本文關(guān)鍵詞：股權(quán)眾籌法律監(jiān)管制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：眾籌融資興起于2008年金融危機之后,作為互聯(lián)網(wǎng)金融的典型代表近幾年發(fā)展勢不可擋,其中股權(quán)眾籌這一新型的融資模式不僅為中小企業(yè)的資本饑渴帶來了一場甘霖,也為多層次資本市場的建立注入了活力。但是其投資風(fēng)險大、涉及的法律問題突出也因此成為各國關(guān)注的焦點。目前,我國已有9家股權(quán)眾籌平臺成為中國證券業(yè)協(xié)會會員,股權(quán)眾籌行業(yè)逐漸形成了“三分天下”的大勢,相較于股權(quán)眾籌的迅速發(fā)展,我國關(guān)于股權(quán)眾籌領(lǐng)域的監(jiān)管法律制度亟待完善。本文共分為四個部分,第一部分對股權(quán)眾籌進行界定,并指出對股權(quán)眾籌監(jiān)管的必要性。首先,通過對眾籌的四種模式進行比較從而厘清股權(quán)眾籌的概念;其次,詳細分析了股權(quán)眾籌的優(yōu)勢以及特點,指出其在彌補傳統(tǒng)金融不足、引導(dǎo)民間資本流向上的重要作用;最后從防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險和保護中小投資者合法權(quán)益兩個方面闡述了股權(quán)眾籌監(jiān)管的緊迫性和必要性。第二部分重點分析了我國股權(quán)眾籌面臨的法律風(fēng)險和監(jiān)管現(xiàn)狀。首先,在概括介紹我國股權(quán)眾籌現(xiàn)有的三種類型的同時重點介紹了“領(lǐng)投+跟投”這一融資模式,并以此為后文的法律風(fēng)險分析的起點;其次,指出了股權(quán)眾籌在我國既有法律框架下所面臨的股權(quán)代持、非法集資、擅自發(fā)行股票、公司或企業(yè)債券、合同欺詐等風(fēng)險,迫切需要法律法規(guī)的調(diào)整;最后,對監(jiān)管動態(tài)和現(xiàn)狀進行了評述,辯證看待《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法》,指出股權(quán)眾籌的健康發(fā)展仍需要不斷完善現(xiàn)有的監(jiān)管辦法。第三部分對域外股權(quán)眾籌立法進行考察,以美國、英國、意大利和新西蘭為例,闡述了其在投資者適當(dāng)性、平臺監(jiān)管、發(fā)行方式、發(fā)行人資格、投資者保護機制等方面的異同,并為我國股權(quán)眾籌的監(jiān)管和《證券法》的修改提供借鑒和啟示。第四部分提出完善我國股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的具體建議。認為應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新監(jiān)管思路,努力平衡促進中小企業(yè)融資和投資者保護這兩大目標(biāo),推進《證券法》中公開發(fā)行制度的修改,破除股權(quán)眾籌的合法性困境;設(shè)定投資上限、明晰領(lǐng)投人的責(zé)任實現(xiàn)路徑等方式完善中小投資者保護機制;明確規(guī)定眾籌平臺的資格、行為、義務(wù)和責(zé)任,從嚴格規(guī)范眾籌中介的角度出發(fā),對股權(quán)眾籌進行監(jiān)管;最后,根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點,提出差異化的信息披露要求、建立統(tǒng)一的互聯(lián)網(wǎng)征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、以及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)征信數(shù)據(jù)與人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等政府機構(gòu)共享的機制,以期實現(xiàn)從源頭上遏制股權(quán)眾籌的風(fēng)險。
【關(guān)鍵詞】：股權(quán)眾籌 網(wǎng)絡(luò)融資 監(jiān)管制度
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：D922.287
【目錄】：

• 內(nèi)容摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-14
• （一）選題的背景及意義9-11
• （二）研究現(xiàn)狀11-12
• （三）研究的思路與方法12
• （四）創(chuàng)新點和不足12-14
• 一、股權(quán)眾籌的特點及監(jiān)管的必要性14-24
• （一）股權(quán)眾籌的含義14-16
• （二）股權(quán)眾籌的特點16-19
• （三）股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的必要性19-24
• 二、我國股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的現(xiàn)狀與存在的問題24-32
• （一）我國股權(quán)眾籌的主要模式24-25
• （二）我國股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的現(xiàn)狀25-28
• （三）我國股權(quán)眾籌法律監(jiān)管存在的問題28-32
• 三、域外股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的考察32-41
• （一）后JOBS法案時代的美國股權(quán)眾籌監(jiān)管規(guī)則33-36
• （二）以眾籌平臺為核心的英國股權(quán)眾籌監(jiān)管規(guī)則36-37
• （三）意大利對股權(quán)眾籌的系統(tǒng)化規(guī)則設(shè)計37-40
• （四）新西蘭的股權(quán)眾籌立法嘗試40-41
• 四、完善我國股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的具體建議41-49
• （一）修改證券公開發(fā)行制度42-43
• （二）完善股權(quán)眾籌投資者的保護機制43-46
• （三）強化股權(quán)眾籌平臺的法律責(zé)任46-47
• （四）建立股權(quán)眾籌的信息披露制度47-48
• （五）推進統(tǒng)一征信體系建設(shè)48-49
• 結(jié)論49-50
• 參考文獻50-54
• 一、中文類參考文獻50-52
• 二、外文類參考文獻52-54

