當(dāng)代金融的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)價(jià)值日益凸顯,而互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)使得金融的發(fā)展充滿(mǎn)變數(shù)。目前,金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售方面的研究還未引起學(xué)界的足夠重視,因此,論證金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售對(duì)金融發(fā)展的大幅改變,探討金融發(fā)展的中心應(yīng)轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂袆?chuàng)新與秩序穩(wěn)定兼顧,提出金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的具體模式,探究其異同處,建立關(guān)于金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的法律制度值得研究。第一部分對(duì)金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的提出及其經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行了分析。首先,界定金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的概念,并結(jié)合相關(guān)概念進(jìn)行辨析,明確其與其他傳統(tǒng)金融的本質(zhì)不同。之后,從集中銷(xiāo)售平臺(tái)的不同角色的角度及其運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行分類(lèi),明確中介地位和經(jīng)營(yíng)者角色下的法律關(guān)系的不同。第二部分,分析金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售法律規(guī)制的必要性。首先,金融活動(dòng)的本質(zhì)決定了需要對(duì)其進(jìn)行規(guī)制。金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售本質(zhì)是一種金融活動(dòng),而金融活動(dòng)因其在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的重要作用和巨大影響決定了其需要規(guī)制。其次,對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的層面也決定了金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售需要法律規(guī)制。金融消費(fèi)者在進(jìn)行消費(fèi)活動(dòng)中面臨著金融產(chǎn)品的合法性風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)者或居間商的欺詐風(fēng)險(xiǎn)。最后,金融市場(chǎng)的秩序維護(hù)決定了金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售需要法律規(guī)制。第三部分,從集中銷(xiāo)售主體的準(zhǔn)... 

【文章來(lái)源】：寧波大學(xué)浙江省

【文章頁(yè)數(shù)】：44 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
1 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的提出及其模式分析
    1.1 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的提出與概念辨析
        1.1.1 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的提出
        1.1.2 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售概念辨析
    1.2 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的模式分類(lèi)
        1.2.1 中介地位的金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售
        1.2.2 產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者角色的金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售
2 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售法律規(guī)制的必要性
    2.1 金融活動(dòng)的本質(zhì)需求
        2.1.1 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的金融活動(dòng)屬性
        2.1.2 金融活動(dòng)法律規(guī)制的必要性
    2.2 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的需求
        2.2.1 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的理論依據(jù)
        2.2.2 金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的合法性需求
        2.2.3 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售的反欺詐需求
    2.3 金融交易市場(chǎng)秩序的維護(hù)需求
        2.3.1 金融市場(chǎng)的低成熟度
        2.3.2 金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
3 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售主體準(zhǔn)入的法律規(guī)制
    3.1 集中銷(xiāo)售者的準(zhǔn)入制度
        3.1.1 建立金融機(jī)構(gòu)牌照管理制度
        3.1.2 引入金融存款保險(xiǎn)制度
        3.1.3 建立信用評(píng)級(jí)制度
        3.1.4 明確銷(xiāo)售平臺(tái)的準(zhǔn)入監(jiān)管模式
    3.2 投資者的準(zhǔn)入制度
        3.2.1 投資者的專(zhuān)業(yè)水平
        3.2.2 投資者的經(jīng)濟(jì)能力
4 金融產(chǎn)品集中銷(xiāo)售行為的法律規(guī)制
    4.1 不同銷(xiāo)售模式的行為性質(zhì)分析
        4.1.1 銷(xiāo)售平臺(tái)為中介地位模式下的行為性質(zhì)
        4.1.2 銷(xiāo)售平臺(tái)為產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者角色模式下的行為性質(zhì)
    4.2 信息披露義務(wù)的構(gòu)建
        4.2.1 信息披露的真實(shí)性義務(wù)
        4.2.2 信息披露的完整性義務(wù)
        4.2.3 信息披露的及時(shí)性義務(wù)
    4.3 集中銷(xiāo)售平臺(tái)禁止性行為的確立
        4.3.1 禁止隱瞞經(jīng)營(yíng)者信息
        4.3.2 禁止公開(kāi)勸誘
        4.3.3 禁止承諾收益
5 結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
在學(xué)研究成果
致謝



本文編號(hào)：3537766