【摘要】：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為載體,以中間人的身份撮合投資人與借款人完成交易,并收取一定的中介費(fèi)用來維持平臺的運(yùn)營。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸實(shí)現(xiàn)了金融創(chuàng)新,為個(gè)人和小微企業(yè)的融資需求開辟了新道路,但也面臨著一定的犯罪風(fēng)險(xiǎn)。本文通過研究相關(guān)學(xué)術(shù)成果,對P2P模式下非法集資犯罪罪與非罪的分析,并提出預(yù)防對策。全文分為引言,正文,結(jié)語。引言部分介紹了 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸興盛的社會背景,并通過近幾年數(shù)據(jù)分析P2P平臺頻繁跑路而引發(fā)犯罪的社會問題。正文主要分為四個(gè)部分:第一部分簡要概述了 P2P模式下非法集資犯罪,指出其特點(diǎn)和方式。P2P在我國興起引發(fā)了一系列問題,面臨著法律風(fēng)險(xiǎn)。P2P問題平臺極易涉嫌非法集資犯罪;第二部分主要通過對幾個(gè)國內(nèi)的典型案例進(jìn)行研究,解析P2P模式下的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪以及兩罪的界限;第三部分指出了國內(nèi)P2P模式下非法集資犯罪預(yù)防機(jī)制存在的缺陷;第四部分主要是根據(jù)P2P模式下犯罪預(yù)防機(jī)制的缺陷提出建議。首先,完善法律法規(guī)是當(dāng)務(wù)之急。其次,需建立完善的征信系統(tǒng)服務(wù)于平臺。然后,可以整合出犯罪行為特征數(shù)據(jù)庫利于對犯罪的分析。再者,應(yīng)促進(jìn)不同執(zhí)法部門之間的協(xié)作與互動。此外,借貸平臺應(yīng)該完善自身,規(guī)范操作流程。最后,可以加強(qiáng)行業(yè)自治以及宣傳教育等。P2P對經(jīng)濟(jì)社會帶來的諸多裨益有目共睹,但是跑路的P2P極易涉嫌非法集資。因此,必須為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸與非法集資犯罪劃上鮮明的紅線,才能維護(hù)金融秩序與法律秩序的穩(wěn)定。
[Abstract]:P2P network lending platform uses Internet technology as the carrier to broker investors and borrowers to complete transactions as middlemen, and charges a certain intermediary fee to maintain the operation of the platform. P2P network lending realizes financial innovation. It opens up a new road for the financing needs of individuals and small and micro-enterprises, but also faces certain criminal risks. By studying the relevant academic results, this paper analyzes the crime and non-crime of illegal fund-raising under P2P mode, and puts forward some preventive countermeasures. The full text is divided into introduction, main body and conclusion. The introduction introduces the social background of the prosperity of P2P network lending, and analyzes the social problems of crime caused by the frequent running of P2P platform in recent years. The main body is divided into four parts: the first part briefly summarizes the crime of illegal fund-raising under P2P mode, and points out its characteristics and methods. The rise of P2P in our country has caused a series of problems. Facing legal risks. P2P problem platform is easily suspected of illegal fund-raising crime; The second part mainly analyzes the crime of illegally absorbing public deposits and the crime of fund-raising fraud under P2P mode through the study of several typical domestic cases, as well as the boundary between the two crimes. The third part points out the defects of the prevention mechanism of illegal fund-raising crime under the P2P mode in China, and the fourth part mainly puts forward some suggestions according to the defects of the crime prevention mechanism under the P2P mode. First of all, it is urgent to improve laws and regulations. Secondly, it is necessary to establish a perfect credit information system to serve the platform. Then, the database of criminal behavior characteristics can be integrated to facilitate the analysis of crime. Furthermore, cooperation and interaction between different law enforcement departments should be promoted. In addition, the lending platform should improve itself and standardize the operation process. Finally, industry autonomy and publicity and education can be strengthened. Many benefits of P2P to economy and society are obvious to all, but running P2P is easy to be suspected of illegally raising funds. Therefore, it is necessary to draw a bright red line between P2P network lending and illegal fund-raising crime in order to maintain the stability of financial order and legal order.
【學(xué)位授予單位】：海南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號】：D924.3

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本文編號：2479930