本文關(guān)鍵詞：銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃法律問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)試點(diǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù),我國跨行業(yè)的資管時(shí)代已經(jīng)來臨。銀行開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有其天然優(yōu)勢(shì)所在,銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃可以將資金與項(xiàng)目相對(duì)接,保障項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可控,真正回歸代客理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)本質(zhì)。但現(xiàn)階段,銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃的開展存在諸多法律困惑和障礙,諸如概念不清、定性不明、具體操作程序上缺少法律規(guī)范等問題,亟待法律法規(guī)及相關(guān)理論研究的跟進(jìn),為業(yè)務(wù)發(fā)展提供理論上的支持,以期促進(jìn)銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃更好發(fā)展。在參考其他金融行業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)做法及國外實(shí)踐后,本文中主要涉及銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃三方面的內(nèi)容,包括銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本概念、法律性質(zhì)和業(yè)務(wù)開展過程中的具體法律問題。 本文共分四大部分。第一部分介紹銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)的產(chǎn)生過程和金融混業(yè)經(jīng)營模式的發(fā)展趨勢(shì),并與現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)比,說明推陳出新的優(yōu)勢(shì)。最后綜合多種定義觀點(diǎn),為銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)下定義,確定其概念,為后續(xù)研究奠定基礎(chǔ)。文章第二部分通過研究多家銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書抽象出資產(chǎn)管理計(jì)劃的一般運(yùn)作模式,認(rèn)定投資者與銀行之間是一種類信托的法律關(guān)系,并深入研究投資者、銀行和托管機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。前兩部分傾向于法學(xué)理論探討,后兩個(gè)部分側(cè)重于實(shí)務(wù)運(yùn)作過程中存在的法律障礙及解決完善。第三部分分析了銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)中存在的法律問題,例如當(dāng)事人主體資格標(biāo)準(zhǔn)不明晰、資金獨(dú)立性問題、委托資產(chǎn)份額是否可以設(shè)定抵押或轉(zhuǎn)讓、信息披露制度的范圍與標(biāo)準(zhǔn)以及管理人的盡職標(biāo)準(zhǔn)等問題和障礙。第四部分則針對(duì)第三部分提出的問題,給出筆者的思考,提出完善建議。
【關(guān)鍵詞】：銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃 類信托關(guān)系 資金獨(dú)立性 信義義務(wù)
【學(xué)位授予單位】：北京郵電大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 緒論8-10
• 第二章 銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃概述10-18
• 2.1 銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)生過程10-12
• 2.2 銀行資管計(jì)劃的基本概念12-13
• 2.3 銀行資管計(jì)劃的現(xiàn)實(shí)作用13-15
• 2.4 資管計(jì)劃與現(xiàn)有銀行理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別15-18
• 第三章 銀行資管計(jì)劃運(yùn)作模式及法律關(guān)系18-28
• 3.1 銀行資管計(jì)劃運(yùn)作模式18-19
• 3.2 銀行資管計(jì)劃的法律性質(zhì)19-25
• 3.3 資產(chǎn)管理計(jì)劃中當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)25-28
• 3.3.1 委托人的權(quán)利義務(wù)26
• 3.3.2 受托人的權(quán)利義務(wù)26-27
• 3.3.3 托管人的權(quán)利義務(wù)27-28
• 第四章 銀行資管計(jì)劃中存在的法律問題28-33
• 4.1 法律性質(zhì)模糊，，缺少法律法規(guī)的規(guī)范28-29
• 4.2 當(dāng)事人主體資格標(biāo)準(zhǔn)不清晰29
• 4.3 資管計(jì)劃中資金獨(dú)立性保障的相關(guān)問題29-30
• 4.4 銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃資金如何運(yùn)用相關(guān)問題30
• 4.5 銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃中的委托資產(chǎn)份額能否設(shè)定質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓30-31
• 4.6 信息披露的范圍與標(biāo)準(zhǔn)不明確31
• 4.7 銀行作為管理人的盡職標(biāo)準(zhǔn)不清晰31-33
• 第五章 完善銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃的法律建議33-53
• 5.1 明確銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃的法律性質(zhì)，盡快出臺(tái)相關(guān)法規(guī)監(jiān)管制度33-36
• 5.2 論證商業(yè)銀行法、信托法的限制性規(guī)定，從上位法角度給予支持36-38
• 5.3 完善業(yè)務(wù)準(zhǔn)入制度標(biāo)準(zhǔn)38-40
• 5.3.1 銀行的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)38-39
• 5.3.2 投資者的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)39-40
• 5.4 委托資產(chǎn)的獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定40-42
• 5.5 資金投向的規(guī)范與限制42-44
• 5.5.1 資金投向的范圍、比例42-44
• 5.5.2 識(shí)別與控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)44
• 5.6 取消隱性擔(dān)保與剛性兌付44-45
• 5.7 委托資產(chǎn)份額的轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押45-46
• 5.8 信息披露制度的范圍與內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)46-48
• 5.9 受托人的盡職標(biāo)準(zhǔn)48-53
• 第六章 結(jié)語53-54
• 參考文獻(xiàn)54-56
• 致謝56-57
• 攻讀碩士學(xué)位期間的研究成果及發(fā)表的學(xué)術(shù)文章57

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本文編號(hào)：369159