監(jiān)管風(fēng)險在不同階段呈現(xiàn)出不同的特征,銀行監(jiān)管模式需要適應(yīng)監(jiān)管風(fēng)險的演變。次貸危機后,監(jiān)管機構(gòu)日益重視銀行系統(tǒng)性風(fēng)險及銀行不當(dāng)行為風(fēng)險,并強調(diào)微觀審慎監(jiān)管、宏觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管相結(jié)合。但現(xiàn)行監(jiān)管模式偏重于關(guān)注"物化"的指標(biāo)和制度,而忽略了更為重要的"人"的因素,導(dǎo)致對人及其行為的風(fēng)險重視不足。行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式透過銀行相關(guān)責(zé)任人的行為進一步考察行為的動機、過程、后果,探尋對監(jiān)管風(fēng)險的有效應(yīng)對,可以對現(xiàn)行銀行監(jiān)管模式進行補充、拓展。 

【文章來源】：金融理論與實踐. 2019,(09)北大核心

【文章頁數(shù)】：9 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、文獻(xiàn)回顧
三、監(jiān)管風(fēng)險演變視角下的銀行監(jiān)管模式變遷
    （一）合規(guī)導(dǎo)向限制性監(jiān)管模式
    （二）風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徤餍员O(jiān)管模式
        1. 傳統(tǒng)審慎監(jiān)管模式
        2. 審慎監(jiān)管的改革與調(diào)整
    （三）對傳統(tǒng)銀行監(jiān)管模式的總結(jié)和反思
    （四）銀行監(jiān)管模式的未來展望：行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式
四、行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的構(gòu)建
    （一）行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的含義
        1. 行為的含義
        2. 導(dǎo)向的含義
        3. 行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的含義
    （二）行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的理論基礎(chǔ)
        1. 委托代理理論
        2. 行為經(jīng)濟學(xué)
        3. 組織行為學(xué)及其他相關(guān)學(xué)科
    （三）行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的基本設(shè)計
        1. 監(jiān)督銀行建立健全各級責(zé)任人行為管理體系
        2. 評估銀行各級責(zé)任人（特別是關(guān)鍵責(zé)任人）行為風(fēng)險
        3. 選擇運用適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管手段，對風(fēng)險追本溯源
        4. 強化對銀行各級責(zé)任人的問責(zé)，督促整改
    （四）行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式對傳統(tǒng)銀行監(jiān)管模式的突破
        1. 銀行監(jiān)管理念轉(zhuǎn)向“人本中心”觀
        2. 銀行監(jiān)管的著力點由“合規(guī)”“風(fēng)險”“問題”轉(zhuǎn)向“責(zé)任人及其行為”
        3. 銀行監(jiān)管手段由“間接”轉(zhuǎn)向“直接”
五、對我國實施行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的思考
    （一）實施行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管的現(xiàn)實依據(jù)
    （二）實施行為導(dǎo)向銀行監(jiān)管模式的耦合機制
        1. 人本中心觀與傳統(tǒng)觀念的耦合
        2. 重點領(lǐng)域與非重點領(lǐng)域的耦合
        3. 理想模式與現(xiàn)實條件的耦合
六、結(jié)束語


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]銀行業(yè)不當(dāng)行為風(fēng)險、行為成本與金融穩(wěn)定——全球金融行為監(jiān)管和風(fēng)險治理的焦點領(lǐng)域[J]. 馮乾,高洋.  上海財經(jīng)大學(xué)學(xué)報. 2017(04)
[2]金融業(yè)行為監(jiān)管國際模式比較與借鑒——基于“雙峰"理論的實踐[J]. 馮乾,侯合心.  財經(jīng)科學(xué). 2016(05)
[3]論行為監(jiān)管與審慎監(jiān)管的關(guān)系[J]. 王華慶.  中國銀行業(yè). 2014(05)
[4]基于勝任力的銀行高管人員履職行為監(jiān)管探討[J]. 王義華,羅學(xué)宏,易思.  金融理論與實踐. 2013(08)
[5]當(dāng)前形勢下我國銀行業(yè)員工行為風(fēng)險管理的幾點思考[J]. 劉桂峰.  投資研究. 2012(02)
[6]金融監(jiān)管制度發(fā)展的新趨勢——消費者保護與審慎監(jiān)管的分離[J]. 岳彩申,張曉東.  上海財經(jīng)大學(xué)學(xué)報. 2011(03)
[7]中國金融監(jiān)管制度變遷的路徑考察[J]. 王忠生.  求索. 2010(10)
[8]我國銀行監(jiān)管的制度變遷研究[J]. 孟艷.  中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報. 2007(07)
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[10]加強對銀行高級管理人員的監(jiān)管:基于雙重委托代理關(guān)系的分析[J]. 蕭松華,李詩田.  審計與經(jīng)濟研究. 2005(02)



本文編號：2980693