本文關(guān)鍵詞：金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的結(jié)構(gòu)性錯配問題研究——理論邏輯與經(jīng)驗證據(jù)

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【摘要】：過度的金融創(chuàng)新經(jīng)由多重渠道引致和強化了忽略風(fēng)險、復(fù)雜風(fēng)險等新型風(fēng)險形態(tài),加劇了金融體系的脆弱性。文章應(yīng)用全球銀行數(shù)據(jù)庫研究發(fā)現(xiàn),金融創(chuàng)新與監(jiān)管從業(yè)務(wù)匹配、周期協(xié)同性和風(fēng)險承擔(dān)激勵等方面存在著結(jié)構(gòu)性錯配問題。以資本充足為核心的監(jiān)管強度呈現(xiàn)出典型的順周期性,危機前的寬松監(jiān)管與之后的嚴(yán)厲監(jiān)管未能起到周期平滑效果;混業(yè)與綜合經(jīng)營方面則表現(xiàn)為業(yè)務(wù)監(jiān)管錯配,組織架構(gòu)上的重復(fù)監(jiān)管與監(jiān)管真空并存;從激勵上看,監(jiān)管未能有效抑制商業(yè)銀行的風(fēng)險承擔(dān)行為。文章進而從金融制度供給與需求的非對稱性角度對二者錯配的制度根源進行探討,并據(jù)此提出對策建議。
【作者單位】： 南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院;國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所;
【關(guān)鍵詞】： 金融創(chuàng)新 金融穩(wěn)定 金融監(jiān)管 結(jié)構(gòu)性錯配
【基金】：國家社會科學(xué)基金青年項目(11CJY094) 教育部人文社會科學(xué)基金青年項目(09YJC790158) 天津市教委社會科學(xué)重大項目“天津市金融機構(gòu)協(xié)同創(chuàng)新與風(fēng)險防范運行機制研究”
【分類號】：F830.2
【正文快照】： 金融創(chuàng)新所引致的新型風(fēng)險形態(tài)及其傳導(dǎo)機理在研究上存在著諸多“未解之謎”。這些特有的現(xiàn)象在顯著提升資源配置效率的同時,也對經(jīng)濟運行的穩(wěn)定性產(chǎn)生了深刻影響。布克斯塔伯(2012)對此給出了精辟的闡述:“我們試圖改善金融市場的狀態(tài),卻直接導(dǎo)致金融市場的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險,風(fēng)險的

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本文編號：739483