通常,銀行機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險主要有信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等。商業(yè)銀行領(lǐng)域的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險及聲譽(yù)風(fēng)險一直以來為人們所重視,與之相關(guān)的研究著述也較多,但關(guān)于操作風(fēng)險尤其柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的研究卻較少,缺少從細(xì)節(jié)入手推演和總結(jié)出的系統(tǒng)理論。理論的缺失和實踐總結(jié)的不足直接導(dǎo)致了我國銀行業(yè)對操作風(fēng)險的認(rèn)識不足,從而也缺乏相應(yīng)有效的對策。據(jù)統(tǒng)計,近年來我國銀行業(yè)發(fā)生的風(fēng)險事件中,百分之八十以上都與柜面操作相關(guān)。事實上,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制不好有可能進(jìn)一步為銀行帶來聲譽(yù)風(fēng)險和信用風(fēng)險,影響銀行發(fā)展。因此如何更為有效地控制柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的一個重要課題。本文共分為五章:第一章是緒論,主要闡述研究背景、研究意義以及本文的研究方法、思路、框架、創(chuàng)新點(diǎn)和不足。第二章是國內(nèi)外相關(guān)理論和文獻(xiàn),主要闡述了相關(guān)的風(fēng)險管理理論和國內(nèi)外學(xué)者對操作風(fēng)險管理的研究成果。第三章是商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理概述,主要闡述了風(fēng)險管理的概念以及商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的風(fēng)險主要風(fēng)險點(diǎn)。第四章是蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及問題分析,結(jié)合其2016年的柜面操作風(fēng)險數(shù)據(jù)和具體案例,對其操作風(fēng)險... 

【文章來源】：蘇州大學(xué)江蘇省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：59 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景和研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究方法思路及框架
        1.2.1 研究方法
        1.2.2 研究思路
        1.2.3 研究框架
    1.3 研究的貢獻(xiàn)與不足
        1.3.1 本文的貢獻(xiàn)
        1.3.2 研究的不足之處
第二章 國內(nèi)外相關(guān)理論與文獻(xiàn)
    2.1 相關(guān)風(fēng)險管理理論
        2.1.1 巴塞爾協(xié)議
        2.1.2 信息不對稱理論
        2.1.3 海因里希生產(chǎn)安全理論
        2.1.4 現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論
        2.1.5 風(fēng)險價值度理論
    2.2 國內(nèi)外文獻(xiàn)研究綜述
第三章 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理概述
    3.1 企業(yè)風(fēng)險的定義、識別與處理
        3.1.1 企業(yè)風(fēng)險的定義
        3.1.2 風(fēng)險的識別與評估
        3.1.3 風(fēng)險管理的實施和處理
    3.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險分析
        3.2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險的概念
        3.2.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險的種類
        3.2.3 銀行操作風(fēng)險的成因分析
        3.2.4 商業(yè)銀行操作風(fēng)險的趨勢特征
    3.3 柜面操作風(fēng)險是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重點(diǎn)
        3.3.1 柜面操作風(fēng)險的概念
        3.3.2 柜面操作風(fēng)險的分類
        3.3.3 柜面操作主要風(fēng)險點(diǎn)
        3.3.4 柜面操作風(fēng)險對商業(yè)銀行帶來的影響
第四章 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及問題分析
    4.1 蘇州農(nóng)行發(fā)展概況
    4.2 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險管理概況
        4.2.1 蘇州農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作流程分析
        4.2.2 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        4.2.3 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險量化評定
        4.2.4 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險管理方法
    4.3 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險事件分析
        4.3.1 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險事件統(tǒng)計
        4.3.2 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險事件分析
    4.4 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險成因分析
        4.4.1 人員管理問題
        4.4.2 管理機(jī)制問題
        4.4.3 系統(tǒng)設(shè)備問題
第五章 蘇州農(nóng)行柜面操作風(fēng)險防范的對策與措施
    5.1 加強(qiáng)員工管理
        5.1.1 切實加強(qiáng)柜面人員管理
        5.1.2 加強(qiáng)柜員對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)
        5.1.3 完善績效考核機(jī)制
        5.1.4 高度重視員工的行為管理
        5.1.5 加強(qiáng)臨柜人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與選拔
    5.2 改進(jìn)風(fēng)控體系
        5.2.1 建立柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險數(shù)據(jù)庫
        5.2.2 積極開發(fā)和引進(jìn)操作風(fēng)險測量技術(shù)
        5.2.3 推行操作風(fēng)險緩釋機(jī)制
    5.3 創(chuàng)新防范手段
        5.3.1 創(chuàng)新預(yù)警模型，提高整改時效
        5.3.2 加大設(shè)備投入，防范造假欺詐
        5.3.3 加強(qiáng)實物電子化，提高運(yùn)營效率
        5.3.4 推行集中作業(yè)
    5.4 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
        5.4.1 優(yōu)化操作系統(tǒng)
        5.4.2 嚴(yán)格事前事后控制
        5.4.3 強(qiáng)化電子渠道分流
        5.4.4 推行集中對賬管理模式
    5.5 完善內(nèi)控機(jī)制
        5.5.1 進(jìn)一步完善柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度
        5.5.2 規(guī)范業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制
        5.5.3 健全柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險監(jiān)控體系
        5.5.4 培育合規(guī)文化
        5.5.5 通過排查提高風(fēng)險防范能力
第六章 研究結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻(xiàn)
攻讀碩士學(xué)位期間公開發(fā)表的論文
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險及風(fēng)險管理分析[J]. 徐明.  中國商論. 2017(01)
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[3]大數(shù)據(jù)時代我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的問題研究[J]. 蔣耀萱.  中國商論. 2015(16)
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[8]風(fēng)險管理基礎(chǔ)理論探討[J]. 戴致光.  中國市場. 2011(10)
[9]對提升柜面操作風(fēng)險管控水平的幾點(diǎn)思考[J]. 高衛(wèi)軍.  湖北農(nóng)村金融研究. 2010(11)
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碩士論文
[1]基于人員因素的商業(yè)銀行操作風(fēng)險探究[D]. 管妍.南京大學(xué) 2015
[2]D銀行柜面操作風(fēng)險管理研究[D]. 婁殿科.大連理工大學(xué) 2014
[3]國有商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險探析[D]. 康海峰.山東大學(xué) 2011
[4]試論商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理[D]. 張鴻鵬.東北師范大學(xué) 2008



本文編號：3443302