商場(chǎng)現(xiàn)代化. 2014(21)
[6]淺談商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 王震洲.  時(shí)代金融. 2013(35)
[7]國(guó)有商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避對(duì)策研究[J]. 田永濤,顧成軍.  海南金融. 2012(09)
[8]商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與管理[J]. 葛方柱.  經(jīng)營(yíng)管理者. 2011(08)
[9]淺析商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題及對(duì)策[J]. 范尊勇,曹世劍.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息. 2010(15)
[10]淺談我國(guó)商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)[J]. 姜兆.  市場(chǎng)周刊(理論研究). 2009(06)



本文編號(hào)：3558084