金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)簡單的描述就是:金融機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推薦給合適的投資者并與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知相匹配。2008年的香港“雷曼迷你債”事件、信孚銀行訴大馬拉案、摩根斯坦利訴普利西案等事件的發(fā)生使金融產(chǎn)品銷售領(lǐng)域雜亂無章的現(xiàn)象為大眾熟知。金融交易中因信息不對(duì)稱造成金融交易中弱勢(shì)主體利益受損,強(qiáng)勢(shì)主體利用優(yōu)勢(shì)受益事件不勝枚舉,為建立公平正義的市場(chǎng)環(huán)境,促進(jìn)市場(chǎng)理性與市場(chǎng)效率,建立完善的金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)并引入我國基本法律,對(duì)我國正在發(fā)展的資本市場(chǎng)必然大有裨益。金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)最初起源于20世紀(jì)30年代的美國,現(xiàn)在已發(fā)展成為保護(hù)投資者的重要基石,作為成熟的資本市場(chǎng)規(guī)制金融機(jī)構(gòu)規(guī)范行為,對(duì)保護(hù)投資者具有重要意義。我國金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)起步較晚,正值建設(shè)多層次資本市場(chǎng)體系,對(duì)金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)雖在部分規(guī)章、自律性文件、法規(guī)中有所規(guī)定,但內(nèi)容簡單、法律位階低、不能有效規(guī)制金融機(jī)構(gòu)行為�，F(xiàn)行規(guī)定都未從根本上改變金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)地位和信息優(yōu)勢(shì),在不平衡的交易格局下造成投資者遭受損失后,金融機(jī)構(gòu)又濫用買者自負(fù)而不賠償損失,忽視了金融市場(chǎng)的金融產(chǎn)品的特殊性及賣方有責(zé)的規(guī)則,因此在基本法律中引入金... 

【文章來源】：重慶大學(xué)重慶市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：36 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
英文摘要
1 緒論
    1.1 問題提出
    1.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀綜述
        1.3.1 域外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.4 研究目的
    1.5 研究方法
2 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的理論基礎(chǔ)
    2.1 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)概述
        2.1.1 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的起源
        2.1.2 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)規(guī)制原因
    2.2 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的合理性與現(xiàn)實(shí)性
        2.2.1 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的現(xiàn)實(shí)需要
        2.2.2 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的理論要求
    2.3 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)
        2.3.1 信義義務(wù)
        2.3.2 誠信義務(wù)
3 域外金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)立法的比較借鑒
    3.1 美國：不統(tǒng)一零散化的規(guī)則
    3.2 歐盟：交易安全與自由并重規(guī)則
    3.3 英國：整合立法規(guī)則
    3.4 臺(tái)灣地區(qū)：提高到立法層面
    3.5 域外金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)制度的啟示
4 我國金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)立法現(xiàn)狀及存在的問題
    4.1 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)現(xiàn)狀
        4.1.1 市場(chǎng)準(zhǔn)入適當(dāng)性規(guī)則
        4.1.2 適當(dāng)性義務(wù)
    4.2 金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)存在的問題
        4.2.1 金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜,投資者過度依賴金融機(jī)構(gòu)專業(yè)能力
        4.2.2 賣方利用優(yōu)勢(shì)地位誤導(dǎo)買方
        4.2.3 適當(dāng)性義務(wù)規(guī)則立法位階層級(jí)低
        4.2.4 投資者救濟(jì)方式不完備
5 我國金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的完善
    5.1 提高金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)立法層級(jí)
    5.2 統(tǒng)一金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性義務(wù)
    5.3 進(jìn)行投資者分類
    5.4 強(qiáng)化投資者教育
6 總結(jié)
致謝
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]監(jiān)管改革視野下投資者適當(dāng)性制度淺析——兼論金融投資者保護(hù)[J]. 丁魯,王露爽,馮東陽.  西南金融. 2017(11)
[2]《民法總則》第125條下對(duì)投資者分類保護(hù)問題的思考——兼評(píng)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》[J]. 袁榮義.  山西青年職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2017(03)
[3]金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所的個(gè)人投資者適當(dāng)性制度現(xiàn)狀分析與建議[J]. 董爐寶,董耀平.  清華金融評(píng)論. 2017(08)
[4]投資者適當(dāng)管理制度研究——解讀《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》[J]. 宋義欣.  福建金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào). 2017(01)
[5]投資者分類的制度框架——以《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》為對(duì)象的考察[J]. 何海鋒.  銀行家. 2017(02)
[6]金融衍生品投資者適當(dāng)性的制度改進(jìn)與規(guī)則完善[J]. 竇鵬娟.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2016(06)
[7]我國投資者適當(dāng)性制度構(gòu)想[J]. 葉旺春.  中國金融. 2015(05)
[8]投資者適當(dāng)性的法律定位及其比較法分析[J]. 張付標(biāo),劉鵬.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2014(05)
[9]論證券投資者適當(dāng)性的法律性質(zhì)[J]. 張付標(biāo),李玫.  法學(xué). 2013(10)
[10]論歐盟投資者適當(dāng)性制度[J]. 藺捷.  法學(xué)評(píng)論. 2013(01)

博士論文
[1]當(dāng)代中國證券法治的理論建構(gòu)與實(shí)踐路徑[D]. 羅文鋒.武漢大學(xué) 2014
[2]證券投資者適當(dāng)性制度研究[D]. 張付標(biāo).對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2014

碩士論文
[1]證券投資者適當(dāng)性制度的完善[D]. 王亞杰.山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016
[2]金融機(jī)構(gòu)違反投資者適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任研究[D]. 袁德喻.華東政法大學(xué) 2016
[3]證券投資者適當(dāng)性制度研究[D]. 侯蘭蘭.河北大學(xué) 2015
[4]證券投資者適當(dāng)性制度研究[D]. 胡文青.華東政法大學(xué) 2015
[5]證券業(yè)投資者適當(dāng)性規(guī)則研究[D]. 張容.西南政法大學(xué) 2015
[6]我國證券市場(chǎng)中小投資者保護(hù)法律問題研究[D]. 田玲.黑龍江大學(xué) 2015
[7]基于客戶關(guān)系管理的證券投資者適當(dāng)性管理研究[D]. 翁建國.福州大學(xué) 2014
[8]證券投資者適當(dāng)性制度研究[D]. 方玉霞.北京交通大學(xué) 2014
[9]證券投資者適當(dāng)性制度比較研究[D]. 徐潔.華僑大學(xué) 2013
[10]我國非公開發(fā)行證券的合格投資者制度初探[D]. 張世發(fā).湘潭大學(xué) 2012



本文編號(hào)：3259144