本文關(guān)鍵詞：各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】： 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的微觀單元。1997年亞洲金融危機(jī)等實(shí)踐一再證明，積弱不振的金融機(jī)構(gòu)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)免疫力低下的重要原因，而金融機(jī)構(gòu)失敗極易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，需要國(guó)家耗費(fèi)巨額資源。美國(guó)20世紀(jì)兩次大的金融業(yè)危機(jī)，救助費(fèi)用高達(dá)幾千億美元；日本“失去的十年”中，經(jīng)濟(jì)沉疴難起，銀行業(yè)高達(dá)1萬(wàn)億美元的不良金融資產(chǎn)牽掣最大：近三十年來(lái)，發(fā)展中國(guó)家頻繁發(fā)生的金融危機(jī)，一再提醒各國(guó)政府，必須將問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理，提升至維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、政治穩(wěn)定的高度。 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)累積的金融風(fēng)險(xiǎn)令人憂心：不良貸款高達(dá)幾萬(wàn)億人民幣的銀行業(yè)、歷經(jīng)兩年“綜合治理整頓”的證券公司、經(jīng)過(guò)五輪整頓的信托投資公司和頻傳“擠兌丑聞”的基層城市和農(nóng)村信用社等，已經(jīng)在局部地區(qū)，對(duì)當(dāng)?shù)卣�、�?jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重負(fù)面影響。無(wú)疑，重視問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理，研究其中的法律問(wèn)題，已事關(guān)中國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定全局，極具現(xiàn)實(shí)和緊迫性。 論文從金融全球化下問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)與國(guó)家金融安全的關(guān)聯(lián)入手，分析問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因、各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的分權(quán)與合作，討論各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的法律方法，特別對(duì)各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律機(jī)制與實(shí)踐挑戰(zhàn)進(jìn)行挖掘，總結(jié)了晚近各國(guó)相關(guān)改革趨勢(shì)。最后著眼于中國(guó)實(shí)踐及其法律完善。 論文的邏輯順序是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)為什么會(huì)產(chǎn)生，即原因及其預(yù)防；由誰(shuí)處理，即權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)：采用何種方法處理，即法律方法和失敗后如何進(jìn)行市場(chǎng)退出。本文共分八章： 第一章的標(biāo)題是“金融全球化下的問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”。該章主要觀點(diǎn)是：金融全球化下金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)更加集中，應(yīng)從國(guó)家安全高度看待問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處置。本章界定了“問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”的概念，通過(guò)概念比較，提出“問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”既包括沒(méi)有遵守金融監(jiān)管審慎法則的“違法違規(guī)機(jī)構(gòu)”，也包括財(cái)務(wù)虧空嚴(yán)重的“陷入困境機(jī)構(gòu)”，還包括經(jīng)營(yíng)失敗和進(jìn)入破產(chǎn)程序的金融機(jī)構(gòu)。擴(kuò)展研究對(duì)象的目的在于，督促權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)及早介入，遏制金融機(jī)構(gòu)瀕臨危機(jī)時(shí)道德風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。本章分別介紹了發(fā)達(dá)國(guó)家、新興工業(yè)化國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的處理特點(diǎn)，勾勒出各國(guó)政府處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)機(jī)制的歷史變化。最后，從比較法上，對(duì)各國(guó)相關(guān)立法例進(jìn)行分類(lèi)：即對(duì)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理實(shí)施普通適用法的國(guó)家，以英國(guó)為典型；實(shí)施特殊適用法的國(guó)家，以美國(guó)為典型。 第二章的標(biāo)題是“各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因及其預(yù)防”。該章主要觀點(diǎn)是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因中，金融欺詐和內(nèi)部人舞弊是主要的內(nèi)部因素；金融監(jiān)管容忍和政府不當(dāng)干預(yù)是主要外部因素。預(yù)防機(jī)制應(yīng)注重內(nèi)部人舞弊和金融監(jiān)管容忍因素的監(jiān)控，相關(guān)預(yù)防措施應(yīng)進(jìn)行成本收益分析。