本文關(guān)鍵詞：中國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管對策研究

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【摘要】：當(dāng)前,洗錢行為已經(jīng)變得非常普遍,嚴(yán)重影響了世界各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融秩序的穩(wěn)定,如何進(jìn)一步打擊洗錢犯罪成為一個(gè)國際合作的熱點(diǎn)問題。保險(xiǎn)行業(yè)作為金融行業(yè)重要組成部分,隨著其業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的增多,洗錢組織利用保險(xiǎn)行業(yè)固有的特點(diǎn),使洗錢行為變得更加隱蔽和便捷。自1978年改革開放以來,尤其是2001年加入世貿(mào)組織后,中國政府在金融方面首先放開了保險(xiǎn)業(yè),保險(xiǎn)業(yè)在參與全球競爭的過程中,獲得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展,我國的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迅速增加,保費(fèi)規(guī)模逐年增加。2013年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.72萬億元,保費(fèi)規(guī)模全球排名第四位,同比增長11.2%。保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)8.3萬億元,同比增長12.7%；凈資產(chǎn)8475億元同比增長7%。隨著我國保險(xiǎn)業(yè)的高速發(fā)展,保險(xiǎn)公司內(nèi)控管理還不健全,洗錢犯罪分子發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理存在缺陷,可以為洗錢所用。近年來,洗錢分子利用保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行洗錢的金額變得越來越大、洗錢的手段日趨隱蔽,洗錢的方式得到創(chuàng)新。故此,急需對保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管方式進(jìn)行研究并創(chuàng)新,以打擊新時(shí)期的保險(xiǎn)洗錢犯罪。 筆者在緒論中就研究保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的國內(nèi)外背景進(jìn)行了介紹,有利于深刻理解當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的最新情況；闡述了研究保險(xiǎn)業(yè)作為金融行業(yè)的一部分,積極參與反洗錢的重要意義,介紹了研究保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管的思路和方法。首先,本文從洗錢的起源進(jìn)行談起,解釋了不同的國家和地區(qū)對洗錢含義的界定,說明了洗錢的特征,展現(xiàn)了洗錢的基本過程,羅列了洗錢的危害性；通過研究列舉了洗錢分子通過我國保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行洗錢的十二中方式；接著介紹了反洗錢的概念及其特征,說明了反洗錢的意義；隨后對比了國內(nèi)外反洗錢的法律制度。其次,分析了我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的基本框架,并詳細(xì)的說明了我國對保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)管要求,涵蓋了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)及當(dāng)前的保險(xiǎn)反洗錢的監(jiān)管情況；重點(diǎn)介紹了,我國保險(xiǎn)業(yè)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的三大核心義務(wù),也就是對客戶身份進(jìn)行識別、對大額交易和可疑交易及恐怖分子涉及的洗錢交易進(jìn)行報(bào)告、對客戶的身份資料和交易記錄進(jìn)行保存。再次,提出了當(dāng)前我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管存在的主要問題如保險(xiǎn)公司反洗錢積極性不高、保險(xiǎn)公司的考核機(jī)制不合理,反洗錢教育培訓(xùn)不夠,反洗錢信息系統(tǒng)不完善、反洗錢制度不完善和監(jiān)管部門的監(jiān)督管理不完善,并進(jìn)行了詳細(xì)的分析。 最后,經(jīng)過對國內(nèi)外洗錢及反洗錢理論的深入分析和實(shí)地調(diào)查研究,從保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管部門和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)方面的視角指出做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的建議和意見,提出應(yīng)從以下六個(gè)方面做好反洗錢監(jiān)管工作,即提高我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢意識、加強(qiáng)對保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的研究、完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)、建立完善保險(xiǎn)反洗錢制度和加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查等,進(jìn)一步提高保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢工作成效,減少保險(xiǎn)行業(yè)洗錢行為的發(fā)生。
【關(guān)鍵詞】：保險(xiǎn)業(yè) 洗錢 反洗錢 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：安徽大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：D922.281
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第1章 緒論10-15
• 1.1 選題背景和研究意義10-12
• 1.2 國內(nèi)外相關(guān)研究綜述12-13
• 1.3 論文研究思路和研究方法13-15
• 第2章 洗錢與反洗錢概述15-27
• 2.1 對洗錢與反洗錢的解釋15-19
• 2.2 我國保險(xiǎn)業(yè)洗錢的表現(xiàn)形式19-21
• 2.3 國內(nèi)反洗錢法律制度21-24
• 2.4 國際反洗錢法律制度24-27
• 第3章 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)管框架及制度建設(shè)27-37
• 3.1 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管框架27-28
• 3.2 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)管要求28-32
• 3.3 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢建立客戶身份識別制度32-33
• 3.4 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢建立客戶身份資料和交易記錄保存制度33-34
• 3.5 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度34-37
• 第4章 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢存在的主要問題37-42
• 4.1 保險(xiǎn)公司反洗錢積極性不高37
• 4.2 保險(xiǎn)公司的考核機(jī)制不科學(xué)37-38
• 4.3 保險(xiǎn)公司反洗錢培訓(xùn)教育不夠38
• 4.4 保險(xiǎn)公司反洗錢信息系統(tǒng)不完善38
• 4.5 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度不完善38-40
• 4.6 監(jiān)管部門監(jiān)督管理不完善40-42
• 第5章 我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管建議42-46
• 5.1 提高保險(xiǎn)業(yè)反洗錢意識42
• 5.2 建立保險(xiǎn)行業(yè)科學(xué)的考核評估機(jī)制42
• 5.3 加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)和研究42-43
• 5.4 完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)43
• 5.5 建立健全保險(xiǎn)反洗錢制度43-45
• 5.6 加對強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查45-46
• 結(jié)束語46-48
• 參考文獻(xiàn)48-50
• 致謝50

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前7條

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本文編號：543871