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 張玉英;審慎的保險法律監(jiān)管制度探析[J];天津大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2003年04期

2 陳潛,唐燕萍;信息法律研究專題 論信用征信活動的法律監(jiān)管[J];電子商務(wù);2003年08期

3 石榮舉;完善開放式基金的法律監(jiān)管[J];紡織信息周刊;2003年23期

4 邱潤根;張志勛;;我國金融業(yè)的入世承諾與法律監(jiān)管體制的調(diào)整[J];企業(yè)經(jīng)濟;2006年04期

5 翟俊生;李海華;龐輝;;金融法律監(jiān)管的界定[J];遼寧經(jīng)濟;2006年07期

6 張洪飛;;銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易法律監(jiān)管問題研究[J];行政與法;2006年09期

7 徐立新;;我國跨國銀行法律監(jiān)管的完善[J];財會研究;2006年12期

8 鐘志勇;謝蓉蓉;;國家助學(xué)貸款風(fēng)險的法律監(jiān)管[J];沈陽建筑大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2007年02期

9 劉名;;我國網(wǎng)絡(luò)銀行法律監(jiān)管問題之淺析[J];法制與社會;2007年09期

10 李雨桐;;試論外資銀行并購準(zhǔn)入的法律監(jiān)管問題[J];中共成都市委黨校學(xué)報;2007年05期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 趙國臣;;對煙草行業(yè)實施系統(tǒng)化法律監(jiān)管的深層思考[A];中國煙草學(xué)會第四屆理事會第四次會議暨2003年學(xué)術(shù)年會會刊[C];2003年

2 呂忠梅;張寶;;生態(tài)文明視野下環(huán)境健康的法律監(jiān)管轉(zhuǎn)型論綱[A];2013中國環(huán)境科學(xué)學(xué)會學(xué)術(shù)年會論文集（第一卷）[C];2013年

中國重要報紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 沈力清 孫建新;廣告法律監(jiān)管體系若干問題探析(上)[N];中國工商報;2013年

2 沈力清 孫建新;廣告法律監(jiān)管體系若干問題探析(下)[N];中國工商報;2013年

3 吳睿鶇;“黑油”缺的是法律監(jiān)管[N];湖北日報;2014年

4 劉建國;“短工”，不該成法律監(jiān)管的短板[N];人民法院報;2013年

5 劉憲權(quán);互聯(lián)網(wǎng)金融，法律監(jiān)管不能“真空”[N];解放日報;2014年

6 本報記者 王瑩;社區(qū)銀行呼之欲出 法律監(jiān)管亟待完善[N];中國企業(yè)報;2013年

7 沈聞澗;法律監(jiān)管要跟上互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新步伐[N];中國企業(yè)報;2014年

8 吳成臣;“打車軟件”應(yīng)有法律監(jiān)管[N];人民法院報;2014年

9 中國人民大學(xué)法學(xué)院教授 葉林;創(chuàng)新期貨市場法律監(jiān)管[N];人民日報;2014年

10 記者 倪泰;網(wǎng)購食品納入法律監(jiān)管范疇[N];中國工商報;2013年

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 熊玉蓮;金融衍生工具法律監(jiān)管問題研究[D];華東政法學(xué)院;2006年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 徐俊星;論我國返程投資的法律監(jiān)管制度[D];首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué);2008年

2 石倩;我國住房抵押貸款證券化的法律監(jiān)管問題研究[D];西北大學(xué);2009年

3 余淑婷;慈善組織監(jiān)管的法律研究[D];西南政法大學(xué);2009年

4 童惟;次貸危機視角下的資產(chǎn)證券化法律監(jiān)管問題研究[D];復(fù)旦大學(xué);2009年

5 陳曉;金融海嘯沖擊下我國金融衍生產(chǎn)品法律監(jiān)管問題研究[D];暨南大學(xué);2010年

6 葉文娟;論我國期貨市場的法律監(jiān)管[D];首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué);2009年

7 劉愛超;論我國壽險資金投資的法律監(jiān)管[D];華東政法大學(xué);2010年

8 劉吉堂;金融衍生品法律監(jiān)管問題研究[D];中國政法大學(xué);2011年

9 許早焰;我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的法律監(jiān)管制度研究[D];華中師范大學(xué);2006年

10 王學(xué)軍;會計服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入與法律監(jiān)管機制研究[D];西南政法大學(xué);2002年

  本文關(guān)鍵詞：股權(quán)眾籌法律監(jiān)管制度研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：376870