針對(duì)內(nèi)部人舞弊，各國(guó)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人交易的規(guī)則日益綿密；針對(duì)分散投資風(fēng)險(xiǎn)失敗，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)行總量管制和資本充足規(guī)范：為提高監(jiān)管效率、減少金融監(jiān)管容忍，各國(guó)競(jìng)相強(qiáng)化執(zhí)行機(jī)制，引入結(jié)構(gòu)化早期介入規(guī)則，構(gòu)建以資本為基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警機(jī)制。 第三章的標(biāo)題是“各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)”，，該章主要觀點(diǎn)是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)處置一定涉及行政與司法的分權(quán)與協(xié)作，各國(guó)處置過(guò)程日益強(qiáng)調(diào)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)主導(dǎo)，而司法機(jī)關(guān)制衡作用也在凸顯。由于處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)要求高、時(shí)間非常緊急、隨時(shí)可能動(dòng)用巨額資源等原因，晚近各國(guó)日益強(qiáng)調(diào)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)主導(dǎo)處理過(guò)程。按照現(xiàn)代法治國(guó)理念，為督促行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)審慎行使對(duì)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理權(quán)，各國(guó)逐步建立了相關(guān)行政審查和司法審查程序，并針對(duì)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)行使處理權(quán)時(shí)的恣意作為和監(jiān)管容忍，勾勒出其承擔(dān)責(zé)任的法律框架。 第四章的標(biāo)題是“各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的法律方法”，該章主要觀點(diǎn)是：各國(guó)處置問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的法律方法日益多元，但逐漸強(qiáng)調(diào)遵循成本最小化的原則。此外，救助和清算方法應(yīng)有明確的銜接標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)內(nèi)部人舞弊、違法經(jīng)營(yíng)或管理缺失等因素而導(dǎo)致的問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)，處理方法應(yīng)是控制機(jī)構(gòu)的管理和資產(chǎn)，典型措施如接管等；針對(duì)陷入財(cái)務(wù)困境的機(jī)構(gòu)，處理方法應(yīng)是注入新的資金，典型措施如并購(gòu)、購(gòu)買(mǎi)與承受交易，以恢復(fù)金融機(jī)構(gòu)的安全與穩(wěn)健。因此，一國(guó)相關(guān)處理方法的制度框架應(yīng)具備相當(dāng)?shù)膹椥裕沟脵?quán)責(zé)機(jī)關(guān)有較多的選擇空間。而面對(duì)日益繁復(fù)的救助方法，各國(guó)晚近金融改革日益強(qiáng)調(diào)處理方法的成本最小化要求；更注重重組救助方法的整合；財(cái)務(wù)援助應(yīng)確保私主體先用盡自力救助；構(gòu)建重組救助和破產(chǎn)清算方法銜接的制度性框架。 第五章的標(biāo)題是“各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出及債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)”。該章主要觀點(diǎn)是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的核心在于解決債務(wù)清償問(wèn)題，而美日等國(guó)金融安全網(wǎng)在實(shí)踐中都遭遇挑戰(zhàn)，負(fù)面影響不容忽視。比較法上，各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出，都必須考慮本國(guó)固有的政治、經(jīng)濟(jì)和法制等因素。相應(yīng)地，債務(wù)清償這一市場(chǎng)退出的核心問(wèn)題，更集中體現(xiàn)了各國(guó)政黨政治、官僚集團(tuán)和利益團(tuán)體等博弈的復(fù)雜過(guò)程，因此必須從政策和法律角度分析。各國(guó)為妥善處理債務(wù)清償而建立的金融安全網(wǎng)，日益淪為國(guó)家動(dòng)用公共資源救助債務(wù)清償?shù)墓ぞ摺Ｕ撐耐ㄟ^(guò)對(duì)美日不同金融安全網(wǎng)模式的實(shí)證分析，論證各國(guó)政府在救助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)淖h題上，遭遇了嚴(yán)峻的實(shí)踐挑戰(zhàn)，也有許多教訓(xùn)值得總結(jié)。 第六章的標(biāo)題是“晚近各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律改革”。該章主要觀點(diǎn)是：晚近各國(guó)市場(chǎng)退出改革方向更強(qiáng)調(diào)政府干涉與市場(chǎng)約束機(jī)制的平衡。由于分別在1980年代和1990年代遭遇了嚴(yán)重的金融業(yè)危機(jī)，美日等國(guó)通過(guò)立法發(fā)起了力度頗大的金融改革，自然，這些國(guó)家晚近金融法制改革的經(jīng)驗(yàn)最值得借鑒。包括改革金融服務(wù)消費(fèi)者的保護(hù)機(jī)制、加重問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的忠實(shí)勤勉義務(wù)、建立金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化分配機(jī)制以及完善國(guó)家救助債務(wù)清償?shù)膶?shí)體和程序規(guī)則。