大量的洗錢案例和監(jiān)管實踐表明,商業(yè)銀行面臨較大的洗錢風險。目前國內外關于商業(yè)銀行洗錢風險自評估已有不少的政策,商業(yè)銀行也日益重視并加強反洗錢工作,但主要精力集中在合規(guī)履職上,對風險的認識依然不足,在洗錢風險自評估方面仍存在較多問題。同時,監(jiān)管資源的稀缺性決定了監(jiān)管部門不可能投入足夠的資源對商業(yè)銀行開展長期、持續(xù)的洗錢風險評估。因此,有必要從機制建設、系統開發(fā)和監(jiān)管工具應用等方面引導商業(yè)銀行構建一個具有高度可操作性的洗錢風險自評估體系,在監(jiān)管部門的指導下持續(xù)識別、評估和防范洗錢風險。

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【文章目錄】：
一、商業(yè)銀行洗錢風險自評估的政策梳理
二、我國商業(yè)銀行反洗錢工作的主要做法
三、我國商業(yè)銀行洗錢風險自評估存在的問題
四、結論及建議
    (一) 引導商業(yè)銀行建立洗錢風險自評估管理長效機制
    (二) 開發(fā)洗錢風險評估系統, 完善洗錢風險管理
    (三) 充分運用風險評估工具, 實現差異化監(jiān)管



本文編號：3904206