本文關(guān)鍵詞：惡意透支型信用卡詐騙犯罪量刑研究

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【摘要】：針對惡意透支型信用卡詐騙犯罪量刑的研究較少,實務(wù)中惡意透支型信用卡詐騙犯罪的量刑存在不少問題,值得我們研究。司法改革大力推行量刑規(guī)范化,然而效果不明顯,直至目前,量刑方法不科學、量刑不規(guī)范等問題特別突出。量刑問題加劇司法不公,導致社會公眾失去對法律的信仰,破壞司法的公信力和權(quán)威。本文通過剖析實踐難題,結(jié)合現(xiàn)有理論基礎(chǔ)上進行創(chuàng)新,建立關(guān)于惡意透支型信用卡詐騙犯罪的量刑方法,盼對司法實踐有所裨益。本文共兩章,簡要內(nèi)容如下:第一章分析惡意透支型信用卡詐騙犯罪量刑現(xiàn)狀與對策。第一節(jié)論述惡意透支型信用卡詐騙案件的量刑現(xiàn)狀,實踐中主要的問題有:同一地區(qū)法院量刑差異過大;由于惡意透支型信用卡詐騙罪的量刑特點導致最高院頒布的量刑指導意見無法適用。以上問題的解決需要建立適用于惡意透支型信用卡詐騙罪的量刑體系。第二節(jié)分析建立信用卡詐騙罪量刑體系的必要性和可行性,信用卡詐騙犯罪案件數(shù)量多且集中于惡意透支型信用卡詐騙犯罪,案發(fā)量不亞于常見罪名;信用卡詐騙罪是數(shù)額犯,犯罪數(shù)額反映社會危害性,數(shù)額是量刑的重要依據(jù),在量刑時容易把握,同時,最高院的量刑指導意見也為建立量刑體系提供了藍本。要建立一個系統(tǒng),需要有一個合理的理論基礎(chǔ),因此第三節(jié)具體論述建立惡意透支型信用卡詐騙罪量刑體系的理論基礎(chǔ),首先以自由裁量和量化計刑相結(jié)合、社會效果和法律效果相統(tǒng)一為指導原則,因為首先考慮到既要尊重法官的自由裁量,也要考慮量化的準確;其次,惡意透支型信用卡詐騙案件特別注重社會效果,應(yīng)做到在最大程度上保障銀行的利益,實踐中表現(xiàn)為被告人主動償還本息,量刑時給予充分考慮。體系中最重要的是量刑起點和宣告刑的確定方法,量刑起點是高頻率案發(fā)的犯罪行為既遂狀態(tài)下所對應(yīng)的刑罰量,通過審判數(shù)據(jù)統(tǒng)計可確定量刑起點。從數(shù)學意義上,眾數(shù)反應(yīng)一組數(shù)據(jù)的一般水平,具有一定的代表性,并且以高頻率犯罪行為作為事實參照有利于提高司法計算效率。根據(jù)司法解釋的規(guī)定,只要量刑起點確立準確,宣告刑的確定則如順水推舟。第二章論述惡意透支型信用卡量刑體系的具體設(shè)計。量刑體系設(shè)計中特別關(guān)鍵的要素是犯罪數(shù)額,因此第一節(jié)研究犯罪數(shù)額的認定與量刑考量。其一,本文章嚴格區(qū)分犯罪行為和一般違法行為,即惡意透支信用卡詐騙犯罪行為與惡意透支信用卡詐騙違法行為。多卡惡意透支犯罪金額和違法金額并存時犯罪數(shù)額的認定存在不少爭議,筆者從實際操作層面力證多次透支信用卡詐騙犯罪數(shù)額應(yīng)累計,將多次違法行為視為調(diào)整情節(jié),在量刑上給予考慮,并不能將犯罪行為和一般違法行為的數(shù)額簡單累計。當僅含有多次透支信用卡違法行為時,從徐行犯角度出發(fā)論證多次透支信用卡違法數(shù)額應(yīng)給予累計,做到打擊犯罪,實現(xiàn)刑罰目的。其二,惡意透支信用卡詐騙犯罪與其他三類信用卡詐騙行為并存時,數(shù)額不給予折算累加,這樣的考慮是基于惡意透支信用卡詐騙行為與其他三類行為方式有著本質(zhì)的區(qū)別。簡單的數(shù)額累計無法做到量刑的合理。以分別計算后刑罰合并不但能體現(xiàn)各類行為對應(yīng)的危害性程度,做到罪責性相適應(yīng),更能避免量刑時的隨意性。