上述改革措施中，如加重問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的忠實(shí)勤勉義務(wù)，更強(qiáng)調(diào)政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)公司治理的深度介入；而改革金融服務(wù)消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制、完善國(guó)家救助規(guī)范等強(qiáng)化了市場(chǎng)約束機(jī)制。 第七章的標(biāo)題是“中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的政策與法律問(wèn)題”。該章主要觀點(diǎn)是：中國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出從政策和法律層面都暴露嚴(yán)重問(wèn)題，特別是政府實(shí)際承擔(dān)無(wú)限保證救助義務(wù)，亟待改革。如第五章分析，日本的許多教訓(xùn)是中國(guó)的“前車(chē)之鑒"。特別是美國(guó)學(xué)者針對(duì)日本“住專(zhuān)案”等金融丑聞，提煉的“金融監(jiān)管卡特爾”分析框架，對(duì)我國(guó)同樣適用。本章以我國(guó)處理新疆德隆這家民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)案，再引證過(guò)去處理問(wèn)題銀行、證券、信托公司和信用社的教訓(xùn)，論證了中國(guó)政府過(guò)度救助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的命題。而金融安全網(wǎng)的法律缺陷，包括相關(guān)法律位階較低，法律授權(quán)不足，制度銜接不暢、甚至沖突等問(wèn)題，亟待全盤(pán)整合。 第八章的標(biāo)題是“金融全球化下中國(guó)金融安全的法制完善"。該章主要觀點(diǎn)是：應(yīng)在國(guó)家安全視野下，著手中國(guó)金融穩(wěn)定的法制完善。該章分析了現(xiàn)階段中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)集中問(wèn)題，認(rèn)為金融全球化下我國(guó)政府化解金融風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)更加緊迫和繁重。針對(duì)金融安全網(wǎng)的政策完善，我國(guó)政府長(zhǎng)期實(shí)施的隱性無(wú)限保證債務(wù)清償?shù)膫鹘y(tǒng)路徑，亟待揚(yáng)棄。處理思路的轉(zhuǎn)型，應(yīng)吸取中國(guó)治理黃河的“堵不如疏”的教訓(xùn)；應(yīng)注重行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)之間及與司法機(jī)關(guān)的權(quán)力協(xié)調(diào)，建立制度化協(xié)調(diào)框架，完善專(zhuān)業(yè)化處置機(jī)關(guān)的職責(zé)履行。切實(shí)將金融安全網(wǎng)的完善提升至關(guān)系“國(guó)家金融安全”的高度。最后，對(duì)中國(guó)國(guó)家救助債務(wù)清償?shù)闹贫葮?gòu)建，從完善實(shí)體和程序規(guī)則、中央與地方關(guān)系處理和全球性金融機(jī)構(gòu)“太大而不能倒”三方面，提出了建議。
【關(guān)鍵詞】：問(wèn)題金融機(jī)構(gòu) 市場(chǎng)退出 國(guó)家救助
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2007
【分類(lèi)號(hào)】：D912.28
【目錄】：

• 摘要3-7
• Abstract7-23
• 導(dǎo)論23-29
• 一、研究的問(wèn)題23-24
• 二、主要研究文獻(xiàn)綜述24-26
• 三、研究的視角26-27
• 四、研究的方法27-29
• 第一章 金融全球化下的問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)29-72
• 第一節(jié) 金融全球化的法律特征及金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)29-46
• 一、金融全球化的法律特征及影響29-37
• (一) 金融全球化的法律特征29-34
• (二) 金融全球化的影響34-37
• 二、金融全球化下金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)37-43
• (一) 金融全球化下金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)集中37-41
• (二) 金融全球化下問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生41-43
• 三、各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理與國(guó)家金融安全43-46
• 第二節(jié) 問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的概念及法律特征46-59
• 一、問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的概念46-55
• (一) 基本概念的分析與比較46-49
• (二) 問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)定49-53
• (三) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的立法例53-55
• 二、問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的法律特征55-59
• 第三節(jié) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理及其立法59-72
• 一、各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理歷史和特點(diǎn)59-68
• (一) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理歷史59-62
• (二) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理特點(diǎn)62-68
• 二、比較法視野下各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的立法例68-72
• (一) 實(shí)施普通適用法的立法例68-69
• (二) 實(shí)施特殊適用法的立法例69-72
• 第二章 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因及預(yù)防72-119
