發(fā)布時間：2017-06-30 02:05

  本文關鍵詞：從周輝案析集資詐騙罪的法律認定，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：起源于歐美發(fā)達市場經濟的P2P (peer-to-peer)網(wǎng)絡借貸,是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。如今在中國呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的迅猛勢頭,尤其自2014年以來,成為城市居民的一種新型理財方式。截至2015年底,我國已經超越英美,成為全球規(guī)模最大的P2P網(wǎng)貸市場。大發(fā)展背后的深層次原因,既是由于中國金融體系中長期的金融壓抑及存在的一些低效率及扭曲的因素存在,也有解決了傳統(tǒng)金融無法有效滿足廣大中小投融資者需求和實現(xiàn)對接的問題。P2P網(wǎng)絡借貸是一種依托于網(wǎng)絡而形成的新型金融服務模式,其方式靈活、手續(xù)簡便,為個人提供了新的融資渠道和融資便利,是現(xiàn)有銀行體系的有益補充。利益與風險共生且并存是亙古不變的真理,正如德國學者烏爾里希.貝克所言：“在現(xiàn)代化進程中,生產力的指數(shù)式增長,使危險和潛在威脅的釋放達到了一個我們前所未的程度”。由于互聯(lián)網(wǎng)金融目前缺乏完備的征信體系和規(guī)范的融資模式等原因,在互聯(lián)網(wǎng)金融領域容易產生非法集資罪、非法經營罪、非法吸收公眾存款罪等多種犯罪。近年來,震驚全國的集資詐騙大案頻頻暴露于公眾視野,數(shù)量之多、發(fā)案之密集和涉案金額之巨大不斷刷新國人的心理承受底線。這些刑事風險凸顯了對互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行刑法規(guī)制的必要性。事實上,國家在應對網(wǎng)絡借貸平臺涉嫌集資詐騙罪上,歷來從“嚴懲重罰集資者,保護投資人利益”的政策立場出發(fā),對于集資詐騙犯罪者出“重拳”、用“重典”。而互聯(lián)網(wǎng)金融作為一種重大的金融創(chuàng)新,也決定了刑法對互聯(lián)網(wǎng)金融活動的規(guī)制應保持一定的限度性,以免阻滯甚或扼殺創(chuàng)新。針對互聯(lián)網(wǎng)金融,刑法應當進行限縮性規(guī)制,刑法對社會管理包括金融管理的過主動和過多的介入,不利于行政管理部門的積極主動的科學管理,也容易形成管理上的秩序依賴惰性。本文通過周輝非法集資案為例,評析周輝在經營網(wǎng)絡借貸平臺的過程中的行為是否屬于非法集資行為及是否構成犯罪,以期為廣大P2P網(wǎng)貸平臺厘定出具體明確的安全線,讓網(wǎng)貸平臺始終保持遠離非法集資犯罪的邊界,及對今后司法機關在類似案件對于非法集資罪名的認定上貢獻一份微薄的力量。
【關鍵詞】：P2P 金融創(chuàng)新 非法集資罪
【學位授予單位】：湖南大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-8
• 第1章 引言8-9
• 第2章 基本案情9-11
• 2.1 周輝涉嫌集資詐騙罪一案案情介紹9
• 2.2 裁判結果及理由9-11
• 第3章 本案定性爭議焦點11-13
• 3.1 周輝的行為是否具有嚴重的社會危害性11
• 3.2 周輝是否具有非法占有他人財物的目的11
• 3.3 周輝是否使用詐騙的方法11-13
• 第4章 本案法律定性的評析13-22
• 4.1 周輝行為的社會危害性分析13-14
• 4.1.1 刑法關于社會危害性的規(guī)定13
• 4.1.2 周輝的行為沒有侵害公民財產權的社會危害性13
• 4.1.3 周輝的行為沒有擾亂國家金融管理秩序的社會危害性13-14
• 4.2 周輝涉罪“非法占有目的”的主觀要件不足認定14-17
• 4.2.1 集資詐騙罪主觀要件是“非法占有目的”14-15
• 4.2.2 周輝行為的“非法占有目的”難以認定15-17
• 4.3 周輝涉罪的客觀方面要求使用“詐騙”手段17-19
• 4.3.1 不足認為周輝運營過程中使用是否“承諾收益”欺騙性手段17
• 4.3.2 周輝的行為不符合通常意義上“騙”的特征17-19
• 4.4 P2P網(wǎng)絡借貸非法集資“罪”與“非罪”的邊界19-22
• 第5章 P2P網(wǎng)絡借貸法律定性的分析22-26
• 5.1 P2P小額網(wǎng)絡借貸是互聯(lián)網(wǎng)加時代的新型融資模式22-23
• 5.2 法律調整手段的選擇要適度容許互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新23
• 5.3 對P2P網(wǎng)絡借貸刑法調整和行政監(jiān)管的合理選擇23-26
• 結語26-27
• 參考文獻27-28
• 致謝28

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 欒曉麗,劉新艷;論集資詐騙罪中“非法占有目的”的若干問題[J];和田師范�？茖W校學報;2005年02期

2 邵芳;;論集資詐騙罪的認定[J];經濟論壇;2008年04期

3 劉慧卓;王一民;;非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別[J];人民司法;2010年12期

4 張建;俞小海;;集資詐騙罪對象研究中的認識誤區(qū)及其辨正[J];中國刑事法雜志;2011年06期

5 張建;俞小海;;集資詐騙罪對象研究中的認識誤區(qū)及其辨正[J];中國刑事法雜志;2011年09期

6 沈燕;;集資詐騙罪與詐騙罪的區(qū)別——如何理解集資詐騙行為的公開性、社會性特征[J];商品與質量;2012年S4期

7 陜報;;集資詐騙罪有哪些特征[J];農村新技術;2012年09期

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本文編號：500141