私人銀行業(yè)務(wù)處在整個(gè)商業(yè)銀行零售銀行服務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)鏈條的頂端,大力發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行調(diào)整收入結(jié)構(gòu)和盈利模式的重要戰(zhàn)略舉措之一。本報(bào)告的研究對(duì)象是中資私人銀行理財(cái)產(chǎn)品,因?yàn)橥赓Y私人銀行在中國(guó)面臨的主要是本土化的問題,而中資銀行開展私人銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨的是一個(gè)全新問題,需要全方位的探索,因而更具有研究?jī)r(jià)值。本文首先對(duì)中國(guó)私人銀行市場(chǎng)進(jìn)行了分析。截止2010年底,中國(guó)高凈值人數(shù)達(dá)到38.3萬人,他們的可投資資產(chǎn)總額達(dá)到22.4萬億元,且估計(jì)在未來五年分別以17.5%和13.6%的年均速度增長(zhǎng)。在財(cái)富分布方面,2008年-2010年,中國(guó)高凈值人士擁有的可投資資產(chǎn)占全國(guó)總量的比例分別為19.9%、21.4%、22.4%。預(yù)計(jì)2010年末,高凈值人群數(shù)量超過1萬的�。ㄊ校┯�11個(gè),這些�。ㄊ校┑母邇糁等耸亢嫌�(jì)約29萬人,超過中國(guó)高凈值人士總數(shù)的75%,體現(xiàn)出明顯的結(jié)構(gòu)集中和地理區(qū)域集中。中國(guó)的高凈值人士是在中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的過程中創(chuàng)業(yè)并完成了財(cái)富的原始積累,這一點(diǎn)與多數(shù)歐美富有客戶通過繼承的方式完全不同,因而他們表現(xiàn)出“偏好直接投資”、“喜歡參與決策”、“期望高回報(bào)”等特征。隨著私人銀... 

【文章來源】：復(fù)旦大學(xué)上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

中國(guó)工商銀行私人銀行“核心一衛(wèi)星”理財(cái)產(chǎn)品體系資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)T-私人銀行的介紹材料搜集整理

資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)于私人銀行的介紹材料搜集整理。、“核心一衛(wèi)星”產(chǎn)品體系圖3一2中國(guó)工商銀行私人銀行“核心一衛(wèi)星”理財(cái)產(chǎn)品體系資料來源:根據(jù)招商銀行官方網(wǎng)站關(guān)T-私人銀行的介紹材料搜集整理。在私人銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展逐漸成熟后，“核心一衛(wèi)星”產(chǎn)品體系是一種功能更為強(qiáng)大的私人銀行理財(cái)方式。核心投資是為客戶設(shè)計(jì)整合的產(chǎn)品組合管理方案，實(shí)現(xiàn)全權(quán)委托資產(chǎn)管理(2009年中國(guó)工商銀行私人銀行推出了國(guó)內(nèi)第一款全權(quán)委托資產(chǎn)管理

瑞士洛希爾私人銀行管理資產(chǎn)的投資方向依次為股票、固定收益產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、配置投資、私募基金和對(duì)沖基金，具體如圖5一1所示。 7.70%60%40.60%圈投資股票’.。投資固定收益產(chǎn)品一.口投資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品1，口配置投資.私募基金一圖對(duì)沖基金15.30%圖5一1瑞十洛希爾私人銀行理財(cái)產(chǎn)品投資方向一覽數(shù)據(jù)來源:瑞十洛希爾私人銀行向中國(guó)銀行調(diào)研組提供。產(chǎn)品體系是成功發(fā)展私人銀行的重要武器。國(guó)外私人銀行能歷百年而不衰，其在產(chǎn)品體系方面的優(yōu)勢(shì)值得我們重視:一是市場(chǎng)化，與“市”俱進(jìn)，順應(yīng)市場(chǎng)變化與客戶

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]淺議國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與對(duì)策分析[J]. 尤啟恒.  時(shí)代金融. 2010(05)
[2]我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)存在的問題與對(duì)策[J]. 康啟鳴.  合作經(jīng)濟(jì)與科技. 2010(07)
[3]金融危機(jī)后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇[J]. 崔軍.  武漢金融. 2010(02)
[4]在本土化實(shí)踐中尋求金融創(chuàng)新——國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)評(píng)析與展望[J]. 葉菲.  新金融. 2009(08)
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碩士論文
[1]中國(guó)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)之現(xiàn)況與對(duì)策[D]. 曾志堯.復(fù)旦大學(xué) 2009
[2]我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展問題研究[D]. 盧磊.廈門大學(xué) 2009
[3]發(fā)展我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的探討[D]. 許荔榕.廈門大學(xué) 2008



本文編號(hào)：3038428