• 第一節(jié) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因72-94
• 一、各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的內(nèi)部因素72-81
• (一) 內(nèi)部人舞弊和金融欺詐72-75
• (二) 分散投資風(fēng)險(xiǎn)失敗75-78
• (三) 違法經(jīng)營(yíng)和管理缺失78-81
• 二、各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的外部因素81-85
• (一) 金融監(jiān)管容忍81-83
• (二) 不當(dāng)政治干預(yù)83-85
• 三、中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因85-94
• (一) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的內(nèi)部因素85-91
• (二) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的外部因素91-94
• 第二節(jié) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的預(yù)防94-115
• 一、各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)關(guān)系人交易的規(guī)范95-98
• (一) 關(guān)系人交易的監(jiān)控機(jī)制95-97
• (二) 金融控股公司關(guān)系人交易規(guī)范97-98
• 二、各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的規(guī)范98-101
• (一) 資本充足率規(guī)范99
• (二) 大額風(fēng)險(xiǎn)基露規(guī)范99-100
• (三) 證券和不動(dòng)產(chǎn)貨款規(guī)范100-101
• 三、各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)范101-103
• (一) 金融機(jī)構(gòu)組織的地域限制101-102
• (二) 金融機(jī)構(gòu)的組織內(nèi)控102-103
• (三) 金融機(jī)構(gòu)的組織外控103
• 四、各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督和執(zhí)行機(jī)制103-111
• (一) 命令報(bào)告104
• (二) 財(cái)務(wù)信息披露104-105
• (三) 金融檢查105-111
• 五、各國(guó)金融機(jī)構(gòu)早期預(yù)警機(jī)制111-115
• (一) 各國(guó)金融機(jī)構(gòu)早期預(yù)警機(jī)制的建立和發(fā)展111-113
• (二) 各國(guó)早期預(yù)警機(jī)制實(shí)踐缺陷和法律完善113-115
• 小結(jié)：注重各類(lèi)預(yù)防措施的成本收益分析115-119
• 第三章 各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)119-151
• 第一節(jié) 各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的組織框架119-125
• 一、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)120-124
• (一) 中央銀行120-121
• (二) 金融監(jiān)管機(jī)關(guān)121-122
• (三) 存款保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)122-124
• 二、各國(guó)司法機(jī)關(guān)124-125
• 第二節(jié) 各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的選擇和協(xié)調(diào)125-134
• 一、各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的不同選擇125-128
• (一) 各國(guó)選擇行政機(jī)關(guān)主導(dǎo)處理的理由126
• (二) 各國(guó)選擇司法機(jī)關(guān)主導(dǎo)處理的理由126-128
• 二、各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)間的沖突和協(xié)調(diào)128-134
• (一) 行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)間的沖突和協(xié)調(diào)128-130
• (二) 行政機(jī)關(guān)與司法機(jī)關(guān)間的沖突和協(xié)調(diào)130-134
• 第三節(jié) 各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處置裁量權(quán)及其約束134-145
• 一、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處置裁量權(quán)134-138
• (一) 處理裁量權(quán)與法律授權(quán)的關(guān)聯(lián)135-137
• (二) 處理裁量權(quán)與處理理由的關(guān)聯(lián)137-138
• (三) 處理裁量權(quán)與處理措施的關(guān)聯(lián)138
• 二、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理裁量權(quán)的行政法約束138-142
• (一) 正當(dāng)行政程序的約束139-140
• (二) 行政法實(shí)體原則的約束140-141
• (三) 裁量權(quán)行使中應(yīng)考慮的因素141-142
• 三、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理權(quán)的審查機(jī)制142-145
• (一) 行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理權(quán)的行政審查142-143
• (二) 行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理權(quán)的司法審查143-145
• 第四節(jié) 各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的法律責(zé)任145-151
• 一、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)承擔(dān)責(zé)任的法律基礎(chǔ)145-147