其三,實務(wù)中銀行分期付款業(yè)務(wù)調(diào)整透支數(shù)額后犯罪金額的認定難題,應(yīng)根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》嚴格把握犯罪金額的確定。第二節(jié)論述惡意透支型信用卡詐騙罪的量刑起點、基準刑的確定。對于惡意透支型信用卡詐騙案件的起刑點之所以按照3萬元劃分為兩檔,根據(jù)司法界規(guī)定惡意透支型數(shù)額較大的標準是1萬元至10萬元,判處有期徒刑五年以下,一般把握在每增加2萬元增加有期徒刑一年,基數(shù)為1萬時,3萬元對應(yīng)有期徒刑一年。另外,根據(jù)不完全統(tǒng)計的數(shù)據(jù),數(shù)額較大部分,2.6萬元-3.4萬元出現(xiàn)的頻率最高,因此取三萬元對應(yīng)的惡意透支型信用卡詐騙罪既遂為基準事實,有期徒刑1年罰金2萬元為量刑起點;第三、四節(jié)是刑罰具體適用的分析。分析自首情節(jié)、償還本息情節(jié)、緩刑、免刑及“無罪化、輕刑化”的適用,該部分的分析主要根據(jù)最高院量刑指導意見及實踐判例進行總結(jié)。
【關(guān)鍵詞】：信用卡詐騙 惡意透支 量刑起點 量刑建議 犯罪數(shù)額
【學位授予單位】：華東政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-9
• 導言9-13
• 一、問題的提出9-10
• 二、研究價值及意義10
• 三、文獻綜述10-12
• 四、主要研究方法12
• 五、論文結(jié)構(gòu)12
• 六、論文主要創(chuàng)新及不足12-13
• 第一章 惡意透支型信用卡詐騙犯罪量刑現(xiàn)狀與對策13-22
• 一、惡意透支型信用卡詐騙案件量刑現(xiàn)狀13-15
• （一）同一地區(qū)的法院量刑差異過大13-14
• （二）個罪特點導致無法適用現(xiàn)有量刑意見14-15
• 二、建立信用卡詐騙罪量刑體系的必要性和可行性分析15-17
• （一）建立量刑體系的必要性分析15-16
• （二）建立量刑體系的可行性分析16-17
• 三、建立惡意透支型信用卡詐騙罪量刑體系的理論基礎(chǔ)17-22
• （一）建立量刑體系的基本原則17-18
• （二）量刑起點與宣告刑的確定方法18-22
• 第二章 惡意透支型信用卡詐騙犯罪量刑體系的設(shè)計22-37
• 一、犯罪數(shù)額的認定及量刑考量22-29
• （一）多卡惡意透支信用卡詐騙時犯罪金額的認定22-25
• （二）不同類型信用卡詐騙并存時犯罪金額的認定25-26
• （三）分期付款業(yè)務(wù)調(diào)整透支額后犯罪金額的認定26-29
• 二、惡意透支信用卡詐騙罪量刑起點與基準刑的確定29-31
• （一）惡意透支型信用卡詐騙罪量刑起點的確定29-30
• （二）惡意透支型信用卡詐騙罪基準刑的確定30-31
• 三、調(diào)整情節(jié)的適用及對基準刑的調(diào)整幅度31-32
• （一）自首情節(jié)的調(diào)整幅度31
• （二）退贓情節(jié)對量刑的影響31-32
• 四、刑罰的具體適用32-37
• （一）關(guān)于緩刑的具體適用32-33
• （二）關(guān)于免予刑事處罰的處理33-34
• （三）關(guān)于不追究刑事責任的處理34-35
• （四）關(guān)于“輕刑化”的處理35-37
• 結(jié)語37-38
• 參考文獻38-40
• 附錄40-43
• 在讀期間發(fā)表的學術(shù)論文與研究成果43-44

【相似文獻】

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4 本報實習記者 史璞

本文編號：786396