本文關(guān)鍵詞：民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)法律規(guī)制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展至今,關(guān)于圍繞其是否需要進(jìn)行法律規(guī)制、如何進(jìn)行法律規(guī)制一直是多方爭論的熱點(diǎn)。民間金融在改革開放后的蓬勃發(fā)展勢必促使民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生并就其作為一種制度安排得到立法部門的重視。然而,民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為一種制度安排的法律供給卻沒有伴隨民間金融的蓬勃發(fā)展而出臺和完善。民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為民間金融合法化的重要途徑,圍繞其建立適合發(fā)展的一系列制度極具現(xiàn)實(shí)意義。論文第一部分主要圍繞民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的基本理論展開,對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在我國的發(fā)展現(xiàn)狀并促進(jìn)民間借貸繁榮的作用進(jìn)行簡要介紹,進(jìn)而分析規(guī)范我國民間金融機(jī)構(gòu)制度安排的必要性,并在前人的基礎(chǔ)上對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的含義進(jìn)行界定。第二部分主要介紹存在于世界各國、各地區(qū)的民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)各種組織形式和樣態(tài),最終得出民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)不同形態(tài)的采用既要與本國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r及國內(nèi)民間金融發(fā)展程度相適應(yīng),又要考慮到具體的組織形態(tài)與民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)組合起來是否符合該機(jī)構(gòu)的自身屬性及能夠促進(jìn)其繼續(xù)健康發(fā)展這一結(jié)論。第三部分圍繞民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件展開,市場準(zhǔn)入制度作為政府管理民間金融市場的起點(diǎn),直接決定了民間金融市場發(fā)展的質(zhì)量。論文將重點(diǎn)討論規(guī)制市場主體資格實(shí)體條件的制度和規(guī)制取得主體資格程序條件的制度兩種準(zhǔn)入制度的應(yīng)有內(nèi)容,對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊資本、投資主體、經(jīng)營范圍這三個準(zhǔn)入條件進(jìn)行詳細(xì)討論。第四部分和第五部分分別就民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)主要的兩種業(yè)務(wù),即吸儲業(yè)務(wù)和放貸業(yè)務(wù)展開研究。首先就兩種業(yè)務(wù)開展的“合法”與“非法”進(jìn)行判定,其次討論對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的吸儲與放貸行為進(jìn)行法律規(guī)制的必要性,隨后在介紹對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的吸儲與放貸行為進(jìn)行規(guī)制的域外法態(tài)度和國內(nèi)法態(tài)度的基礎(chǔ)上,提出相應(yīng)的立法完善。第六部分圍繞民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管展開。法律對民間金融的正常發(fā)展具有保護(hù)與懲罰的雙重功能,對于民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營損害國家和個人利益,擾亂國家金融秩序的行為進(jìn)行懲處,勢必需要一套行之有效的監(jiān)管制度,這些監(jiān)管制度應(yīng)當(dāng)包括監(jiān)管主體的選擇、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)運(yùn)營、違法行為查處等各個方面,并形成以政府行政監(jiān)管為主,行業(yè)自律監(jiān)管為輔的監(jiān)管模式。第七部分則討論民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法行為所生法律責(zé)任。以現(xiàn)實(shí)情況為標(biāo)準(zhǔn),將民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為主要表現(xiàn)為兩類,一類是違反行政法規(guī)、規(guī)章應(yīng)承擔(dān)行政法律責(zé)任的行為；一類是違反刑法應(yīng)承擔(dān)刑事法律責(zé)任的行為。在介紹域外法和國內(nèi)法態(tài)度的基礎(chǔ)上,針對這兩類違法行為提出具體的立法完善建議。最后,提出制定《民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)管理暫行條例》的設(shè)想并在其中明確民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)法律制度應(yīng)當(dāng)從以下方面進(jìn)行建立和完善：建立關(guān)于民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一立法；明確民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的具體組織形式與形態(tài)；確定以注冊資本、投資主體、經(jīng)營范圍為標(biāo)準(zhǔn)的主體準(zhǔn)入條件；對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為涉及的吸儲對象、吸儲利率、業(yè)務(wù)類別及資金使用等方面以及放貸行為涉及的放貸對象、放貸利率、放貸資金使用及后續(xù)監(jiān)督做出一定程度或范圍的市場化規(guī)定；明確監(jiān)管部門及具體的監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管內(nèi)容,建立行業(yè)自律性組織,強(qiáng)化行業(yè)自律監(jiān)管；從行政責(zé)任和刑事責(zé)任兩個方面完善責(zé)任追究機(jī)制。
【關(guān)鍵詞】：民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu) 民間金融 法律規(guī)制 準(zhǔn)入條件 監(jiān)管制度
【學(xué)位授予單位】：南京大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：D922.28
【目錄】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-13
• 導(dǎo)論13-23
• 一、問題的提出13-14
• 二、研究意義14-17
• 三、研究綜述17-20
• 四、研究思路20-21
• 五、研究方法21-23
• 第一章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)法律規(guī)制：一般論述23-50
• 第一節(jié) 民間金融及其成因23-29
• 一、民間金融的界定23-26
• 二、民間金融的成因26-29
• 第二節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)：概念、特征及存在狀況29-35
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的概念界定29-31
• 二、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的特征31-32
• 三、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的存在狀況32-35
• 第三節(jié) 與民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)的立法：域外的情況35-43
• 一、美國的有關(guān)立法35-37
• 二、英國的有關(guān)立法37-38
• 三、德國的有關(guān)立法38-39
• 四、日本的有關(guān)立法39-41
• 五、印度的有關(guān)立法41-42
• 六、我國臺灣地區(qū)的有關(guān)立法42-43
• 第四節(jié) 與民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)的立法：我國的情況43-46
• 一、我國的有關(guān)立法：概覽43-45
• 二、評析45-46
• 第五節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)施以法律規(guī)制的必要性46-50
• 一、來自理論角度的研討46-47
• 二、來自實(shí)務(wù)角度的審視47-50
• 第二章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的組織形式與形態(tài)50-72
• 第一節(jié) 法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)組織形式與形態(tài)：概說50-54
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的組織形式與形態(tài)50-52
• 二、法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)組織形式與形態(tài)的必要性52-54
• 第二節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的組織形式與形態(tài)：域外法的態(tài)度54-64
