發(fā)布時間：2021-12-16 07:47

　　當代金融的經(jīng)濟和社會價值日益凸顯,而互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)使得金融的發(fā)展充滿變數(shù)。目前,金融產(chǎn)品集中銷售方面的研究還未引起學界的足夠重視,因此,論證金融產(chǎn)品集中銷售對金融發(fā)展的大幅改變,探討金融發(fā)展的中心應轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂袆?chuàng)新與秩序穩(wěn)定兼顧,提出金融產(chǎn)品集中銷售的具體模式,探究其異同處,建立關于金融產(chǎn)品集中銷售的法律制度值得研究。第一部分對金融產(chǎn)品集中銷售的提出及其經(jīng)營模式進行了分析。首先,界定金融產(chǎn)品集中銷售的概念,并結合相關概念進行辨析,明確其與其他傳統(tǒng)金融的本質(zhì)不同。之后,從集中銷售平臺的不同角色的角度及其運營模式進行分類,明確中介地位和經(jīng)營者角色下的法律關系的不同。第二部分,分析金融產(chǎn)品集中銷售法律規(guī)制的必要性。首先,金融活動的本質(zhì)決定了需要對其進行規(guī)制。金融產(chǎn)品集中銷售本質(zhì)是一種金融活動,而金融活動因其在社會經(jīng)濟生活中的重要作用和巨大影響決定了其需要規(guī)制。其次,對金融消費者權益保護的層面也決定了金融產(chǎn)品集中銷售需要法律規(guī)制。金融消費者在進行消費活動中面臨著金融產(chǎn)品的合法性風險和經(jīng)營者或居間商的欺詐風險。最后,金融市場的秩序維護決定了金融產(chǎn)品集中銷售需要法律規(guī)制。第三部分,從集中銷售主體的準... 

【文章來源】：寧波大學浙江省

【文章頁數(shù)】：44 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
1 金融產(chǎn)品集中銷售的提出及其模式分析
    1.1 金融產(chǎn)品集中銷售的提出與概念辨析
        1.1.1 金融產(chǎn)品集中銷售的提出
        1.1.2 金融產(chǎn)品集中銷售概念辨析
    1.2 金融產(chǎn)品集中銷售的模式分類
        1.2.1 中介地位的金融產(chǎn)品集中銷售
        1.2.2 產(chǎn)品經(jīng)營者角色的金融產(chǎn)品集中銷售
2 金融產(chǎn)品集中銷售法律規(guī)制的必要性
    2.1 金融活動的本質(zhì)需求
        2.1.1 金融產(chǎn)品集中銷售的金融活動屬性
        2.1.2 金融活動法律規(guī)制的必要性
    2.2 金融消費者權益保護的需求
        2.2.1 金融消費者權益保護的理論依據(jù)
        2.2.2 金融產(chǎn)品銷售的合法性需求
        2.2.3 金融產(chǎn)品集中銷售的反欺詐需求
    2.3 金融交易市場秩序的維護需求
        2.3.1 金融市場的低成熟度
        2.3.2 金融業(yè)風險的特殊性
3 金融產(chǎn)品集中銷售主體準入的法律規(guī)制
    3.1 集中銷售者的準入制度
        3.1.1 建立金融機構牌照管理制度
        3.1.2 引入金融存款保險制度
        3.1.3 建立信用評級制度
        3.1.4 明確銷售平臺的準入監(jiān)管模式
    3.2 投資者的準入制度
        3.2.1 投資者的專業(yè)水平
        3.2.2 投資者的經(jīng)濟能力
4 金融產(chǎn)品集中銷售行為的法律規(guī)制
    4.1 不同銷售模式的行為性質(zhì)分析
        4.1.1 銷售平臺為中介地位模式下的行為性質(zhì)
        4.1.2 銷售平臺為產(chǎn)品經(jīng)營者角色模式下的行為性質(zhì)
    4.2 信息披露義務的構建
        4.2.1 信息披露的真實性義務
        4.2.2 信息披露的完整性義務
        4.2.3 信息披露的及時性義務
    4.3 集中銷售平臺禁止性行為的確立
        4.3.1 禁止隱瞞經(jīng)營者信息
        4.3.2 禁止公開勸誘
        4.3.3 禁止承諾收益
5 結語
參考文獻
在學研究成果
致謝



本文編號：3537766