• 二、各國(guó)審慎規(guī)范行政機(jī)關(guān)法律責(zé)任的實(shí)踐147-151
• 第四章 各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的法律方法151-184
• 第一節(jié) 各國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法分類(lèi)151-160
• 一、各國(guó)重組救助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法152-158
• (一) 控制問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)152-156
• (二) 財(cái)務(wù)援助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法156-158
• 二、各國(guó)關(guān)閉清算問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法158-160
• (一) 行政關(guān)閉清算方法158-159
• (二) 司法破產(chǎn)清算方法159-160
• 第二節(jié) 各國(guó)重組救助方法的相關(guān)處理程序160-169
• 一、各國(guó)控制問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法160-163
• (一) 控制問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的管理160-162
• (二) 控制問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)162-163
• 二、各國(guó)財(cái)務(wù)援助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的方法163-169
• (一) 金融機(jī)構(gòu)間的并購(gòu)163-164
• (二) 存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的購(gòu)買(mǎi)與承受交易164-166
• (三) 存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資助繼續(xù)經(jīng)營(yíng)166-169
• 第三節(jié) 各國(guó)關(guān)閉清算方法的相關(guān)處理程序169-174
• 一、撤銷(xiāo)許可證169-171
• (一) 撤銷(xiāo)許可證的理由169-170
• (二) 撤銷(xiāo)許可證的授權(quán)170-171
• (三) 撤銷(xiāo)許可證的法律效果171
• 二、強(qiáng)制性清算171-172
• 三、清算與存款賠付172-174
• (一) 取得代位求償權(quán)172-173
• (二) 債權(quán)讓與的通知173
• (三) 轉(zhuǎn)移存款賠付與債務(wù)承擔(dān)173-174
• 第四節(jié) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理方法的實(shí)踐及其發(fā)展174-184
• 一、各國(guó)處理方法的發(fā)展及成本最小化實(shí)踐174-178
• (一) 美國(guó) FDIC 履行存保責(zé)任方式變化:從資助繼續(xù)經(jīng)營(yíng)至清算174-177
• (二) 各國(guó)處置方法成本最小化的實(shí)踐177-178
• 二、各國(guó)重組救助方法的整合實(shí)踐178-180
• 三、各國(guó)財(cái)務(wù)援助方法的適用順序180-182
• (一) 各國(guó)規(guī)范私主體自力援助的一般實(shí)踐180-181
• (二) 各國(guó)規(guī)范私主體自力援助的形式比較181-182
• 四、各國(guó)重組救助方法與關(guān)閉清算方法的銜接182-184
• 第五章 各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出及債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)184-224
• 第一節(jié) 各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出184-200
• 一、問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的涵義184-186
• 二、問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的方法186-190
• (一) 權(quán)力性質(zhì)分類(lèi)及其影響187-188
• (二) 適用順序分類(lèi)及其影響188-190
• 三、各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的障礙190-198
• (一) 各國(guó)政治經(jīng)濟(jì)等政策因素190-195
• (二) 各國(guó)“機(jī)構(gòu)太大不能倒”政策考慮195-198
• 四、國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的救助198-200
• 第二節(jié) 各國(guó)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)恼吆头蓡?wèn)題200-212
• 一、各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)闹贫葐?wèn)題201-206
• (一) 各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償資金來(lái)源多元化的努力201-202
• (二) 各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的損失分?jǐn)傊黧w比較202-204
• (三) 各國(guó)金融安全網(wǎng)處置債務(wù)清償?shù)哪Ｊ?/span>204-206
• 二、各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)姆蓡?wèn)題206-212
• (一) 各國(guó)市場(chǎng)退出中存款債權(quán)優(yōu)先的法律比較206-209
• (二) 本國(guó)銀行海外分行存款保護(hù)的法律問(wèn)題209-211
• (三) 問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人的民事?lián)p害賠償救濟(jì)211-212
