分析在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過(guò)程中主體、客體以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資評(píng)估所隱匿的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),指出作為質(zhì)押融資真正主體的中小企業(yè)主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的重要性與必要性�；贔MEA方法構(gòu)建有助于企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)防范的預(yù)警模式,通過(guò)實(shí)證分析表明借助該模式目標(biāo)企業(yè)能夠提前采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施,及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,并加以糾偏,最終使目標(biāo)企業(yè)能夠降低其中風(fēng)險(xiǎn),順利融資。 

【文章來(lái)源】：經(jīng)濟(jì)問(wèn)題. 2020,(02)北大核心CSSCI

【文章頁(yè)數(shù)】：9 頁(yè)

【部分圖文】：

企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程

通過(guò)訪談中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理人員,與相關(guān)研究人員交流以及查閱文獻(xiàn),首先根據(jù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的目標(biāo)和系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)環(huán)境,確定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的范圍。然后由企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部門分析識(shí)別該系統(tǒng)的各失效模式, 明確導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)因素,對(duì)可能產(chǎn)生的后果進(jìn)行評(píng)價(jià),進(jìn)行分級(jí)。運(yùn)用德?tīng)柗品?Delphi)具體評(píng)估每一風(fēng)險(xiǎn)因素的深度、頻度及風(fēng)險(xiǎn)可被探測(cè)的程度(見(jiàn)表1、表2、表3),三者相乘得到知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN,若RPN較大,說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)較為嚴(yán)峻,應(yīng)在之后對(duì)該超出警戒范圍的風(fēng)險(xiǎn)因素采取預(yù)防和改進(jìn)措施,以此將風(fēng)險(xiǎn)因素控制在“安全區(qū)”;若RPN較小,說(shuō)明該風(fēng)險(xiǎn)可以接受,則必須詳細(xì)備案該風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此舉是為增加預(yù)警模式對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警過(guò)程中各信息的辨識(shí),通過(guò)詳細(xì)記錄,及時(shí)反饋,在提高效率的同時(shí),增強(qiáng)識(shí)別依據(jù)信息的質(zhì)量。最后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,一方面規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),另一方面及時(shí)制定針對(duì)性措施,為企業(yè)合理正當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)提供有益的幫助。通常完成此目標(biāo)不單指采用一種對(duì)策,更會(huì)是幾種對(duì)策的組合,根據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的特征,結(jié)合企業(yè)自身?xiàng)l件綜合考慮,制定一系列相對(duì)應(yīng)的預(yù)防措施。項(xiàng)目完成非一日之功,風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警也不會(huì)一蹴而就,需要在企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過(guò)程前、過(guò)程中反復(fù)地運(yùn)用該流程,確保最終融資順利。四、基于FMEA方法的企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模式分析

FMEA實(shí)際上由故障模式分析(FMA)和故障影響分析(FEA)兩部分組成。1985年,國(guó)際電工委員會(huì)頒布了FMEA的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)“IEC812-1985”,推動(dòng)了FMEA方法的國(guó)際化。我國(guó)較早引入該方法,并于1987年頒布了國(guó)家“標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)可靠性分析技術(shù)失效模式與效應(yīng)分析GB/T 7826-1987”,標(biāo)準(zhǔn)的頒布實(shí)施使得FMEA方法得到了廣泛應(yīng)用,在新設(shè)計(jì)、新技術(shù)、新過(guò)程的建立、修改、評(píng)估等項(xiàng)目中起了重要作用。FMEA方法能夠適用于目標(biāo)項(xiàng)目的各個(gè)組成部分、每一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)程以及各單元之間的相互協(xié)動(dòng)影響。該方法通過(guò)識(shí)別項(xiàng)目中所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素,并分析風(fēng)險(xiǎn)因素可能導(dǎo)致的項(xiàng)目故障及失效模式,以此盡可能在現(xiàn)有技術(shù)環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)上,提出優(yōu)化措施,控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或者減輕事件影響,最大限度地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)。FMEA在工業(yè)生產(chǎn)、醫(yī)療、食品安全等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理中有著非常廣泛且成熟的應(yīng)用,并有良好的反饋。FMEA的基本原理(見(jiàn)圖1)是基于系統(tǒng)的故障識(shí)別,首先利用頭腦風(fēng)暴法或者德?tīng)柗浦Z法對(duì)系統(tǒng)的失效模式,即發(fā)生故障時(shí)的系統(tǒng)狀態(tài),進(jìn)行識(shí)別與羅列。然后分別對(duì)各失效模式所對(duì)應(yīng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的后果及其嚴(yán)重程度(Severity,簡(jiǎn)稱“S”)進(jìn)行打分評(píng)估,還需要對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率(Likelihood of Occurrence,簡(jiǎn)稱“O”)與造成該事件的故障的發(fā)生頻率進(jìn)行打分評(píng)估,并對(duì)現(xiàn)行的對(duì)于該故障的控制措施進(jìn)行評(píng)估,確定該故障在目前原因控制方法下的可探測(cè)度(Likelihood of Detection,簡(jiǎn)稱“D”)。之后便可得出風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN,該數(shù)是嚴(yán)重程度、發(fā)生頻率、可探測(cè)度三項(xiàng)的乘積,簡(jiǎn)單而言,相乘的數(shù)值越高,表明潛在的問(wèn)題越嚴(yán)重。根據(jù)RPN的數(shù)值結(jié)果,評(píng)估該潛在風(fēng)險(xiǎn)是否在可承受范圍內(nèi),如果需要采取應(yīng)對(duì)措施,應(yīng)先集中解決優(yōu)先數(shù)高的故障,逐次往下,直至所有故障都在可接受范圍內(nèi)為止。結(jié)束該階段的FMEA流程后,進(jìn)入下一階段循環(huán)進(jìn)行技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理,直至項(xiàng)目完成。(二) FMEA方法與企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的關(guān)聯(lián)性

【參考文獻(xiàn)】：
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本文編號(hào)：3003400