我國(guó)近二十余年來(lái),由于資金供需矛盾和投資渠道狹窄等原因,使得非法集資犯罪呈現(xiàn)頻發(fā)的態(tài)勢(shì)。其中,非法吸收公眾存款罪成為了非法集資犯罪中最常涉及到的罪名。這主要是因?yàn)榉欠ㄎ展姶婵钭锏娜胱镩T(mén)檻較低、犯罪構(gòu)成等相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不清,才使得該罪在司法實(shí)踐中出現(xiàn)許多的疑難雜癥。因此如何解決這些問(wèn)題,如何在新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的背景下對(duì)該罪加以完善,以期促使該罪的理論研究與司法實(shí)踐更加緊密地結(jié)合起來(lái),受到社會(huì)各界的普遍關(guān)注。本文共分為四個(gè)部分。第一部分是探討本罪相關(guān)概述,敘述本罪的立法沿革。介紹美國(guó)、日本、德國(guó)的立法概況,在此基礎(chǔ)上討論學(xué)界熱議的存廢之爭(zhēng)。筆者認(rèn)為現(xiàn)階段應(yīng)該保留本罪,首先因?yàn)閺U除本罪缺乏成熟的外部環(huán)境,其次最重要的是會(huì)增加公眾財(cái)產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn),甚至?xí){到政府公信力和司法的權(quán)威性。第二部分是對(duì)本罪構(gòu)成要件的疑難問(wèn)題分析。筆者認(rèn)為本罪侵犯的是復(fù)雜客體,其主要客體是國(guó)家關(guān)于吸收公眾存款的管理秩序,次要客體是存款人的資金安全。在行為方式方面,筆者認(rèn)為應(yīng)對(duì)“非法”作廣義的理解,且實(shí)物或有價(jià)證券不能類(lèi)推解釋為“存款”,應(yīng)從集資者吸收資金后的用途來(lái)認(rèn)定“變相吸收”。筆者建議對(duì)本罪的犯罪對(duì)象“公眾”給予一個(gè)具體的解釋及規(guī)定。筆者認(rèn)為本罪屬于結(jié)果犯,因?yàn)檫@樣能使犯罪完成的時(shí)間適當(dāng)延長(zhǎng),體現(xiàn)刑法的謙抑性。筆者認(rèn)為有吸存資格的金融機(jī)構(gòu)屬于本罪的犯罪主體。雖然本罪目前不是目的犯,但可以對(duì)本罪加上“以信貸為目的”的要求。第三部分簡(jiǎn)要分析了近年流行的互聯(lián)網(wǎng)金融中的第三方支付、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌,對(duì)這些平臺(tái)中存在本罪的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行分析。筆者認(rèn)為第三方支付的沉淀資金、貨幣基金投資行為不構(gòu)成本罪;P2P平臺(tái)的資金池、虛假發(fā)布貸款信息,龐氏騙局等行為模式都屬于非法吸存行為;股權(quán)型眾籌不屬于本罪。第四部分探討了本罪的司法認(rèn)定問(wèn)題。筆者認(rèn)為在罪與非罪的界限上,與委托理財(cái)?shù)膮^(qū)別,主要看是否承諾保本付息,是否區(qū)分開(kāi)了自營(yíng)業(yè)務(wù)和受托理財(cái)業(yè)務(wù);而民間借貸則主要通過(guò)對(duì)象是否特定來(lái)判斷。在此罪與彼罪的界限上,筆者認(rèn)為與集資詐騙罪的區(qū)別主要看吸收資金的目的和用途、集資者的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營(yíng)狀況、行為后果和案發(fā)后的歸還能力;而擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪是以真實(shí)存在的票券來(lái)?yè)Q取資金的,但非法吸存罪則是名義上的,對(duì)于采用擅自發(fā)行票券的方式來(lái)實(shí)施非法吸收公眾存款的,以非法吸存罪論處。
【學(xué)位單位】：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類(lèi)】：D924.3
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 非法吸收公眾存款罪概述
    第一節(jié) 非法吸收公眾存款罪的立法概況
        一、我國(guó)非法吸收公眾存款罪的立法沿革
        二、其他國(guó)家的相關(guān)立法概況
    第二節(jié) 非法吸收公眾存款罪的存廢之爭(zhēng)
        一、非法吸收公眾存款罪去罪論
        二、非法吸收公眾存款罪保留論
第二章 非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件的疑難問(wèn)題分析
    第一節(jié) 非法吸收公眾存款罪的客體和客觀方面
        一、非法吸收公眾存款罪的客體
        二、非法吸收公眾存款罪的行為方式
        三、非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象
        四、非法吸收公眾存款罪的危害結(jié)果
    第二節(jié) 非法吸收公眾存款罪的主體和主觀方面
        一、非法吸收公眾存款罪的主體資格認(rèn)定
        二、非法吸收公眾存款罪的主觀方面
第三章 互聯(lián)網(wǎng)金融中非法吸收公眾存款罪
    第一節(jié) 第三方支付中的非法吸收公眾存款罪
        一、第三方支付
        二、第三方支付中非法吸收公眾存款罪的法律分析
    第二節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的非法吸收公眾存款罪
        一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸
        二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中非法吸收公眾存款罪的法律分析
    第三節(jié) 眾籌中的非法吸收公眾存款罪
        一、眾籌
        二、股權(quán)眾籌中非法吸收公眾存款罪的法律分析
第四章 非法吸收公眾存款罪的司法認(rèn)定
    第一節(jié) 非法吸收公眾存款罪與非罪
        一、非法吸收公眾存款罪與委托理財(cái)?shù)膮^(qū)別
        二、非法吸收公眾存款罪與民間借貸的界限
    第二節(jié) 非法吸收公眾存款罪與其他金融犯罪的區(qū)別
        一、非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪
        二、非法吸收公眾存款罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪
主要參考文獻(xiàn)
致謝

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2875319