本文關(guān)鍵詞：交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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【摘要】：近年來(lái),我國(guó)國(guó)際貿(mào)易進(jìn)出口總額不斷增長(zhǎng),根據(jù)WTO公布的數(shù)據(jù)可知中國(guó)在2015年進(jìn)出口貿(mào)易總額排名第一。眾所周知,國(guó)際貿(mào)易本身就具有一定的風(fēng)險(xiǎn),而且風(fēng)險(xiǎn)存在于國(guó)際貿(mào)易的各個(gè)環(huán)節(jié),尤其是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算環(huán)節(jié),如果風(fēng)險(xiǎn)防范不當(dāng)就有可能使所有的努力功虧一簣,給進(jìn)出口企業(yè)帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)損失,進(jìn)而影響我過(guò)整個(gè)貿(mào)易進(jìn)出口的發(fā)展。本文以交通銀行X省分行為例,研究了三種最主要的國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式：匯付、托收、信用證的風(fēng)險(xiǎn)。文中用流程圖詳細(xì)分析了交通銀行X省分行三種結(jié)算方式的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀,并搜集了大量案例對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了預(yù)測(cè)與實(shí)證分析。得出交通銀行X省分行三種結(jié)算方式下都面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。具體而言,匯付還面臨著國(guó)家風(fēng)險(xiǎn),外匯風(fēng)險(xiǎn)；托收存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)進(jìn)口商缺乏資信調(diào)查導(dǎo)致貨物受損,代收行選擇不當(dāng)導(dǎo)致收匯困難,托收國(guó)際慣例不熟造成收款損失；信用證結(jié)算方式下進(jìn)出口商、出口商和銀行又分別面臨著不同的風(fēng)險(xiǎn)。文章最后從交通銀行X省分行的實(shí)際情況出發(fā),以全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論為框架,提出了從風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)四個(gè)維度的全面風(fēng)險(xiǎn)管理建議,之后對(duì)四大風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行專門研究,最后有針對(duì)性的提出以下管理匯付、托收、信用證風(fēng)險(xiǎn)的具體措施：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)回避和轉(zhuǎn)嫁措施來(lái)控制匯付風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎選擇代收行的同時(shí)慎做D/A、D/P遠(yuǎn)期交易以降低托收風(fēng)險(xiǎn),信用證方式下進(jìn)口商、出口商和開(kāi)證行要采取不同的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,同時(shí)匯付、托收和信用證結(jié)算方式下也不能忽視欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制,以促進(jìn)交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的健康可持續(xù)發(fā)展,同時(shí)也為我國(guó)其他商業(yè)銀行防范國(guó)際貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)提供借鑒。
【關(guān)鍵詞】：國(guó)際貿(mào)易結(jié)算 風(fēng)險(xiǎn)管理 交通銀行X省分行
【學(xué)位授予單位】：廣西大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 緒論8-17
• 1.1 研究背景和研究意義8-9
• 1.1.1 研究背景8-9
• 1.1.2 研究意義9
• 1.2 相關(guān)理論及研究9-16
• 1.2.1 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算理論及國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀9-11
• 1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理理論及國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-16
• 1.3 研究?jī)?nèi)容、方法和目的16-17
• 1.3.1 研究?jī)?nèi)容16
• 1.3.2 研究方法16
• 1.3.3 研究目的16-17
• 第二章 交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)現(xiàn)狀17-26
• 2.1 交通銀行X省分行概述17-18
• 2.1.1 交通銀行簡(jiǎn)介17
• 2.1.2 交通銀行X省分行簡(jiǎn)介17-18
• 2.1.3 交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介18
• 2.2 交通銀行X省分行匯付業(yè)務(wù)流程18-21
• 2.2.1 電匯(T/T)的業(yè)務(wù)流程19-20
• 2.2.2 信匯(M/T)的業(yè)務(wù)流程20
• 2.2.3 票匯(D/D)的業(yè)務(wù)流程20-21
• 2.3 交通銀行X省分行托收業(yè)務(wù)流程21-23
• 2.3.1 付款交單(D/P)的業(yè)務(wù)流程21-22
• 2.3.2 承兌交單(D/A)的業(yè)務(wù)流程22-23
• 2.4 交通銀行X省分行信用證結(jié)算業(yè)務(wù)流程23-26
• 2.4.1 不可撤銷跟單信用證業(yè)務(wù)流程24
• 2.4.2 交通銀行X省分行出口信用證和進(jìn)口信用證24-25
• 2.4.3 交通銀行X省分行買方國(guó)內(nèi)信用證和賣方國(guó)內(nèi)信用證25-26
• 第三章 交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)分析26-34
• 3.1 交通銀行X省分行匯付業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)26-28
• 3.1.1 信用風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 3.1.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)27
• 3.1.3 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)27
• 3.1.4 操作風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 3.2 交通銀行X省分行托收業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)28-30
• 3.2.1 對(duì)進(jìn)口商缺乏資信調(diào)查導(dǎo)致貨物受損案例分析28-29
• 3.2.2 代收行選擇不當(dāng)導(dǎo)致收匯困難案例分析29
• 3.2.3 托收國(guó)際慣例不熟造成收款損失的案例分析29-30
• 3.3 交通銀行X省分行信用證業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)30-34
• 3.3.1 進(jìn)口商面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及案例分析30-31
• 3.3.2 出口商面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及案例分析31-32
• 3.3.3 交通銀行X省分行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及案例分析32-34
• 第四章 交通銀行X省分行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制措施34-42
• 4.1 交通銀行X省分行全面風(fēng)險(xiǎn)控制措施34-36
• 4.1.1 制定目標(biāo)明確的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,為結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指明方向34
• 4.1.2 采用先進(jìn)的管理技術(shù),降低國(guó)際貿(mào)易系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率34-35
• 4.1.3 對(duì)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重組,建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制35
• 4.1.4 加強(qiáng)對(duì)人才的培養(yǎng),創(chuàng)建優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)35-36
• 4.2 交通銀行X省分行四大風(fēng)險(xiǎn)控制措施36-38
• 4.2.1 交通銀行X省分行信用風(fēng)險(xiǎn)控制36
• 4.2.2 交通銀行X省分行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理36-37
• 4.2.3 交通銀行X省分行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理37
• 4.2.4 交通銀行X省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理37-38
• 4.3 交通銀行X省分行省分行匯付、托收、信用證主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施38-42
• 4.3.1 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)回避和轉(zhuǎn)嫁措施來(lái)控制匯付風(fēng)險(xiǎn)38-39
• 4.3.2 謹(jǐn)慎選擇代行的同時(shí)慎做D/A、D/P遠(yuǎn)期交易以降低托收風(fēng)險(xiǎn)39
• 4.3.3 信用證方式下進(jìn)口商、出口商和開(kāi)證行的主要風(fēng)險(xiǎn)防范措施39-40
• 4.3.4 匯付、托收和信用證結(jié)算方式下不能忽視欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制40-42
• 結(jié)束語(yǔ)42-43
• 參考文獻(xiàn)43-46
• 致謝46

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3 王h，

本文編號(hào)：837985