• 一、美國法的態(tài)度54-56
• 二、英國法的態(tài)度56-58
• 三、德國法的態(tài)度58-59
• 四、日本法的態(tài)度59-61
• 五、印度法的態(tài)度61-63
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度63-64
• 第三節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的組織形式與形態(tài)：我國法的態(tài)度64-68
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的態(tài)度：基本內(nèi)容64-66
• 二、評析66-68
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考68-72
• 一、法學(xué)界有關(guān)學(xué)者的思考68-69
• 二、筆者的思考69-72
• 第三章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件72-92
• 第一節(jié) 法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：概說72-75
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件72-73
• 二、法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件的必要性73-75
• 第二節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：域外法態(tài)度75-84
• 一、美國法的態(tài)度75-77
• 二、英國法的態(tài)度77-79
• 三、德國法的態(tài)度79-80
• 四、日本法的態(tài)度80-82
• 五、印度法的態(tài)度82-83
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度83-84
• 第三節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：我國法態(tài)度84-88
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的態(tài)度：基本內(nèi)容84-86
• 二、評析86-88
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考88-92
• 一、法學(xué)界有關(guān)學(xué)者的思考88-90
• 二、筆者的思考90-92
• 第四章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為的法律規(guī)制92-108
• 第一節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為：概述92-95
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的吸儲行為及其“合法”與“非法”92-94
• 二、法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為的必要性94-95
• 第二節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為的規(guī)制：域外法的態(tài)度95-103
• 一、美國法的態(tài)度95-96
• 二、英國法的態(tài)度96-98
• 三、德國法的態(tài)度98-99
• 四、日本法的態(tài)度99-100
• 五、印度法的態(tài)度100-101
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度101-103
• 第三節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)吸儲行為的規(guī)制：我國法的態(tài)度103-106
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的規(guī)定103-104
• 二、評析104-106
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考106-108
• 一、法學(xué)界有關(guān)學(xué)者的思考106-107
• 二、筆者的思考107-108
• 第五章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)放貸行為的法律規(guī)制108-128
• 第一節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的放貸行為：概說108-111
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的放貸行為及其“合法”與“非法”108-109
• 二、法律規(guī)制民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)放貸行為的必要性109-111
• 第二節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)放貸行為的規(guī)制：域外法的態(tài)度111-120
• 一、美國法的態(tài)度111-113
• 二、英國法的態(tài)度113-114
• 三、德國法的態(tài)度114-116
• 四、日本法的態(tài)度116-117
• 五、印度法的態(tài)度117-118
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度118-120
• 第三節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)放貸行為的規(guī)制：我國法的態(tài)度120-125
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的規(guī)定120-122
• 二、評析122-125
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考125-128
• 一、法學(xué)界有關(guān)學(xué)者的思考125-126
• 二、筆者的思考126-128
• 第六章 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管128-146
• 第一節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管：概說128-131
• 一、我國民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管現(xiàn)狀128-129
• 二、對我國民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)施以監(jiān)管的必要性129-131
• 第二節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管：域外法的態(tài)度131-139
• 一、美國法的態(tài)度131-133
• 二、英國法的態(tài)度133-134
• 三、德國法的態(tài)度134-135
• 四、日本法的態(tài)度135-137
• 五、印度法的態(tài)度137-138
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度138-139
• 第三節(jié) 對民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管：我國法的態(tài)度139-142
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的有關(guān)規(guī)定139-140
• 二、評析140-142
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考142-146
• 一、立法完善：法學(xué)界的研究142-144
• 二、立法完善：筆者的思考144-146
• 第七章 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法行為所生法律責(zé)任146-163
• 第一節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為及其法律責(zé)任：概述146-148
• 一、民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為146-147
• 二、就民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法行為追究其法律責(zé)任的必要性147-148
• 第二節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法行為所生法律責(zé)任：域外法的態(tài)度148-156
• 一、美國法的態(tài)度148-150
• 二、英國法的態(tài)度150-151
• 三、德國法的態(tài)度151-152
• 四、日本法的態(tài)度152-154
• 五、印度法的態(tài)度154-155
• 六、我國臺灣地區(qū)法的態(tài)度155-156
• 第三節(jié) 民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)違法行為所生法律責(zé)任：我國法的態(tài)度156-160
• 一、我國有關(guān)法律、法規(guī)與行政規(guī)章的規(guī)定156-158
• 二、評析158-160
• 第四節(jié) 立法完善：針對我國法的思考160-163
• 一、法學(xué)界有關(guān)學(xué)者的思考160-161
• 二、筆者的思考161-163
• 結(jié)語：關(guān)于制定《民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)管理暫行條例》的設(shè)想163-165
• 參考文獻(xiàn)165-185
• 后記185-187
• 攻讀博士學(xué)位期間發(fā)表成果187-188

  本文關(guān)鍵詞：民間金融服務(wù)機(jī)構(gòu)法律規(guī)制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號：338658