本文關(guān)鍵詞：P2P所涉刑事犯罪規(guī)制路徑研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸作為我國(guó)這幾年興起的一種基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸模式,相比傳統(tǒng)銀行融資、民間借貸等傳統(tǒng)融資模式具有天然的優(yōu)勢(shì)。P2P網(wǎng)貸模式進(jìn)入我國(guó)后,在準(zhǔn)入門檻缺乏、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)缺失、監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺位的情況下,進(jìn)行著野蠻式的發(fā)展——平臺(tái)跑路現(xiàn)象頻發(fā),破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,損害眾多投資者的財(cái)產(chǎn)利益。隨著優(yōu)易網(wǎng)、東方創(chuàng)投等P2P網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙等刑事案件的發(fā)生,人們開(kāi)始注意到異化的P2P平臺(tái)行為的嚴(yán)重性。本文以刑法學(xué)理論為依托,通過(guò)規(guī)范分析、歷史分析、實(shí)證分析等方法對(duì)我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中不規(guī)范的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行分析,指出不規(guī)范P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為構(gòu)成了非法集資類犯罪,并對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為涉嫌不同罪名進(jìn)行辨析,提出了現(xiàn)行刑法之下規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸現(xiàn)存的問(wèn)題；隨后對(duì)刑法介入P2P的必要性、限度做出了對(duì)應(yīng)的分析；最后一個(gè)部分從指導(dǎo)原則、入罪限制、刑罰完善等方面進(jìn)行了規(guī)制路徑的建構(gòu)。第一章介紹了我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展?fàn)顩r,闡述了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念、特征以及各種模式,對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸給我國(guó)金融模式帶來(lái)的創(chuàng)新給與了肯定,也分析總結(jié)了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在我國(guó)得以快速發(fā)展的原因。第二章對(duì)我國(guó)異化P2P平臺(tái)經(jīng)營(yíng)模式隱藏的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)作出分析,對(duì)P2P平臺(tái)所涉犯罪的共性、特征進(jìn)行了分析。認(rèn)為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸可能涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、洗錢罪等刑事風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)相關(guān)罪名進(jìn)行辨析,對(duì)現(xiàn)行刑法體制下規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸存在的問(wèn)題進(jìn)行了揭示。第三章是對(duì)刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的理性分析,認(rèn)為刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸具有必要性。當(dāng)然,在鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展的當(dāng)下,不應(yīng)當(dāng)過(guò)分干預(yù)。應(yīng)當(dāng)保持其謙抑性,以鼓勵(lì)、保護(hù)創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)自由、效率為基本標(biāo)尺,允許P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)良性、健康發(fā)展。第四章最后結(jié)合本文論述的內(nèi)容,提出刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸應(yīng)當(dāng)保持適當(dāng)?shù)闹t抑性,并對(duì)相關(guān)法律的完善提出了建議。應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持二次違法原則、公平原則、鼓勵(lì)創(chuàng)新原則：限縮相關(guān)罪名的適用,提高非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的入罪門檻；并提出構(gòu)建相關(guān)的刑罰配套制度。
【關(guān)鍵詞】：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 非法集資 非法吸收公眾存款罪 規(guī)制路徑
【學(xué)位授予單位】：南京師范大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 引言10-11
• 第一章 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式11-16
• 一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的定義與源起11-12
• 二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的運(yùn)行模式12-13
• (一) 純中介模式12-13
• (二) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式13
• (三) 有擔(dān)保模式13
• 三、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的特征分析13-14
• (一) 門檻低、范圍廣13-14
• (二) 交易便捷、成本低14
• (三) 小額貸款、回報(bào)率高14
• (四) 法律規(guī)范不明確14
• 四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸迅速發(fā)展的原因14-16
• (一) 小微群體融資難14-15
• (二) 民間投資渠道少15
• (三) 良好的金融市場(chǎng)環(huán)境15-16
• 第二章 現(xiàn)行刑法對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的規(guī)制16-31
• 一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的共性16-18
• (一) 非法性16
• (二) 犯罪周期短16-17
• (三) 平臺(tái)綜合利率較高17
• (四) 手段新穎、隱蔽性強(qiáng)17-18
• (五) 公開(kāi)性、涉眾性18
• 二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸所涉具體罪名18-25
• (一) 涉嫌非法吸收公眾存款罪19-21
• (二) 涉嫌集資詐騙罪21-23
• (三) 涉嫌擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪與非法經(jīng)營(yíng)罪23-24
• (四) 涉嫌洗錢罪24-25
• 三、P2P所涉罪名此罪與彼罪之界分25-27
• (一) 非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪之界分25-26
• (二) 非法吸收公眾存款罪與非法經(jīng)營(yíng)罪之界分26-27
• 四、現(xiàn)行刑法對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸規(guī)制存在的問(wèn)題27-31
• (一) 相悖于當(dāng)下金融政策27-29
• (二) 入罪標(biāo)準(zhǔn)僵化29
• (三) 刑法打擊面過(guò)寬29-30
• (四) 刑罰設(shè)置不完善30-31
• 第三章 刑法謹(jǐn)慎介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的理性思考31-40
• 一、刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的必要性分析31-33
• (一) 非法P2P活動(dòng)嚴(yán)重侵害社會(huì)公眾之財(cái)產(chǎn)31-32
• (二) 非法P2P活動(dòng)伴隨、引發(fā)其他犯罪活動(dòng)32
• (三) 非法P2P活動(dòng)嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠(chéng)信體系32-33
• 二、刑法過(guò)度干預(yù)及其不利后果33-36
• (一) 刑法對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域過(guò)度干預(yù)的原因分析33-35
• (二) 刑法過(guò)度介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的不利影響35-36
• 三、辯證看待刑法謙抑性36-37
• 四、刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的應(yīng)有限度37-40
• (一) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式是一種金融創(chuàng)新37-38
• (二) 不應(yīng)妨礙互聯(lián)網(wǎng)金融的價(jià)值：效率、自由38-40
• 第四章 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪規(guī)制路徑40-46
• 一、P2P所涉犯罪刑法救濟(jì)的指導(dǎo)原則40-41
• (一) 二次違法原則40
• (二) 鼓勵(lì)創(chuàng)新原則40-41
• (三) 公平原則41
• 二、進(jìn)一步限縮相關(guān)罪名的適用41-43
• (一) 嚴(yán)格限縮非法吸收公眾存款罪的適用42
• (二) 嚴(yán)格限縮集資詐騙罪的適用42-43
• (三) 嚴(yán)格限縮非法經(jīng)營(yíng)罪的適用43
• 三、基于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式特質(zhì)的刑罰救濟(jì)43-46
• (一) 適當(dāng)擴(kuò)大資格刑的適用范圍43-44
• (二) 擴(kuò)大非刑罰處罰方法及其適用范圍44-45
• (三) 建立刑罰執(zhí)行后的附隨經(jīng)濟(jì)賠償制度45-46
• 結(jié)語(yǔ)46-47
• 參考文獻(xiàn)47-50
• 致謝50

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：500169