• 第三節(jié) 各國(guó)國(guó)家救助金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)212-224
• 一、實(shí)施隱性國(guó)家救助的實(shí)踐挑戰(zhàn)212-216
• 二、實(shí)施明示國(guó)家保險(xiǎn)機(jī)制的實(shí)踐挑戰(zhàn)216-222
• (一) 明示國(guó)家保險(xiǎn)計(jì)劃的目標(biāo)蛻變217-219
• (二) 國(guó)家保險(xiǎn)計(jì)劃的失敗成本轉(zhuǎn)嫁效應(yīng)219-220
• (三) 美國(guó)儲(chǔ)貨危機(jī)的實(shí)踐挑戰(zhàn)220-222
• 三、美日兩國(guó)救助債務(wù)清償?shù)慕逃?xùn)總結(jié)222-224
• 第六章 晚近各國(guó)(地區(qū))問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律改革224-259
• 第一節(jié) 各國(guó)(地區(qū))市場(chǎng)退出保護(hù)金融服務(wù)消費(fèi)者的改革224-230
• 一、各國(guó)選擇消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制實(shí)踐的新發(fā)展225-226
• 二、各國(guó)(地區(qū))金融服務(wù)消費(fèi)者補(bǔ)償機(jī)制改革226-228
• 三、各國(guó)金融服務(wù)消費(fèi)者道德風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制改革228-230
• 第二節(jié) 各國(guó)市場(chǎng)退出中金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人責(zé)任加重的改革230-243
• 一、各國(guó)追究問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人加重責(zé)任的新發(fā)展230-239
• (一) 各國(guó)相關(guān)司法實(shí)踐與學(xué)說(shuō)的新進(jìn)展230-233
• (二) 各國(guó)追究金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人責(zé)任主體的范圍擴(kuò)大233-235
• (三) 各國(guó)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人責(zé)任體系更加嚴(yán)密235-239
• 二、各國(guó)追究金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)中介及其專(zhuān)業(yè)人員責(zé)任的改革239-243
• (一) 金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)中介責(zé)任追究的實(shí)踐239-241
• (二) 關(guān)聯(lián)中介責(zé)任追究的實(shí)踐障礙和完善241-243
• 第三節(jié) 各國(guó)市場(chǎng)退出破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分配機(jī)制的改革243-249
• 一、各國(guó)股東承擔(dān)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的改革243-245
• 二、各國(guó)存款保險(xiǎn)基金破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分配的改革245-247
• 三、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化分配機(jī)制改革247-249
• 第四節(jié) 晚近各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助的制度改革249-259
• 一、各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助權(quán)力配置改革249-251
• (一) 保障權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處置決策的獨(dú)立性249
• (二) 統(tǒng)一行使救助權(quán)力的改革249-250
• (三) 專(zhuān)業(yè)處置機(jī)關(guān)的權(quán)力地位提升改革250-251
• 二、各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助規(guī)則的改革251-254
• 三、各國(guó)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)“太大不能倒”的新發(fā)展254-259
• (一) 各國(guó)規(guī)范機(jī)構(gòu)“太大不能倒”的既有實(shí)踐255-256
• (二) 各國(guó)規(guī)范問(wèn)題全球性金融機(jī)構(gòu)的新發(fā)展256-259
• 第七章 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的政策與法律問(wèn)題259-304
• 第一節(jié) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的政策問(wèn)題259-280
• 一、中國(guó)救助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的總成本估算260-263
• 二、中國(guó)政府實(shí)施隱性救助政策的原因263-275
• (一) 中國(guó)金融監(jiān)管的制度環(huán)境265-267
• (二) 中國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的協(xié)商規(guī)則267-269
• (三) 中國(guó)處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的實(shí)體規(guī)則269-275
• 三、中國(guó)政府救助問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)275-280
• (一) “德隆系”金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和失敗原因275-277
• (二) 德隆債務(wù)清償黑洞及其形成路徑277-278
