金融科技的迅速崛起不僅為市場帶來了新的活力,也為監(jiān)管機構(gòu)帶來了新的難題。在蓬勃興起的金融科技面前,法律的滯后性越發(fā)明顯。傳統(tǒng)金融監(jiān)管未能適應金融科技的迅猛腳步,容易過度約束新業(yè)態(tài)的發(fā)展。這也促使全球的監(jiān)管機構(gòu)著力尋找新的監(jiān)管方法來監(jiān)管金融科技。監(jiān)管沙盒制度正是近年來最受歡迎的金融科技監(jiān)管模式,它不僅在國際上引起了較為熱烈的反響,也引起了我國監(jiān)管機構(gòu)的高度關(guān)注。我國某些地區(qū)甚至開始小規(guī)模試行監(jiān)管沙盒制度。然而,對于如何在我國大陸構(gòu)建監(jiān)管沙盒制度,學界的研究還相對缺乏。因此,探討我國監(jiān)管沙盒制度的法律構(gòu)建具有重要研究意義。應當依據(jù)規(guī)范分析、文獻分析和比較分析的研究方法,通過對監(jiān)管沙盒制度的定位、構(gòu)成和運作進行全面而深入的分析,構(gòu)建我國的監(jiān)管沙盒制度。監(jiān)管沙盒制度本質(zhì)上是一種對特殊商品的交易進行指引、監(jiān)督和管理的制度,其構(gòu)成要素應當包括沙盒市場、沙盒機構(gòu)、沙盒實體、沙盒消費者和沙盒測試品。其運作流程包含準入、運行和退出三個環(huán)節(jié)。監(jiān)管沙盒制度的運作流程和構(gòu)成要素反映了它的獨立性和依賴性,這兩大特征也為監(jiān)管沙盒制度提供了以下構(gòu)建思路:以沙盒機構(gòu)為切入點確定監(jiān)管沙盒制度其他構(gòu)成要素的基本內(nèi)容,進而... 

【文章來源】：哈爾濱工業(yè)大學黑龍江省 211工程院校 985工程院校

【文章頁數(shù)】：68 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 課題來源及研究的背景和意義
        1.1.1 課題的來源
        1.1.2 課題研究的背景和意義
    1.2 國內(nèi)外在該方向的研究現(xiàn)狀及分析
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀分析
    1.3 課題研究內(nèi)容和研究方法
        1.3.1 課題研究內(nèi)容
        1.3.2 課題研究方法
第2章 監(jiān)管沙盒制度概論
    2.1 監(jiān)管沙盒制度的內(nèi)涵和定位
    2.2 監(jiān)管沙盒制度的構(gòu)成要素
        2.2.1 沙盒市場
        2.2.2 沙盒機構(gòu)
        2.2.3 沙盒實體
        2.2.4 沙盒消費者
        2.2.5 沙盒測試品
    2.3 監(jiān)管沙盒制度的運作流程
        2.3.1 監(jiān)管沙盒制度的準入
        2.3.2 監(jiān)管沙盒制度的運行
        2.3.3 監(jiān)管沙盒制度的退出
    2.4 監(jiān)管沙盒制度的依賴性與獨立性
    2.5 本章小結(jié)
第3章 域外監(jiān)管沙盒制度評述
    3.1 英國監(jiān)管沙盒制度
        3.1.1 英國監(jiān)管沙盒制度的構(gòu)成要素
        3.1.2 英國監(jiān)管沙盒制度的運作流程
    3.2 新加坡監(jiān)管沙盒制度
        3.2.1 新加坡監(jiān)管沙盒制度的構(gòu)成要素
        3.2.2 新加坡監(jiān)管沙盒制度的運作流程
    3.3 香港監(jiān)管沙盒制度
        3.3.1 香港監(jiān)管沙盒制度的構(gòu)成要素
        3.3.2 香港監(jiān)管沙盒制度的運作流程
    3.4 三地監(jiān)管沙盒制度之比較
        3.4.1 構(gòu)成要素之比較
        3.4.2 運作流程之比較
    3.5 本章小結(jié)
第4章 監(jiān)管沙盒制度的立法規(guī)制
    4.1 明確我國監(jiān)管沙盒制度的構(gòu)成要素
        4.1.1 建立沙盒機構(gòu)的多元化運行模式
        4.1.2 設立沙盒測試品的評估標準
        4.1.3 確定沙盒消費者的組織方式和保護方案
        4.1.4 明晰沙盒實體的資質(zhì)條件
        4.1.5 明確我國沙盒市場的具體規(guī)模
    4.2 確定我國監(jiān)管沙盒制度的運作流程
        4.2.1 準入流程的安排
        4.2.2 運行流程的安排
        4.2.3 退出流程的安排
    4.3 明確《監(jiān)管沙盒規(guī)定》的內(nèi)容與框架
        4.3.1 總則
        4.3.2 準入規(guī)則
        4.3.3 運行規(guī)則
        4.3.4 退出規(guī)則
    4.4 本章小結(jié)
結(jié)論
參考文獻
攻讀碩士期間發(fā)表的學術(shù)論文
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]監(jiān)管沙盒對金融監(jiān)管的突破——兼談其潛在的局限性[J]. 郭丹,黎曉道.  哈爾濱商業(yè)大學學報(社會科學版). 2018(01)
[2]“監(jiān)管沙盒”制度設計和實施特點:經(jīng)驗及啟示[J]. 張景智.  國際金融研究. 2018(01)
[3]監(jiān)管沙盒及與我國行政法體系的兼容[J]. 張紅.  浙江學刊. 2018(01)
[4]金融科技的監(jiān)管模式選擇與優(yōu)化路徑研究——兼對監(jiān)管沙箱模式的反思[J]. 李敏.  金融監(jiān)管研究. 2017(11)
[5]英國監(jiān)管沙箱對我國完善金融創(chuàng)新監(jiān)管的啟示及應用研究[J]. 楊宇焰,譚明鵬.  西南金融. 2017(07)
[6]“監(jiān)管沙盒”的國際模式和中國內(nèi)地的發(fā)展路徑[J]. 張景智.  金融監(jiān)管研究. 2017(05)
[7]金融科技（FinTech）發(fā)展與監(jiān)管:一個監(jiān)管者的視角[J]. 李文紅,蔣則沈.  金融監(jiān)管研究. 2017(03)
[8]主要國家監(jiān)管沙盒制度的比較及啟示[J]. 牛淑雅.  中國銀行業(yè). 2017(03)
[9]《沙盒監(jiān)管》對我國金融創(chuàng)新監(jiān)管的啟示[J]. 李愛君.  中國品牌. 2017(03)
[10]各國金融科技的“監(jiān)管沙盒”有何不同?[J]. 王才.  中國戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè). 2017(10)



本文編號：3259121