本文關(guān)鍵詞：關(guān)于韓國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的研究

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【摘要】：金融機(jī)構(gòu)不僅與債權(quán)人的利益有密切關(guān)系,而且與公共利益也有密切關(guān)聯(lián),因此,只依據(jù)一般破產(chǎn)程序?qū)ζ溥M(jìn)行破產(chǎn)處置不充分,還需要適合金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)處置的特別程序。這是因?yàn)橐话闫髽I(yè)的破產(chǎn)程序只重視將債權(quán)人的利益極大化,而相對忽視金融系統(tǒng)的穩(wěn)定或社會(huì)公眾的利益。在市場經(jīng)濟(jì)體制下,金融機(jī)構(gòu)也是具有法人資格的市場主體,因此必然會(huì)出現(xiàn)被淘汰的現(xiàn)象。并且,金融業(yè)本身是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),其營業(yè)也以負(fù)債形式進(jìn)行經(jīng)營,因此在一定程度上冒著風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)是理所應(yīng)當(dāng)?shù)�。所�?金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)是不可避免的現(xiàn)象。迄今為止,韓國先后經(jīng)歷了1997年的亞洲金融危機(jī)和2008年國際金融危機(jī)等兩次金融危機(jī)。在克服這兩次危機(jī)的過程中,韓國建立了關(guān)于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的法律制度,進(jìn)而逐步加以完善而有了長足的發(fā)展。特別是當(dāng)面臨在2008年金融危機(jī)之后發(fā)生的一系列互助儲(chǔ)蓄銀行停業(yè)事件時(shí),韓國金融監(jiān)督當(dāng)局憑借比較完善的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)機(jī)制,成功地緩解了風(fēng)險(xiǎn),并防止了大規(guī)模擠兌現(xiàn)象的發(fā)生,從而維持了整個(gè)金融體系的穩(wěn)定。韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序大體可以分為兩種方式:即,政府主導(dǎo)的行政處置程序和法院主導(dǎo)的司法破產(chǎn)程序。首先,政府主導(dǎo)的行政處置程序主要由金融委員會(huì)或韓國存款保險(xiǎn)公社等金融監(jiān)督當(dāng)局負(fù)責(zé),根據(jù)《關(guān)于金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改善的法律》的相關(guān)規(guī)定采取各種破產(chǎn)處置措施。該法是以幾乎所有金融機(jī)構(gòu)為對象的統(tǒng)一有效的法律。不管銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等某一家金融機(jī)構(gòu)屬于任何金融行業(yè),只要發(fā)生金融危機(jī)或金融機(jī)構(gòu)的連鎖倒閉的,金融當(dāng)局就可以依該法迅速、有效地應(yīng)對。例如,適時(shí)糾正措施、停業(yè)、合同轉(zhuǎn)移決定、資金支持、撤銷等。此外,該法還包括簡化不實(shí)金融機(jī)構(gòu)的合并及減資程序的特別規(guī)定、金融穩(wěn)定基金的設(shè)置和運(yùn)營等資金支持有關(guān)的規(guī)定、對金融機(jī)構(gòu)的司法破產(chǎn)程序中的特別規(guī)定等。然后,對法院主導(dǎo)的司法破產(chǎn)程序而言,考慮到金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的特殊性,《關(guān)于金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改善的法律》、《存款人保護(hù)法》等法律在幾個(gè)方面上對于法院的破產(chǎn)清算程序也制定了特別條款。例如,破產(chǎn)申請權(quán)人、破產(chǎn)管理人的選任、債權(quán)申報(bào)等。因此,在法院的司法破產(chǎn)程序中,金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)清算程序具有與一般企業(yè)的破產(chǎn)清算程序不同的特色。在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序中,對存款人等相關(guān)利害關(guān)系人的保護(hù)也非常重要的。韓國存款人保護(hù)制度的最核心部分就是依據(jù)《存款人保護(hù)法》的存款保險(xiǎn)制度。依據(jù)《存款人保護(hù)法》成立的韓國存款保險(xiǎn)公社,以大部分金融機(jī)構(gòu)為投保金融機(jī)構(gòu)管理存款保險(xiǎn)基金,運(yùn)營存款保險(xiǎn)制度。依據(jù)《存款人保護(hù)法》的存款保險(xiǎn)制度大分為如下三個(gè)部分:第一,與作為統(tǒng)一、綜合性存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的韓國存款保險(xiǎn)公社有關(guān)的內(nèi)容;第二,存款保險(xiǎn)制度的法律性質(zhì)、承保范圍以及存款保險(xiǎn)基金的構(gòu)成等存款保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容;第三,如支付保險(xiǎn)金、概算給付金制度、管理人等的職務(wù)、過橋金融機(jī)構(gòu)的成立等,在不實(shí)金融機(jī)構(gòu)的處置程序中采取的各種措施有關(guān)的內(nèi)容。關(guān)于理想的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的研究可以說是尋找一邊能最大限度地保障金融機(jī)構(gòu)的自主經(jīng)營,一邊能防止發(fā)生金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)的平衡點(diǎn)的過程。從這樣的觀點(diǎn)來看,韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度既有優(yōu)點(diǎn)又有缺點(diǎn),也過去太側(cè)重于防范發(fā)生金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的政策方向。但是,筆者認(rèn)為韓國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度,無論理論上還是實(shí)踐中都作為先例非常重要、有益,并很值得參考。
【關(guān)鍵詞】：韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn) 行政破產(chǎn)處置程序 司法破產(chǎn)程序 存款保險(xiǎn)制度 金融制度的穩(wěn)定
【學(xué)位授予單位】：中國政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：D922.281
【目錄】：

