私人銀行業(yè)務(wù)處在整個商業(yè)銀行零售銀行服務(wù)和理財業(yè)務(wù)鏈條的頂端,大力發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行調(diào)整收入結(jié)構(gòu)和盈利模式的重要戰(zhàn)略舉措之一。本報告的研究對象是中資私人銀行理財產(chǎn)品,因為外資私人銀行在中國面臨的主要是本土化的問題,而中資銀行開展私人銀行理財產(chǎn)品面臨的是一個全新問題,需要全方位的探索,因而更具有研究價值。本文首先對中國私人銀行市場進(jìn)行了分析。截止2010年底,中國高凈值人數(shù)達(dá)到38.3萬人,他們的可投資資產(chǎn)總額達(dá)到22.4萬億元,且估計在未來五年分別以17.5%和13.6%的年均速度增長。在財富分布方面,2008年-2010年,中國高凈值人士擁有的可投資資產(chǎn)占全國總量的比例分別為19.9%、21.4%、22.4%。預(yù)計2010年末,高凈值人群數(shù)量超過1萬的�。ㄊ校┯�11個,這些�。ㄊ校┑母邇糁等耸亢嫌嫾s29萬人,超過中國高凈值人士總數(shù)的75%,體現(xiàn)出明顯的結(jié)構(gòu)集中和地理區(qū)域集中。中國的高凈值人士是在中國經(jīng)濟(jì)高速增長的過程中創(chuàng)業(yè)并完成了財富的原始積累,這一點與多數(shù)歐美富有客戶通過繼承的方式完全不同,因而他們表現(xiàn)出“偏好直接投資”、“喜歡參與決策”、“期望高回報”等特征。隨著私人銀... 

【文章來源】：復(fù)旦大學(xué)上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

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【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

中國工商銀行私人銀行“核心一衛(wèi)星”理財產(chǎn)品體系資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)T-私人銀行的介紹材料搜集整理

資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)于私人銀行的介紹材料搜集整理。、“核心一衛(wèi)星”產(chǎn)品體系圖3一2中國工商銀行私人銀行“核心一衛(wèi)星”理財產(chǎn)品體系資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)T-私人銀行的介紹材料搜集整理。在私人銀行理財產(chǎn)品發(fā)展逐漸成熟后，“核心一衛(wèi)星”產(chǎn)品體系是一種功能更為強(qiáng)大的私人銀行理財方式。核心投資是為客戶設(shè)計整合的產(chǎn)品組合管理方案，實現(xiàn)全權(quán)委托資產(chǎn)管理(2009年中國工商銀行私人銀行推出了國內(nèi)第一款全權(quán)委托資產(chǎn)管理

瑞士洛希爾私人銀行管理資產(chǎn)的投資方向依次為股票、固定收益產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、配置投資、私募基金和對沖基金，具體如圖5一1所示。 7.70%60%40.60%圈投資股票’.。投資固定收益產(chǎn)品一.口投資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品1，口配置投資.私募基金一圖對沖基金15.30%圖5一1瑞十洛希爾私人銀行理財產(chǎn)品投資方向一覽數(shù)據(jù)來源:瑞十洛希爾私人銀行向中國銀行調(diào)研組提供。產(chǎn)品體系是成功發(fā)展私人銀行的重要武器。國外私人銀行能歷百年而不衰，其在產(chǎn)品體系方面的優(yōu)勢值得我們重視:一是市場化，與“市”俱進(jìn)，順應(yīng)市場變化與客戶

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]淺議國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與對策分析[J]. 尤啟恒.  時代金融. 2010(05)
[2]我國私人銀行業(yè)務(wù)存在的問題與對策[J]. 康啟鳴.  合作經(jīng)濟(jì)與科技. 2010(07)
[3]金融危機(jī)后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇[J]. 崔軍.  武漢金融. 2010(02)
[4]在本土化實踐中尋求金融創(chuàng)新——國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)評析與展望[J]. 葉菲.  新金融. 2009(08)
[5]我國銀行業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)的實踐與發(fā)展[J]. 王光宇.  銀行家. 2009(06)
[6]香港私人銀行的運作情況與經(jīng)驗借鑒——參加中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行培訓(xùn)班赴香港學(xué)習(xí)考察報告[J]. 巴倫一.  湖北農(nóng)村金融研究. 2009(01)
[7]中資商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探討[J]. 施繼元,楊月娟.  海南金融. 2008(12)
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[10]新時期高校學(xué)生應(yīng)學(xué)習(xí)房地產(chǎn)金融知識——兼論《房地產(chǎn)金融》課程改革與實踐[J]. 盛寶柱.  基建優(yōu)化. 2007(02)

碩士論文
[1]中國發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)之現(xiàn)況與對策[D]. 曾志堯.復(fù)旦大學(xué) 2009
[2]我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展問題研究[D]. 盧磊.廈門大學(xué) 2009
[3]發(fā)展我國私人銀行業(yè)務(wù)的探討[D]. 許荔榕.廈門大學(xué) 2008



本文編號：3038428