• (三) 國(guó)家救助“德隆系”金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)暮戏ㄐ?/span>278-280
• 第二節(jié) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律問(wèn)題280-304
• 一、中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律缺陷280-287
• (一) 與司法重整和清算程序的街接281-282
• (二) 接管授權(quán)的合法性282-283
• (三) 停業(yè)整頓程序283-285
• (四) 整頓和接管程序的替代性285-287
• 二、中國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的處置權(quán)限及其實(shí)踐287-296
• (一) 中國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的處理權(quán)限及其實(shí)踐287-292
• (二) 中國(guó)司法機(jī)關(guān)的處置權(quán)限及其實(shí)踐292-295
• (三) 我國(guó)行政與司法機(jī)關(guān)處置街接的實(shí)踐挑戰(zhàn)295-296
• 三、中國(guó)追究問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人法律責(zé)任的實(shí)踐296-304
• (一) 我國(guó)追究金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人行政責(zé)任的問(wèn)題296-302
• (二) 我國(guó)追究金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人刑民責(zé)任的失衡問(wèn)題302-304
• 第八章 金融全球化下中國(guó)金融機(jī)構(gòu)安全的法制完善304-341
• 第一節(jié) 金融全球化下中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)集中及預(yù)防304-314
• 一、金融全球化下中國(guó)金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)集中304-307
• 二、金融全球化下中國(guó)城市中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)集中307-310
• 三、金融全球化下中國(guó)農(nóng)村基層金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)集中310-312
• 四、中國(guó)預(yù)防金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)集中的現(xiàn)狀和完善312-314
• 第二節(jié) 中國(guó)金融安全網(wǎng)的政策與法律完善314-325
• 一、中國(guó)金融安全網(wǎng)模式選擇的政策完善314-317
• 二、中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的制度協(xié)調(diào)317-320
• (一) 中國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)間的制度協(xié)調(diào)317-319
• (二) 中國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)與司法機(jī)關(guān)的制度協(xié)調(diào)319-320
• 三、中國(guó)金融安全網(wǎng)要素的法律完善320-325
• (一) 及早關(guān)閉失敗金融機(jī)構(gòu)的法律完善320-321
• (二) 最后貨款人職責(zé)履行的法律完善321-322
• (三) 存款保險(xiǎn)職責(zé)履行的法律完善322-325
• 第三節(jié) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的立法完善325-332
• 一、中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的立法模式325-326
• 二、中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理方法的立法完善326-331
• (一) 控制金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)方法的立法完善326-327
• (二) 問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)并購(gòu)的立法完善327-329
• (三) 問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)改制的立法完善329-330
• (四) 問(wèn)題農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)制合并的立法完善330-331
• 三、中國(guó)跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的立法完善331-332
• 第四節(jié) 中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法制完善332-341
• 一、中國(guó)金融服務(wù)消費(fèi)者保護(hù)的制度完善332-334
• 二、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人加重責(zé)任的法制完善334-338
• 三、中國(guó)救助問(wèn)題機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)姆ㄖ仆晟?/span>338-341
• (一) 完善我國(guó)政府救助的實(shí)體和程序規(guī)則338-339
• (二) 我國(guó)中央和地方政府救助定位完善339
• (三) 國(guó)家救助跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)范完善339-341
• 結(jié)論341-345
• 參考文獻(xiàn)345-380
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果380-381
• 學(xué)習(xí)的過(guò)程381-383

【引證文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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