本文關(guān)鍵詞：影子銀行的法律監(jiān)管問題研究

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【摘要】：本輪金融危機(jī)之后，影子銀行體系（Shadow Banking System）作為美國(guó)次貸危機(jī)的推手而受到廣泛關(guān)注和重點(diǎn)研究，成為了金融學(xué)和法學(xué)的前沿問題。影子銀行這一概念最初是由太平洋資產(chǎn)管理公司執(zhí)行董事保羅·麥卡利（PaulMcCulley）獨(dú)創(chuàng)性指出，主要包含對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金、貨幣市場(chǎng)基金、投資銀行、債券保險(xiǎn)公司、結(jié)構(gòu)性投資工具（SIVs）等非銀行金融機(jī)構(gòu)。 本文第一章明確了影子銀行的概念，目的在于明確法律監(jiān)管的對(duì)象，限定文章的討論范圍。該章整理了現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)影子銀行的界定情況，，并在分析其法律本質(zhì)的基礎(chǔ)上確定了影子銀行的內(nèi)涵、梳理了影子銀行的外延。 第二章的內(nèi)容主要是分析影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)特征及其影響。由影子銀行的運(yùn)行模式可以得知，它們所開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)采用的是期限錯(cuò)配和批發(fā)的模式，具有杠桿率高、透明度低的特點(diǎn)。期限錯(cuò)配容易引發(fā)流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，而高杠桿操作則可能造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成倍放大。放大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)傳遞到銀行系統(tǒng)，嚴(yán)重威脅銀行體系、乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。影子銀行對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)金融存在積極意義，這是其法律監(jiān)管價(jià)值的體現(xiàn)；而影子銀行的消極影響則體現(xiàn)了對(duì)其進(jìn)行法律監(jiān)管的必要性。 第三章梳理和介紹了我國(guó)影子銀行及其法律監(jiān)管現(xiàn)狀。與歐美國(guó)家的影子銀行相比，我國(guó)影子銀行的業(yè)務(wù)比較簡(jiǎn)單，信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融公司、小額貸款公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)從事著與銀行相類似的信用中介業(yè)務(wù)�？傮w而言，我國(guó)影子銀行體系還處于發(fā)展的初級(jí)階段，尚未形成類似國(guó)外的成熟的資產(chǎn)證券化信用鏈條。當(dāng)前我國(guó)影子銀行的監(jiān)管規(guī)范也分散于部分法規(guī)或者其他文件之中，未形成體系。 第四章整理并概括了危機(jī)之后美國(guó)、歐盟和金融穩(wěn)定理事會(huì)的監(jiān)管改革情況，主要依據(jù)是各監(jiān)管主體近兩年來公布的法規(guī)、文件或者報(bào)告。筆者對(duì)當(dāng)前國(guó)際上影子銀行的監(jiān)管改革舉措做了簡(jiǎn)要的總結(jié)，認(rèn)為各監(jiān)管主體關(guān)注的重點(diǎn)主要是集中在擴(kuò)大監(jiān)管范圍、提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)隔離和防范道德風(fēng)險(xiǎn)這四個(gè)方面。 最后一章（第五章）是對(duì)我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的一些思考，包括兩個(gè)部分：第一個(gè)部分是對(duì)我國(guó)法律監(jiān)管現(xiàn)狀的深入分析，提出了存在的幾個(gè)方面問題；第二個(gè)部分內(nèi)容是在分析我國(guó)法律監(jiān)管的不足、吸取他國(guó)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和借鑒國(guó)際上相關(guān)監(jiān)管改革措施的基礎(chǔ)上，提出對(duì)我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管建設(shè)和完善的一些建議。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 法律監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 導(dǎo)言10-12
• 第一章 影子銀行的概念12-18
• 第一節(jié) 影子銀行的內(nèi)涵12-15
• 一、 對(duì)影子銀行的不同界定方式13-14
• 二、 影子銀行的內(nèi)涵14-15
• 第二節(jié) 影子銀行的外延15-18
• 一、 發(fā)起設(shè)立主體的不同16-17
• 二、 是否獲得官方支持及獲支持程度17
• 三、 具體分工的不同17-18
• 第二章 影子銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)及其影響18-27
• 第一節(jié) 影子銀行的運(yùn)行模式18-19
• 第二節(jié) 影子銀行存在潛在風(fēng)險(xiǎn)19-22
• 一、 過高的杠桿率使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大19-20
• 二、 期限錯(cuò)配導(dǎo)致流動(dòng)性不足20-21
• 三、 批發(fā)的業(yè)務(wù)模式更易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)21-22
• 四、 低透明度導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞和累積22
• 第三節(jié) 影子銀行的影響——正面效應(yīng)和負(fù)面效應(yīng)22-27
• 一、 影子銀行的積極意義22-24
• 二、 影子銀行的消極影響24-27
• 第三章 我國(guó)的影子銀行及其法律監(jiān)管27-35
• 第一節(jié) 我國(guó)的影子銀行27-33
• 一、 我國(guó)影子銀行的主要表現(xiàn)形式27-31
• 二、 我國(guó)影子銀行體系發(fā)展的原因31-33
• 第二節(jié) 我國(guó)影子銀行金融監(jiān)管現(xiàn)狀33-35
• 一、 我國(guó)的金融監(jiān)管模式33
• 二、 影子銀行主體的具體法律監(jiān)管制度33-34
• 三、 近期監(jiān)管舉措34-35
• 第四章 國(guó)際上影子銀行監(jiān)管改革35-42
• 第一節(jié) 美國(guó)的《多德-弗蘭克法》35-38
• 一、 《多德-弗蘭克法》對(duì)美國(guó)金融監(jiān)管體系的調(diào)整35-36
• 二、 《多德-弗蘭克法》對(duì)影子銀行體系的監(jiān)管36-38
• 第二節(jié) 歐盟的法律監(jiān)管改革38-39
• 一、 歐盟的新金融監(jiān)管體系38
• 二、 歐盟對(duì)影子銀行的監(jiān)管38-39
• 第三節(jié) 金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)影子銀行的監(jiān)管39-41
• 一、 FSB的監(jiān)管思路39-40
• 二、 報(bào)告中監(jiān)管制度的構(gòu)建40-41
• 第四節(jié) 國(guó)際監(jiān)管改革的歸納41-42
• 一、 擴(kuò)大監(jiān)管范圍41-42
• 二、 提高監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)42
• 三、 加強(qiáng)影子銀行與傳統(tǒng)銀行之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離42
• 四、 完善信用評(píng)級(jí)和信息披露制度42
• 第五章 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的問題和完善建議42-50
• 第一節(jié) 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管中存在的問題43-46
• 一、 監(jiān)管理念存在的問題43
• 二、 多頭監(jiān)管者的協(xié)調(diào)問題43-44
• 三、 監(jiān)管空白和監(jiān)管措施不到位的存在44-45
• 四、 行業(yè)自律監(jiān)管未受重視45
• 五、 信息披露和信用評(píng)級(jí)的監(jiān)管制度不夠完善45-46
• 第二節(jié) 完善我國(guó)影子銀行的法律監(jiān)管46-50
• 一、 樹立新的監(jiān)管理念46-47
• 二、 完善法律法規(guī)體系，建立有效的監(jiān)管制度47-49
• 三、 重視行業(yè)自律和國(guó)際合作49-50
• 結(jié)語50-51
• 參考文獻(xiàn)51-57
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果57-58
• 后記58-60

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 焦婕;論高杠桿對(duì)沖基金的法律監(jiān)管[D];蘇州大學(xué);2010年

本文編號(hào)：844533