本文關(guān)鍵詞：非法吸收公眾存款罪司法認定問題研究　出處：《河南大學》2015年碩士論文　論文類型：學位論文

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【摘要】：非法吸收公眾存款罪作為新的經(jīng)濟型犯罪,在立法過程中經(jīng)歷了一個從有到無的過程,隨著社會的不斷深化發(fā)展,市場經(jīng)濟開始逐漸出現(xiàn)蓬勃的生機。與此同時,由于法律規(guī)定的模糊性,非法吸收公眾存款罪作為口袋罪引起了諸多理論界和實務界的詬病。其中,對于“用于生產(chǎn)經(jīng)營為目的的借貸問題”是否應囊括于本罪之中,仍是目前最大的爭議。有學者認為經(jīng)濟的發(fā)展需要交由市場調(diào)節(jié),刑法不應過度干預。但是從實踐來看,一方面,行為人未經(jīng)國家批準向社會不特定對象吸收資金,其行為具有范圍廣、影響深的特點,嚴重擾亂了國家金融秩序。另一方面,中小企業(yè)的發(fā)展離不開強大的資金作為后盾,但是由于其自身的特點無法從國家金融機構(gòu)獲得資金,從而只能轉(zhuǎn)向民間借貸,由此帶來了民間借貸的亂象。在經(jīng)歷了全國各地不斷由非法集資行為引起的多起性質(zhì)惡劣的群體性事件后,公眾的視線再次聚集在了非法吸收公眾存款罪的討論上。為此,本文立足于我國刑法理論,結(jié)合司法實踐中法律工作者在審理案件的過程中出現(xiàn)的相關(guān)模糊性問題,嘗試對本罪一些理論問題以及實踐中的爭議進行深入探討,并提出適合我國現(xiàn)階段基本國情的建議,以期能對司法實踐中的相關(guān)爭議有所明晰。本文除引言和結(jié)論外,主要內(nèi)容包括以下四個部分:第一部分:非法吸收公眾存款罪概述。文章在此回顧了本罪從產(chǎn)生到完善的全部過程,梳理了本罪從1979年刑法對之未予規(guī)定到今天不斷出臺相關(guān)司法解釋和條例、取締辦法等相關(guān)法律法規(guī),對本罪一步步進行完善,在司法實踐中對于保護國家金融秩序、維護社會和諧穩(wěn)定具有重要意義。第二部分:非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成。首先,本文從犯罪主體的爭議著手,在著重分析其法律依據(jù)后,在我國現(xiàn)有刑法理論體系以及法律法規(guī)的基礎(chǔ)之上,提出了其可以作為本罪的犯罪主體的觀點;其次,文章探討了行為人是否應具有將資金用于資本經(jīng)營的目的才能構(gòu)成犯罪,通過對現(xiàn)有法律法規(guī)的分析,筆者認為本罪應為結(jié)果犯,而無需考慮是否具有資本經(jīng)營的目的;再次,在犯罪客觀方面上,通過案例分析,著重討論了“存款”與“變相”的內(nèi)涵;最后,在犯罪客體上,通過對本罪犯罪客體的不同觀點的評析,從而總結(jié)出為本罪所侵害的犯罪客體。第三部分:非法吸收公眾存款罪的司法認定。第一,筆者從我國的民間借貸現(xiàn)狀著手分析,試圖找出造成關(guān)于本罪爭議的癥結(jié)所在,并嘗試將理論付諸于實踐,對“以用于正常生產(chǎn)經(jīng)營為目的”的行為進行剖析,從而確定罪與非罪的劃分標準——應綜合考慮“借貸對象、高額利息、如實宣傳、造成后果”這些因素。并以此對“去罪論”進行討論,認為目前我國尚不適宜對非法吸收公眾存款行為做去罪化處理;第二,通過對被害人相關(guān)概念以及其所享有的權(quán)利義務的分析,鑒于目前我國法律尚未對存款人賦予相關(guān)訴權(quán)并且本罪所侵犯的客體并不包括財產(chǎn)權(quán),因此筆者認為存款人不應享有被害人的訴訟地位;第三,通過對案發(fā)前已支付利息的行為以及續(xù)借再次存入利息的行為兩種不同情況的分析,依據(jù)司法解釋以及現(xiàn)有理論,從而認定不同情況下利息是否計入犯罪金額。第四部分:非法吸收公眾存款罪的立法缺陷及其完善。本部分筆者通過對美國、德國、日本、法國等國法律關(guān)于本罪的相關(guān)規(guī)定的解讀,結(jié)合我國當今的立法現(xiàn)狀以及所存在的缺陷,提出以下幾點建議:第一,將處罰體系完善為行政處罰優(yōu)先刑事處罰滯后的階梯處罰模式;第二,將本罪的犯罪主觀方面明確為“以從事資本經(jīng)營為目的”,而以“用于生產(chǎn)經(jīng)營為目的”的結(jié)合承諾的利率、所達數(shù)額、人數(shù)以及造成的影響另立罪名,以此明確本罪的適用范圍;第三,在監(jiān)督機制方面,在中國人民銀行內(nèi)部設(shè)立專門的監(jiān)管機構(gòu),將資金用途、利率標準、借貸形式、資信狀況、信用狀況等將影響融資安全性和合法性的因素納入監(jiān)測指標,并建立健全誠信系統(tǒng)。
【學位授予單位】：河南大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：D924.3

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