剛性兌付問題由來已久,可以說是伴隨我國資產(chǎn)管理行業(yè)野蠻生長的全程,金融機(jī)構(gòu)、投資者、政府對此“愛恨交加”,在我國金融市場長期分業(yè)監(jiān)管的格局下,各級監(jiān)管部門對其“時擒時縱”。近年來,伴隨著我國資管行業(yè)快速擴(kuò)張發(fā)展,該行業(yè)呈現(xiàn)出混業(yè)經(jīng)營、協(xié)同發(fā)展的態(tài)勢。業(yè)界普遍呼喚“大資管”時代已然到來的同時,資管行業(yè)運(yùn)作的規(guī)范性更加引發(fā)關(guān)注。資管新政的出臺要求對資管產(chǎn)品展開嚴(yán)監(jiān)管,并以部門規(guī)章的形式徹底否定了剛兌做法。對于剛兌的存留問題學(xué)界與實務(wù)界至今無法達(dá)成一致,監(jiān)管優(yōu)先的思維也阻礙了對這一行為深入的類型化研究和法律分析。本文認(rèn)為應(yīng)突破純粹監(jiān)管的思路和概念化思維,將資管剛兌放回到私法和公法兩個視角去進(jìn)行合法性分析,同時利用類型化的思維將剛兌進(jìn)行分類探討其合法性。剛兌更多是資管整體經(jīng)營方式的一部分,而非孤立存在的違法行為,因而本文進(jìn)一步認(rèn)為對剛兌的有效治理必須依賴大資管行業(yè)法律規(guī)范整體框架,并采取法律手段與市場化手段的結(jié)合。本文共分四章進(jìn)行論述,各章簡要內(nèi)容概括如下:本文第一章主要厘清本文所要討論的資管產(chǎn)品和剛性兌付這兩個概念,同時簡述問題的由來、形成問題的背景以及金融實踐中的現(xiàn)狀。第一節(jié)中,文章將資管... 

【文章頁數(shù)】：65 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價值及意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文主要創(chuàng)新及不足
第一章 資管產(chǎn)品及剛性兌付行為概述
    第一節(jié) 資管產(chǎn)品概述
        一、“大資管時代”資管行業(yè)發(fā)展概況
        二、本文所探討的資管產(chǎn)品范圍
        三、資管產(chǎn)品基礎(chǔ)法律關(guān)系之厘定
    第二節(jié) 剛性兌付行為概述
        一、本文對剛性兌付的定義及主要分類
        二、剛兌行為的動機(jī)及“資管剛兌潛規(guī)則”成因
        三、剛兌的合理性與其危害性觀點梳理
        四、司法實踐中對涉及剛兌案件的態(tài)度
第二章 私法視野下剛兌合法性的辨析
    第一節(jié) 基于民法基本原則的視角
        一、剛兌未突破意思自治的界限
        二、剛兌與誠實信用原則無涉
        三、剛兌不違反公平原則
    第二節(jié) 基于信托法理的視角
        一、資管產(chǎn)品隸屬的信托類別
        二、信托的基本法律屬性
        三、信托法意義上的資管剛兌
        四、剛兌在信托契約角度的法經(jīng)濟(jì)分析
        五、信托視角不同類型剛兌合法性的結(jié)論
    第三節(jié) 基于資管機(jī)構(gòu)債權(quán)人利益保護(hù)視角
第三章 公法視野下剛兌合法性的跨學(xué)科辨析
    第一節(jié) 基于競爭法的視角
    第二節(jié) 基于金融監(jiān)管法的視角
        一、金融監(jiān)管現(xiàn)行法上對剛兌的態(tài)度
        二、金融監(jiān)管法上剛兌合法性的法經(jīng)濟(jì)分析
        三、金融監(jiān)管法上剛兌合法性的法社會分析
        四、金融監(jiān)管法上剛兌合法性的法政治分析
第四章 類型化視角下剛兌的合法性與治理
    第一節(jié) 基于類型化對不同剛兌合法性的歸納
        一、資金池下的剛兌
        二、事前剛性兌付承諾
        三、資管機(jī)構(gòu)事后主動剛兌
    第二節(jié) 剛兌與大資管時代上位法體系
        一、《信托法》歸位與受托人義務(wù)強(qiáng)化
        二、推進(jìn)大資管行業(yè)性立法
        三、新《證券法》的擴(kuò)張適用
        四、《商業(yè)銀行法》下的剛兌界分
        五、發(fā)揮央行法的金融監(jiān)管統(tǒng)帥作用
    第三節(jié) 依靠多元手段治理剛兌的建議
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]論信托投資產(chǎn)品剛性兌付的法律規(guī)制[J]. 朱大明.  法學(xué). 2019(04)
[2]資管行業(yè)基礎(chǔ)法律關(guān)系之厘清與法律框架構(gòu)建[J]. 吳學(xué)敏.  海南金融. 2019(04)
[3]金融信托“剛性兌付”監(jiān)管方式的反思[J]. 陳苗苗.  甘肅金融. 2019(02)
[4]大資管時代下中國商業(yè)銀行應(yīng)對剛性兌付問題的探索[J]. 任斐,田好修.  河北北方學(xué)院學(xué)報(社會科學(xué)版). 2019(01)
[5]信托“剛性兌付”的法律分析[J]. 楊柳青.  經(jīng)營與管理. 2019(01)
[6]剛性兌付被打破下的證券公司信用風(fēng)險探討[J]. 段衛(wèi)衛(wèi).  現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè). 2018(36)
[7]私募投資基金打破剛性兌付的法治含義[J]. 劉興成.  法人. 2018(09)
[8]資管產(chǎn)品剛性兌付的監(jiān)管進(jìn)路與思考[J]. 李忱.  金融法苑. 2018(02)
[9]剛性兌付的法律治理[J]. 鄧綱.  金融法苑. 2018(02)
[10]剛性兌付的法律治理[J]. 鄧綱.  金融法苑. 2018(02)

碩士論文
[1]信托產(chǎn)品“剛性兌付”法律問題研究[D]. 董浩亮.華東政法大學(xué) 2018
[2]信托業(yè)剛性兌付的困境研究[D]. 王竹雨.西南政法大學(xué) 2017
[3]我國信托產(chǎn)品剛性兌付的法律分析[D]. 文靜.西南政法大學(xué) 2016
[4]集合資金信托剛性兌付風(fēng)險研究[D]. 張彥寧.貴州財經(jīng)大學(xué) 2016
[5]我國信托業(yè)剛性兌付問題研究[D]. 饒嬋.暨南大學(xué) 2015
[6]集合資金信托剛性兌付法律問題研究[D]. 程姣.西南政法大學(xué) 2015



本文編號：3674149