與經(jīng)濟(jì)全球化以及金融全球化的不斷深化這一趨勢(shì)相伴隨,加之金融行業(yè)在其經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程之中不斷引進(jìn)現(xiàn)代科技技術(shù)這一實(shí)際情況,商業(yè)銀行的交易水平以及服務(wù)效率確實(shí)得到了一定程度的提升。對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)中,操作風(fēng)險(xiǎn)因?yàn)槠涮匦砸殉蔀樯虡I(yè)銀行最古老、分布最廣、管理難度最大、最難計(jì)量、帶來(lái)?yè)p失最大的風(fēng)險(xiǎn)種類,業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)作為操作風(fēng)險(xiǎn)最基礎(chǔ)、最核心的環(huán)節(jié),在銀行日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)注程度和投入的管理資源相對(duì)更多。業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)是銀行日常管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展的基礎(chǔ),兼具核算、中介服務(wù)、會(huì)計(jì)監(jiān)督等諸多職能于一身,業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)也是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中最基礎(chǔ)最核心的管理范疇,因此體系化的的研究并付諸實(shí)踐業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于全面提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理非常重要。本文嘗試在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)理論界定的基礎(chǔ)上,采取規(guī)范研究和案例研究相結(jié)合的方法,選取X銀行Y分行案例為研究對(duì)象,運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和方法,通過(guò)對(duì)X銀行Y分行的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析,提煉出其在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估以及控制三個(gè)方面存在的具體問(wèn)題,并從操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系、制度執(zhí)... 

【文章頁(yè)數(shù)】：64 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 研究述評(píng)
    1.3 研究思路、研究?jī)?nèi)容與研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究?jī)?nèi)容
        1.3.3 研究方法
2 相關(guān)理論概述
    2.1 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)定義
        2.1.1 狹義定義
        2.1.2 廣義定義
    2.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)類型
    2.3 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)特征
3 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、問(wèn)題及原因分析
    3.1 分行概況
    3.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
        3.2.1 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)
        3.2.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
    3.3 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
        3.3.1 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別存在漏洞
        3.3.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不健全
        3.3.3 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制缺乏有效監(jiān)督
    3.4 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題產(chǎn)生的原因
        3.4.1 業(yè)務(wù)操作監(jiān)督管理體系缺失
        3.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控體系不完善
        3.4.3 規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力
        3.4.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平較低
        3.4.5 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)績(jī)效考核不合理
4 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案的優(yōu)化設(shè)計(jì)
    4.1 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則及優(yōu)化思路
        4.1.1 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)
        4.1.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則
        4.1.3 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系優(yōu)化思路
    4.2 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方案
        4.2.1 改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法
        4.2.2 規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程
        4.2.3 確定風(fēng)險(xiǎn)因素
    4.3 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方案
        4.3.1 完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系
        4.3.2 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重
        4.3.3 評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果
    4.4 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制方案
        4.4.1 優(yōu)化業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
        4.4.2 加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制
        4.4.3 建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析
        4.4.4 加強(qiáng)對(duì)員工行為的管控
5 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案的保障措施
    5.1 組織保障
        5.1.1 完善業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織
        5.1.2 提升風(fēng)險(xiǎn)管理部門的自主性與獨(dú)立性
    5.2 制度保障
        5.2.1 構(gòu)建員工行為規(guī)范體系
        5.2.2 提升制度執(zhí)行力
    5.3 人員保障
        5.3.1 加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)操作人員的培訓(xùn)
        5.3.2 運(yùn)營(yíng)人員的考核和崗位輪換制
    5.4 文化保障
        5.4.1 培育運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
        5.4.2 培育員工合規(guī)習(xí)慣
6 結(jié)論與展望
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]商業(yè)銀行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究[J]. 白玉剛.  財(cái)會(huì)學(xué)習(xí). 2019(17)
[2]互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融的主要模式及其操作風(fēng)險(xiǎn)分析[J]. 羅勇.  物流工程與管理. 2019(05)
[3]論操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理[J]. 趙百川.  經(jīng)濟(jì)師. 2019(05)
[4]銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J]. 謝榮華.  時(shí)代金融. 2019(08)
[5]淺議G農(nóng)村商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策[J]. 陸躍.  經(jīng)貿(mào)實(shí)踐. 2018(20)
[6]基于POT模型的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)研究[J]. 沈克慧,沈世超.  老區(qū)建設(shè). 2018(14)
[7]新疆城市商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因分析與對(duì)策思考[J]. 狄子新.  經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊. 2018(03)
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[10]基層商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)與案件防控對(duì)策研究[J]. 楊蔡明.  西南金融. 2018(01)

博士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)理論與實(shí)證研究[D]. 費(fèi)倫蘇.武漢理工大學(xué) 2008

碩士論文
[1]中國(guó)工商銀行A分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理[D]. 李小龍.內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué) 2018
[2]HS銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 蔡霞.安徽大學(xué) 2018
[3]商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)[D]. 黃松杰.山東大學(xué) 2015
[4]基于內(nèi)部控制的**商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 蔡淵斌.上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué) 2014



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