發(fā)布時間：2017-05-01 16:15

  本文關鍵詞：從吳英案看集資詐騙罪與民間借貸的界限，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：浙江高級人民法院2012年做出終審判決，判處吳英死刑，緩期兩年執(zhí)行。這一判決給轟轟烈烈的關于吳英是否當死的討論劃下了句號。吳英之所以如此受到關注，起初是因為媒體對“億萬富婆”吳英的興趣，但是吳英能如此長久獲得關注的原因還是她身上所標注的集資詐騙罪與民間借貸的標簽。 民營企業(yè)為我國GDP增長做出了60%的貢獻，但是長久以來，民營企業(yè)都很難從正規(guī)金融機構獲得貸款。究其原因，是因為我國國有金融機構在金融體系中占據(jù)壟斷地位，其出于自身的風險控制管理，一般不給中小企業(yè)貸款，而民營企業(yè)90%都是中小企業(yè)。融資無門的民營企業(yè)只能求助于民間借貸，而社會閑散資金又能通過這種借貸行為獲取高額回報，供需兩旺的情況導致民間借貸市場異�；鸨�。民營企業(yè)的發(fā)展離不開民間借貸�？墒�，國家對民間借貸監(jiān)管非�；靵y。一方面，國家出臺了多個規(guī)范性文件以期規(guī)范民間借貸市場；一方面，以罰代管，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款等罪來規(guī)制借貸主體的行為。 為了更好的限縮集資詐騙罪的使用，必須對集資詐騙罪與民間借貸的關系作一個深入的分析。集資詐騙行為與民間借貸既有耦合又有分野。民間集資行為是集資詐騙行為與民間借貸的連接點。民間集資行為的實質就是由多個獨立的借貸之債組成的集合融資行為。集資詐騙罪是以民間借貸合同關系為基礎，由于表意人（集資者）虛假意思表示，造成合同當事人之間的合意存在實質上的瑕疵，由此造成受意人（被集資者）財產權受到侵害。兩者的界限關鍵在于對集資詐騙罪中“詐騙”、“社會公眾”、“非法占有目的”的認定。筆者認為，吳英案中直接受害人是資金掮客，其對風險有專業(yè)的認識，沒有因吳英的行為陷入錯誤認識而錯誤處分財產，所以吳英的行為不構成詐騙。社會公眾應當是指不特定的多數(shù)人，而吳英案中直接受害人僅限于11人，且都是專業(yè)人士，影響范圍有限，故不屬于社會公眾。因為商事領域的風險性與盈利的不確定性，不能武斷的認定吳英的經(jīng)營模式必然失��；同時，吳英將集資款項大部分用于經(jīng)營，所以不能認定吳英具有非法占有目的。綜上所述，筆者認為吳英不構成集資詐騙罪。 在司法實踐中，吳英案已經(jīng)以集資詐騙罪定性。只要國家對金融管控的高壓政策不變，今后在司法實踐中對吳英案的認定很難有所改變。為了進一步限縮集資詐騙罪的使用，筆者著重討論了在司法實踐中已經(jīng)認定為集資詐騙罪的行為，應當以怎樣的理由予以出罪，不以犯罪論處。筆者認為應當從刑法謙抑性原則出發(fā)，將集資詐騙罪適用的領域劃分為生活、市場、投資、投機領域。對不同領域適用不同的詐騙標準，在生活領域實施最嚴格的標準，在離生活越遠的領域，，實施越寬松的詐騙標準。吳英案中11名被害人的出資行為構成被害人承諾，可以阻卻違法性，不予認定集資詐騙罪。根據(jù)社會相當性理論，吳英在高息集資時不具備期待可能性，且其行為在當?shù)胤仙鐣A期，應當由此阻卻其違法，不以集資詐騙罪論處。集資詐騙罪中詐騙屬于規(guī)范性要素，規(guī)范認定和危害的評價都應當分區(qū)域。浙江是民間借貸極其發(fā)達的地區(qū)，當?shù)孛耖g借貸之風盛行，當?shù)厝藢︼L險的認知和抗風險能力較強，應當實行較高的詐騙標準。對于吳英案正確的處理方式是堅持刑法最后性原則，堅持先民事再刑事的程序。對于表明真實身份，具有民訴和私法救濟可能性的行為，不應當以刑法加以規(guī)制。
【關鍵詞】：吳英案 集資詐騙罪 民間借貸 違法阻卻事由
【學位授予單位】：江西財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：D924.33;D922.28
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 引言10-12
• 一、 吳英案概述12-16
• （一） 吳英案案情介紹12-13
• （二） 吳英案的社會反響13-14
• （三） 吳英案理性反思14-16
• 二、 集資詐騙罪與民間借貸行為的耦合與分野16-26
• （一） 市場經(jīng)濟中民間借貸行為的合理存在16-17
• （二） 集資詐騙罪與民間借貸行為的耦合17-18
• （三） 集資詐騙罪與民間借貸行為的分野18-26
• 1、詐騙的認定19-20
• 2、“社會公眾”的認定20-22
• 3、“非法占有目的”的認定22-26
• 三、 認定集資詐騙罪中的阻卻違法性事由26-38
• （一） 刑法的謙抑性26-31
• 1、刑法的謙抑性概述26-27
• 2、刑法的緊縮——刑法謙抑的直接體現(xiàn)27
• 3、刑法謙抑性與刑民界限27-28
• 4、運用謙抑性原則指導集資詐騙罪中詐騙方法的限縮28-30
• 5、吳英案中刑法謙抑性原則的運用30-31
• （二） 被害人承諾31-32
• 1、被害人承諾概念及特征31
• 2、法外投機屬被害人承諾31-32
• （三） 社會相當性理論32-33
• （四） 規(guī)范性要素價值判斷33-35
• 1、集資詐騙罪中“詐騙方法”是規(guī)范要素33-34
• 2、規(guī)范認定應當分區(qū)域34-35
• 3、集資詐騙罪危害性評價區(qū)域化35
• （五） 正確處理吳英案的理性思考35-38
• 1、堅持刑法最后性原則35-36
• 2、堅持“先民后刑”的合理程序36-38
• 結語38-39
• 參考文獻39-41
• 致謝41-42

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 朱鐵軍;;刑法與民法之間的交錯[J];北方法學;2011年02期

2 張明楷;保險詐騙罪的基本問題探究[J];法學;2001年01期

3 黃向紅;完善法律制度、規(guī)范民間借貸軟環(huán)境[J];改革與理論;2002年11期

4 陳u&;析集資詐騙罪罪狀中的“以非法占有為目的”[J];河北法學;1998年06期

5 陳蓉;;我國民間借貸研究文獻綜述與評論[J];經(jīng)濟法論壇;2006年00期

6 張書清;;民間借貸法律價值體系的重構[J];上海金融;2009年02期

7 肖世杰;;從吳英案看我國民間金融的監(jiān)管困局與改革路徑[J];法學論壇;2012年06期

8 高艷東;;詐騙罪與集資詐騙罪的規(guī)范超越:吳英案的罪與罰[J];中外法學;2012年02期

9 陳興良;刑法謙抑的價值蘊含[J];現(xiàn)代法學;1996年03期

10 席月民;;我國當前民間借貸的特點、問題及其法律對策[J];政法論叢;2012年03期

中國重要報紙全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 最高人民法院刑事審判第二庭;[N];人民法院報;2004年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 王丹辰;集資詐騙罪探析[D];中國政法大學;2007年

  本文關鍵詞：從吳英案看集資詐騙罪與民間借貸的界限，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：339258