與經(jīng)濟全球化以及金融全球化的不斷深化這一趨勢相伴隨,加之金融行業(yè)在其經(jīng)營管理過程之中不斷引進現(xiàn)代科技技術(shù)這一實際情況,商業(yè)銀行的交易水平以及服務(wù)效率確實得到了一定程度的提升。對于商業(yè)銀行來說,信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險三大風(fēng)險中,操作風(fēng)險因為其特性已成為商業(yè)銀行最古老、分布最廣、管理難度最大、最難計量、帶來損失最大的風(fēng)險種類,業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險作為操作風(fēng)險最基礎(chǔ)、最核心的環(huán)節(jié),在銀行日常操作風(fēng)險管理中的關(guān)注程度和投入的管理資源相對更多。業(yè)務(wù)運營是銀行日常管理和各項業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ),兼具核算、中介服務(wù)、會計監(jiān)督等諸多職能于一身,業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險也是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理中最基礎(chǔ)最核心的管理范疇,因此體系化的的研究并付諸實踐業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理對于全面提升商業(yè)銀行風(fēng)險管理非常重要。本文嘗試在商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理及業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險相關(guān)理論界定的基礎(chǔ)上,采取規(guī)范研究和案例研究相結(jié)合的方法,選取X銀行Y分行案例為研究對象,運用項目風(fēng)險管理的思路和方法,通過對X銀行Y分行的業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀分析,提煉出其在業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險的識別、評估以及控制三個方面存在的具體問題,并從操作風(fēng)險內(nèi)控體系、制度執(zhí)... 

【文章頁數(shù)】：64 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 研究述評
    1.3 研究思路、研究內(nèi)容與研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究內(nèi)容
        1.3.3 研究方法
2 相關(guān)理論概述
    2.1 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險定義
        2.1.1 狹義定義
        2.1.2 廣義定義
    2.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險類型
    2.3 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險特征
3 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀、問題及原因分析
    3.1 分行概況
    3.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        3.2.1 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)
        3.2.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理流程
    3.3 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理存在的問題
        3.3.1 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險識別存在漏洞
        3.3.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險評價不健全
        3.3.3 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險控制缺乏有效監(jiān)督
    3.4 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理問題產(chǎn)生的原因
        3.4.1 業(yè)務(wù)操作監(jiān)督管理體系缺失
        3.4.2 操作風(fēng)險管理內(nèi)控體系不完善
        3.4.3 規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力
        3.4.4 操作風(fēng)險管理技術(shù)水平較低
        3.4.5 業(yè)務(wù)運營績效考核不合理
4 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理方案的優(yōu)化設(shè)計
    4.1 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理的目標(biāo)、原則及優(yōu)化思路
        4.1.1 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理目標(biāo)
        4.1.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理原則
        4.1.3 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理體系優(yōu)化思路
    4.2 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險識別方案
        4.2.1 改進風(fēng)險識別的方法
        4.2.2 規(guī)范風(fēng)險識別的流程
        4.2.3 確定風(fēng)險因素
    4.3 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險評價方案
        4.3.1 完善風(fēng)險評價指標(biāo)體系
        4.3.2 確定風(fēng)險評價指標(biāo)權(quán)重
        4.3.3 評定風(fēng)險評價結(jié)果
    4.4 業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險控制方案
        4.4.1 優(yōu)化業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理流程
        4.4.2 加強高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制
        4.4.3 建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)進行風(fēng)險預(yù)警分析
        4.4.4 加強對員工行為的管控
5 X銀行Y分行業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理方案的保障措施
    5.1 組織保障
        5.1.1 完善業(yè)務(wù)運營操作風(fēng)險管理組織
        5.1.2 提升風(fēng)險管理部門的自主性與獨立性
    5.2 制度保障
        5.2.1 構(gòu)建員工行為規(guī)范體系
        5.2.2 提升制度執(zhí)行力
    5.3 人員保障
        5.3.1 加強運營操作人員的培訓(xùn)
        5.3.2 運營人員的考核和崗位輪換制
    5.4 文化保障
        5.4.1 培育運營操作風(fēng)險管理文化
        5.4.2 培育員工合規(guī)習(xí)慣
6 結(jié)論與展望
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
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博士論文
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碩士論文
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[3]商業(yè)銀行操作風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)計與實現(xiàn)[D]. 黃松杰.山東大學(xué) 2015
[4]基于內(nèi)部控制的**商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理研究[D]. 蔡淵斌.上海外國語大學(xué) 2014



本文編號：3670612