• 摘要5-7
• ABSTRACT7-13
• 表格目錄13-14
• 緒論14-19
• 一、選題背景和意義14-16
• （一）選題背景14-15
• （二）選題意義15-16
• 二、現(xiàn)有研究和評述16-17
• （一）現(xiàn)有研究16-17
• （二）對現(xiàn)有研究的評述17
• 三、研究方法和內(nèi)容17-19
• （一）研究方法17
• （二）研究內(nèi)容17-19
• 第一章 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的概觀19-44
• 一、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的必要性19-24
• （一）金融機(jī)構(gòu)的一般概念和分類19-22
• （二）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的必要性22-24
• 二、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的特殊性及與一般破產(chǎn)比較24-27
• （一）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的特殊性24-26
• （二）與一般破產(chǎn)程序比較26-27
• 三、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序的概觀27-44
• （一）立法類型27-29
• （二）組織機(jī)構(gòu)29-32
• （三）破產(chǎn)程序模式32-35
• （四）基本原則35-38
• （五）具體處置方法38-44
• 第二章 韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序44-110
• 一、政府主導(dǎo)的行政處置程序44-64
• （一）立法現(xiàn)狀44-48
• （二）主要措施48-60
• （三）主要爭論和相關(guān)案例60-64
• 二、法院主導(dǎo)的司法破產(chǎn)程序64-78
• （一）立法現(xiàn)狀64-66
• （二）主要內(nèi)容66-72
• （三）主要爭論和相關(guān)案例72-78
• 三、主要案例78-110
• （一）PRIME互助儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司(?????????????)78-87
• （二）三和互助儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司(????????????)87-96
• （三）所羅門儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司(???????????)96-110
• 第三章 韓國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)中對存款人的保護(hù)110-162
• 一、一般概述110-122
• （一）宗旨和必要性110-114
• （二）沿革和發(fā)展過程114-116
• （三）主要內(nèi)容116-122
• 二、外國的立法現(xiàn)狀122-130
• （一）美國122-128
• （二）英國128-129
• （三）日本129-130
• 三、韓國的存款人保護(hù)制度130-162
• （一）一般概述130-137
• （二）韓國存款保險(xiǎn)公社137-142
• （三）韓國存款保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容142-153
• （四）為處置不實(shí)金融機(jī)構(gòu)的各種措施153-162
• 第四章 與中國法的比較162-195
• 一、中國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度立法的現(xiàn)狀162-186
• （一）行政處置程序162-171
• （二）司法破產(chǎn)程序171-176
• （三）存款保險(xiǎn)制度176-182
• （四）主要案例182-186
• 二、中韓兩國的差異186-195
• （一）中國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度立法現(xiàn)狀的分析186-189
• （二）兩國制度的差異189-195
• 結(jié)論195-200
• 一、關(guān)于理想的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的看法195-196
• 二、關(guān)于韓國金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的評價(jià)與建議196-198
• （一）韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的優(yōu)點(diǎn)196-197
• （二）韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的不足197-198
• （三）韓國的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度完善的建議198
• 三、對中國建立金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度的啟示198-200
• 參考文獻(xiàn)200-20

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本文編號：665751