本文關(guān)鍵詞：我國私人銀行業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險及其防范

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【摘要】： 私人銀行業(yè)務(wù)在國外已有幾百年的發(fā)展歷程,作為金融服務(wù)領(lǐng)域的一個重要部分及商業(yè)銀行高利潤的分支業(yè)務(wù),如今私人銀行業(yè)務(wù)已在我國蓬勃發(fā)展。根據(jù)國際經(jīng)驗(yàn),私人銀行業(yè)務(wù)存在著諸多法律風(fēng)險,國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)尚處于起步階段,其法律風(fēng)險又具有一些特殊性。為了在我國更好更快地發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),現(xiàn)階段加強(qiáng)對其法律風(fēng)險的研究具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。 本文第一章從介紹私人銀行業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)及法律關(guān)系入手,明確了私人銀行業(yè)務(wù)與一般個人理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別,概括介紹了國內(nèi)外私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r。第二章首先明確了私人銀行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險概念,繼而重點(diǎn)介紹了目前國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的主要法律風(fēng)險——監(jiān)管風(fēng)險;分業(yè)經(jīng)營模式下的合規(guī)風(fēng)險;風(fēng)險提示不足的問題;洗錢犯罪的法律風(fēng)險以及客戶信息泄密的法律風(fēng)險等,并對其成因進(jìn)行了分析。第三章介紹了瑞士、美國和新加坡私人銀行業(yè)務(wù)中成熟的法律制度并以此為我國借鑒,內(nèi)容涉及其行業(yè)立法狀況、監(jiān)管體制、風(fēng)險管理體系、反洗錢制度、保密制度、信用制度等。第四章從外部制度環(huán)境的完善與私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險內(nèi)部防控機(jī)制的加強(qiáng)兩大方面,提出了相關(guān)法律風(fēng)險防范化解的策略選擇。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 私人銀行業(yè)務(wù) 法律風(fēng)險
【學(xué)位授予單位】：廈門大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2009
【分類號】：F832.2;D922.281
【目錄】：

• 內(nèi)容摘要4-5
• ABSTRACT5-11
• 導(dǎo)言11-12
• 第一章 私人銀行業(yè)務(wù)概述12-20
• 第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)及法律關(guān)系12-16
• 一、私人銀行業(yè)務(wù)的定義12-13
• 二、私人銀行業(yè)務(wù)的顯著特點(diǎn)13-14
• 三、私人銀行業(yè)務(wù)的法律關(guān)系14-16
• 第二節(jié) 國內(nèi)外私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況16-20
• 一、發(fā)達(dá)國家私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況16-18
• 二、國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況18-20
• 第二章 我國私人銀行業(yè)務(wù)的主要法律風(fēng)險及其成因20-28
• 第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險認(rèn)識20-21
• 第二節(jié) 我國私人銀行業(yè)務(wù)的主要法律風(fēng)險21-25
• 一、監(jiān)管風(fēng)險21-22
• 二、分業(yè)經(jīng)營模式下的合規(guī)風(fēng)險22
• 三、風(fēng)險提示不足的法律風(fēng)險22-23
• 四、洗錢犯罪的法律風(fēng)險23-24
• 五、客戶信息泄密的法律風(fēng)險24-25
• 第三節(jié) 我國私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的成因分析25-28
• 一、外部環(huán)境制約25-26
• 二、商業(yè)銀行內(nèi)部法律風(fēng)險防控機(jī)制不合理26
• 三、私人銀行業(yè)務(wù)自身特性26-28
• 第三章 發(fā)達(dá)國家私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度及其借鑒28-38
• 第一節(jié) 發(fā)達(dá)國家私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度介紹28-36
• 一、瑞士私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度28-31
• 二、美國私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度31-35
• 三、新加坡私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度35-36
• 第二節(jié) 發(fā)達(dá)國家私人銀行業(yè)務(wù)的法律制度借鑒36-38
• 第四章 防范我國私人銀行業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險的建議38-49
• 第一節(jié) 改善我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的外部制度環(huán)境38-44
• 一、遵循適度監(jiān)管原則38-39
• 二、完善相關(guān)制度設(shè)計(jì)39-44
• 第二節(jié) 加強(qiáng)建設(shè)我國私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險內(nèi)部防控機(jī)制44-49
• 一、依法合規(guī)經(jīng)營44-45
• 二、充分了解客戶45-46
• 三、建立私人銀行業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理制度46-47
• 四、提高客戶經(jīng)理職業(yè)道德47-48
• 五、充實(shí)商業(yè)銀行內(nèi)部法律人才隊(duì)伍48
• 六、建立和完善各種技術(shù)支持系統(tǒng)48-49
• 結(jié)語49-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 致謝53

【引證文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 班楠楠;;規(guī)范中資私人銀行發(fā)展的監(jiān)管建議[J];中國管理信息化;2013年11期

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前7條

1 陳琦;我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D];中南大學(xué);2010年

2 李佳;跨境理財(cái)合同糾紛中的國際私法問題研究[D];復(fù)旦大學(xué);2011年

3 劉熠熠;我國商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的規(guī)避與控制[D];中國海洋大學(xué);2011年

4 索理;我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析[D];華中科技大學(xué);2011年

5 鄭佳明;我國私人銀行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及其防范[D];暨南大學(xué);2010年

6 駱玉蘭;我國私人銀行業(yè)務(wù)存在的主要法律問題及對策[D];山西財(cái)經(jīng)大學(xué);2012年

7 劉怡成;中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D];云南大學(xué);2012年

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本文編號：644932