投資者適當(dāng)性法律制度自誕生以來為保護(hù)公眾投資者權(quán)益起到了關(guān)鍵作用,該制度要求金融服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品與服務(wù)要與投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)等條件相適應(yīng),其理論基礎(chǔ)源起美國,強(qiáng)調(diào)基于公眾投資者與專業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間信息不對稱與分析判斷能力的巨大差距,因此金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)擔(dān)信義義務(wù),并將這種義務(wù)由自律約束逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榉ǘx務(wù),并進(jìn)而在主要發(fā)達(dá)資本市場國家發(fā)展成為包含客戶知悉、客戶-標(biāo)的匹配和風(fēng)險(xiǎn)提示三個(gè)方面內(nèi)涵要素的法律制度。目前我國新三板市場也初步建立了相應(yīng)的投資者適當(dāng)性法律制度,但與海外發(fā)達(dá)資本市場投資者適當(dāng)性制度相比仍存在較多問題,主要包括對投資者適當(dāng)性制度的內(nèi)涵認(rèn)識不準(zhǔn)確,對于制度特征的把握存在偏差,導(dǎo)致制度運(yùn)行機(jī)制缺乏整體性與持續(xù)性；法規(guī)體系結(jié)構(gòu)不合理,沒有專門的部門規(guī)章和配套的自律規(guī)范性文件來指導(dǎo)相關(guān)工作開展；投資者準(zhǔn)入與分類標(biāo)準(zhǔn)不嚴(yán)謹(jǐn)；適當(dāng)性規(guī)則的條文規(guī)定流于形式,且對于即將啟動(dòng)的分層改革未予以足夠回應(yīng),表現(xiàn)出滯后性；與違反適當(dāng)性要求相配套的相關(guān)法律追責(zé)機(jī)制不完備等,都表明新三板投資者適當(dāng)性制度規(guī)范金融服務(wù)機(jī)構(gòu)展業(yè)和保護(hù)投資者權(quán)益方面收效不彰。因此,本文將在厘清新三板投資者適當(dāng)性制度內(nèi)涵的... 

【文章頁數(shù)】：75 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 選題背景與研究意義
    1.2 選題研究現(xiàn)狀與研究方法
    1.3 論文的基本結(jié)構(gòu)
第二章 投資者適當(dāng)性制度的基本理論分析
    2.1 投資者適當(dāng)性制度概念與特征
        2.1.1 投資者適當(dāng)性制度的基本概念
        2.1.2 投資者適當(dāng)性制度的基本特征
    2.2 投資者適當(dāng)性制度內(nèi)涵探究
        2.2.1 國外投資者適當(dāng)性立法的制度內(nèi)涵考察
        2.2.2 國內(nèi)投資者適當(dāng)性立法的制度內(nèi)涵考察
        2.2.3 對投資者適當(dāng)性制度內(nèi)涵要素的總結(jié)
    2.3 投資者適當(dāng)性制度的法理依據(jù)
        2.3.1 美國投資者適當(dāng)性制度的法理依據(jù)
        2.3.2 我國投資者適當(dāng)性制度的法理依據(jù)
第三章 新三板投資者適當(dāng)性制度現(xiàn)狀與問題
    3.1 目前新三板市場基本概況
    3.2 現(xiàn)行新三板投資者適當(dāng)性制度規(guī)范體系梳理
        3.2.1 一般性規(guī)定的規(guī)范性文件
        3.2.2 專門性規(guī)定的規(guī)范性文件
        3.2.3 輔助性規(guī)定的規(guī)范性文件
    3.3 現(xiàn)行新三板投資者適當(dāng)性制度規(guī)則內(nèi)容剖析
        3.3.1 形式上確立適當(dāng)性制度目標(biāo)
        3.3.2 建立基礎(chǔ)性的適當(dāng)性制度
        3.3.3 基本的適當(dāng)性制度內(nèi)化與技術(shù)性要求
        3.3.4 初步建立適當(dāng)性自律責(zé)任體系與糾紛投訴機(jī)制
    3.4 現(xiàn)行新三板投資者適當(dāng)性制度存在的問題
        3.4.1 立法傾向與制度內(nèi)涵發(fā)生偏差
        3.4.2 規(guī)范體系結(jié)構(gòu)不合理
        3.4.3 投資者準(zhǔn)入與分類標(biāo)準(zhǔn)不合理
        3.4.4 適當(dāng)性規(guī)則不完善
        3.4.5 相關(guān)追責(zé)機(jī)制的缺漏
第四章 新三板投資者適當(dāng)性制度的完善
    4.1 新三板市場投資者適當(dāng)性制度完善的基本思路
        4.1.1 立法傾向與內(nèi)涵認(rèn)識的矯正
        4.1.2 對投資者適當(dāng)性規(guī)范體系與規(guī)則內(nèi)容的改進(jìn)
        4.1.3 追責(zé)機(jī)制的完善
    4.2 投資者適當(dāng)性制度完善的具體建議
        4.2.1 擺正制度目標(biāo),實(shí)質(zhì)體現(xiàn)投資者保護(hù)理念
        4.2.2 構(gòu)建合理全面的規(guī)范體系
        4.2.3 投資者準(zhǔn)入與分類標(biāo)準(zhǔn)重構(gòu)
        4.2.4 適當(dāng)性規(guī)則的改善
        4.2.5 改進(jìn)追責(zé)機(jī)制
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
攻讀碩士學(xué)位期間取得的科研成果
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：3723022